Россия в конце 20 века совершила новый поворот и перешла на иные социально экономические и политические отношения. Особенностью их стало введение рынка, по большей части основанного на малом и среднем бизнесе. В последующее время, проявились масса проблем, связанные с развитием малого предпринимательства. В первую очередь они были связаны с отсутствием соответствующего законодательства и экономической поддержки государства, слабым притоком инвестиций в средний и малый бизнес. Имеющиеся законы во многом уже не могли быть использованы, новых законов создано не было. Законодательная база не поспевала за быстроменяющейся действительностью. Государственные органы, занятые в это время другими проблемами не обращали внимания на бурное развитие малого бизнеса и связанные с этим проблемы инвестиционных процессов.
В настоящее время система инвестирования в малые и средние предприятия стала более целенаправленна.
В связи с этим возникли новые проблемы, которые требуют тщательного научного исследования. В первую очередь, они связаны с проблемами и перспективами инвестиционных процессов в малый и средний бизнес.
В последние годы проблеме инвестирования предпринимательства уделяли довольно большое внимание. Изучали перспективы развития инвестирования, связь с общественными структурами, влияние на экономическое развитие процессов инвестирования. Многие работы внесли довольно существенный вклад в развитии данной проблематики.
Целью данной работы является анализ перспектив и проблем инвестиционных процессов для средних и малых фирм в отечественной экономике за последнее время.
Для выполнения поставленной цели в курсовой работе поставлены следующие задачи:
1. анализ управления привлечением инвестиций в малое и среднее предпринимательство, в том числе анализ государственной поддержки малого и среднего предпринимательства;
2. определить проблемы инвестирования малого бизнеса и пути их преодоления;
3. выявить перспективы инвестиционных процессов в малый и средний бизнес в нашей стране на основе анализа инвестиционных процессов за последние пять лет.
Работа состоит из трех глав, соответствующих поставленным в работе задачам. Методом научного исследования является теоретический анализ отечественной периодики последних лет.
1. Управление привлечением инвестиций в малое предпринимательство
Малый и средний бизнес нуждается в инвестициях, как финансовых, так и нефинансовых.
Оценка инвестиционного климата России
... инвестиционного климата в стране, роста производства и производительности. Глава 1. Теоретические основы оценки инвестиционной привлекательности .1 Понятие инвестиционной привлекательности Инвестиционная деятельность неразрывно связана с оценкой состояния и прогнозированием развития инвестиционного рынка. Под инвестиционным рынком понимают рынок инвестиционных ...
В малом бизнесе, субъектами инвестирования являются субъекты малого предпринимательства.
Решать проблемы расширения объемов инвестирования в этот сектор экономики может система государственной поддержки малого бизнеса, которая должна эффективно работать.
Современный уровень развития этой системы в Российской Федерации не обеспечивает необходимый для должного развития малого предпринимательства приток инвестиционных ресурсов.
К основным направлениям развития государственной поддержки малого предпринимательства можно отнести разработку новых правовых актов, введение в действие которых необходимо для обеспечения и расширения инвестиций в малое предпринимательство. Повышение эффективности деятельности государственных органов, регулирующих деятельность малого предпринимательства и инвестирования в негоУправление инвестициями российского предпринимательства / Н. Л. Маренков,: Эдиториал УРСС, 2001. — 123 с. — указ в соч..
Качественный анализ инвестиционного климата с отраслевых позиций необходимый фактор создания эффективной системы управления инвестициями в малое предпринимательство. Разработка эффективных технологий формирования и методик оценки инвестиционного климата с отраслевых позиций представляет значительный практический интерес.
Их применение на региональном уровне ощутимо повышает результативность работы системы государственной поддержки малого предпринимательства по созданию благоприятного инвестиционного климата для этой отрасли в регионах.
Региональные фонды поддержки малого бизнеса призваны стать эффективными финансовыми институтами управления инвестициями в малом предпринимательстве с использованием наиболее современных методов привлечения ресурсов.
Это требует создания соответствующей нормативной базы.
В соответствии с Законом «О государственной поддержке малого предпринимательства в РФ» от 14 июля 1995 г. 88-ФЗ государственная поддержка малого предпринимательства осуществляется на основании Федеральной программы государственной поддержки малого предпринимательства региональными (межрегиональными), отраслевыми (межотраслевыми) и муниципальными программами развития, разрабатываемыми Правительством РФ, органами исполнительной власти субъектов РФ и органами местного самоуправления. Цель составления таких программ — определение конкретных мер по реализации перечисленных направлений государственной поддержки малого предпринимательства на предстоящий финансовый год, в том числе инвестиционных процессов малом и среднем бизнесе. Головным исполнителем Федеральной программы является Министерство Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства (МАП России).
Развитию малого бизнеса оказывают также поддержку кредитные организации. Европейским банком реконструкции и развития была разработана программа кредитования малого предпринимательства через ряд банков-участников, расположенных в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге, Кемерово, Нижнем Новгороде, Самаре, Тольятти, Томске и Туле. В течение четырех лет существования программы более 8000 кредитов были выданы на общую сумму немногим менее 100 млн. долл. При соблюдении установленных норм малое предприятие могло получить инвестирования от 20 тыс. до 125 тыс. долл. США на срок до 36 месяцев под установленную банком ставку.
Кредитование малого предпринимательства
... Сбербанка РФ №6672 2.2 Порядок и условия кредитования субъектов малого предпринимательства в Ленинском отделении Сбербанка России Малое предпринимательство является наиболее динамично развивающимся сегментом экономики Российской Федерации. Сбербанк России является одним из лидеров по объемам кредитования малого предпринимательства ...
В качестве основных направлений совершенствования институциональной системы государственной поддержки малого бизнеса, в том числе и в отношении привлечения инвестиций в отрасль, можно определить следующие: повышение технологичности реализации государственных программ и осуществления инвестиционных операций;
1. по возможности, минимизация численности аппарата включенных в систему элементов и расходов на его содержание при росте эффективности решения поставленных задач;
2. открытость процессов принятия решений для предпринимателей и включение этой информации в общее информационное поле рынка;
3. включение в систему механизмов конкурсного отбора направлений поддержки и субъектов рынка для решения программных задач;
4. создание независимых (общественных или рыночных) механизмов оценки конкурентоспособности принимаемых решений и их реализации.
В целях повышения инвестиционной активности в своем секторе экономики работа системы государственного управления малым бизнесом должна осуществляться исходя из следующих основных принципов:
1. гибкость системы приоритетов и расширение методов и форм государственной поддержки малого бизнеса;
2. обязательное определение и закрепление стабильного источника бюджетного финансирования системы поддержки малого бизнеса на федеральном и региональном уровнях;
3. повышение открытости реализации государственной политики в области малого бизнеса, установление открытых конкурсных процедур распределения инвестиционных ресурсов с участием представителей общественных объединений предпринимателей;
4. согласованность и непротиворечивость мер, направленных на расширение инвестиций в малое и среднее предпринимательство на федеральном и региональном уровнях;
5. упрощение государственных регулирующих процедур в отношении малых и средних предприятий: упрощение порядка регистрации, лицензирования отдельных видов деятельности, уменьшение числа согласующих инстанций, дальнейшее упрощение порядка и форм отчетности.
Следует отметить, что в условиях формирования рыночных отношений государственная поддержка малого предпринимательства должна носить стимулирующий, селективный характер, не приводящий к разбалансировке рыночных механизмов Игонина Л.Л. Инвестиции: Учеб. пособие / Под ред. д-ра экон. наук, проф. В.А. Слепова. — М.: Юристъ, 2002. — 233С..
Отработку методик создания системы полнофункциональной комплексной поддержки предпринимательства на основе этих принципов надо производить на примере нескольких регионов.
Лучшими для подобных опытов объектами могут стать регионы, где инфраструктура малого предпринимательства развивается наиболее динамично. Соответственно, результаты реализации подобных региональных программ должны тиражироваться и распространяться на другие регионы с учетом их местной специфики.
Одной из ключевых задач в инвестиционной поддержке малого и среднего предпринимательства со стороны государства является создание паевого инвестиционного фонда венчурного финансирования, которое позволит профинансировать большее количество инновационных проектов и в большем объеме в сфере малого и среднего бизнеса.
Особенности финансов организаций малого бизнеса
... сотрудников, занятых в работе компаний, имеется целый ряд особенностей финансов малого бизнеса. Одной из основных проблем малого бизнеса является привлечение инвестиций для организации предприятия или увеличения ... максимизировать курс акций, показатель капитализации (суммарную курсовую стоимость акций) и уровень дивиденда. Стоимость малого бизнеса публично не оценивается финансовым рынком, и ...
Также государство вынашивает идею стимулирования конкуренции в борьбе за федеральные субсидии не только между регионами, но и общественными объединениями предпринимателей, отраслевыми союзами.
2. Проблемы инвестирования малого бизнеса
Одной из наиболее острых проблем современной России остается достижение стабильного экономического роста. В числе факторов, оказывающих непосредственное воздействие на динамику экономического развития, решающая роль, несомненно, принадлежит инвестиционной сфере. Инвестиции затрагивают самые глубинные основы хозяйственной деятельности, определяя процесс экономического роста в целом. В сложившейся ситуации инвестиции выступают важнейшим средством обеспечения условий выхода России из состояния хронического экономического кризиса, осуществления структурных сдвигов в народном хозяйстве, внедрения современных достижений технического прогресса, повышения качественных показателей хозяйственной деятельности на микро- и макроуровнях Аньшин В.М. Менеджмент инвестиций и инноваций в малом бизнесе и венчурном бизнесе: Учеб. пособие / В.М. Аньшин, С.А. Филин. — Москва: Анкил, 2003. — 142С.. В данной работе научный интерес представляет сфера малого и среднего бизнеса.
Российский опыт последнего времени, начиная с 2000, года свидетельствует о том, что роль государства в переходной экономике в целом и в инвестиционной ее составляющей в частности должна оставаться значительной. трансформации сбережений в инвестиции, позволяющие вовлечь в орбиту инвестиционного процесса имеющиеся свободные денежные средства всех участников экономической системы.
Анализ финансового потенциала российских предприятий позволяет сделать вывод о значительных сложностях в изыскании ресурсов инвестирования на микроуровне: собственных финансовых источников для целей обновления основного капитала, технического перевооружения и развития производства у многих из них либо нет совсем, либо их совершенно недостаточно для обеспечения не только расширенного, но даже простого воспроизводства.
Это обусловливает необходимость выявления возможностей и условий мобилизации свободных внешних ресурсов, поскольку без вовлечения значительных объемов дополнительных инвестиций возможности технического прогресса, внедрения новых технологий и замены старого оборудования становятся нереальными Беляев М.К. Оценка адаптивности к инвестициям — залог успешной инвестиционной политики региона / М.К.Маркин // Экономика строительства. — 2002. — № 4. — 38С..
Одной из ключевых проблем, с которыми может столкнуться малый и средний бизнес в процессе инвестирования является вакуум капитала, или, как его называют экономисты «мертвая зона». Имеется в виду размер инвестиций в интервале от $ 100 тыс. до $ 1 млн.
Большинство фондов венчурного капитала и стратегических инвесторов, работающих в России, интересуют проекты на суммы, как правило, превышающие $ 2 млн. Такое требование связано с тем, что реализация любого серьезного проекта невозможна без значительных накладных расходов. В частности, большую сумму приходится тратить на техническую подготовку проекта — приведение его в соответствие с мировыми стандартами. Это очень квалифицированная и дорогостоящая работа. Ее стоимость практически одинакова как для проекта в $ 300 тыс., так и для проекта в $ 3 млн. Но доля накладных расходов при этом будет, разумеется, разная. И это не есть особенность отсталой России — просто сама природа малого и среднего бизнеса такова, что большинство проектов как раз и находится в этой «мертвой зоне». Например, на петербургском инвестиционном рынке в этом диапазоне работают всего лишь несколько структур, возможностей которых явно недостаточно Беляев М.К. Оценка адаптивности к инвестициям — залог успешной инвестиционной политики региона / М.К.Маркин // Экономика строительства. — 2002. — № 4. — 40С..
Государственное регулирование малого и среднего бизнеса
... исследований по проблеме малого и среднего бизнеса, опубликованные в экономической литературе. ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ИССЛЕДОВАНИЯ СИСТЕМЫ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА 1.1 Объективная необходимость и теоретические основы государственного регулирования малого и среднего бизнеса Малый бизнес (или малое предпринимательство) ...
Так в Санкт-Петербурге работает около 10 инвестиционных посредников, представляющих интересы иностранных фондов венчурного капитала. Дополнительные риски и высокие накладные расходы, связанные с работой в России, заставляют их действовать крайне осторожно, и количество реально проинвестированных ими проектов можно пересчитать по пальцам. Очевидно, что проблема заполнения «мертвой зоны» за счет иностранных средств не имеет быстрого и простого решения Шманев, С. В. Инвестиционные процессы и синергетический подход к их прогнозированию / С. В. Шманев // «Финансы, деньги и кредит» — 2006. — N 6. — 65С..
Помимо слабой проработки проектов, низкоквалифицированного менеджмента, особенно финансового, и маркетинга кадровая политика на наших предприятиях малого и среднего бизнеса также очень слаба. Мы часто сталкивались со случаями, когда желание получить инвестиции и даже реальное наличие такой возможности не могло побудить менеджеров принять необходимые кадровые решения. Наибольшим препятствием в этом смысле служат дружеские отношения с членами коллектива. Зачастую руководство компании вопреки очевидности не желало заменять финансового директора, низкую квалификацию которого оно тем не менее вполне осознавало.
Между тем инвестор вкладывает средства прежде всего в менеджерскую группу — команду людей, деловым качествам которых он доверяет. Главным критерием для него служит умение команды менеджеров зарабатывать деньги. Анализ личных качеств менеджеров есть важнейшая составляющая работы капиталиста и представляет собой настоящее искусство. Без умения оценить менеджеров и установить с ними доверительные отношения инвестиционные структуры работать не могут Шманев, С. В. Инвестиционные процессы и синергетический подход к их прогнозированию / С. В. Шманев // «Финансы, деньги и кредит» — 2006. — N 6. — 66С..
На Западе давно признано, что для развития, а иногда даже и для выживания (в трудные времена) фирма должна все время маневрировать, искать новые идеи, постоянно улучшать маркетинг, менеджмент и даже время от времени реструктурироваться. Менеджеры должны вести себя жестко — без этого фирма не выживет. У нас сильно наследие прошлого: патриархальные отношения во многих трудовых коллективах до сих пор доминируют. Задача эффективного развития бизнеса не всегда еще является главной для высшего менеджмента. А раз так — он не получает и инвестиций.
Такое явление особенно сильно в фирмах, образовавшихся на основе (при развале или приватизации) государственных предприятий. В изначально частных компаниях подобное случается реже. Например, в Санкт-Петербурге преобладают фирмы первого типа, и потому указанная проблема очень актуальна и является одной из главных причин торможения инвестиционного процесса в Петербурге.
Роль малых, средних, крупных фирм в экономике из мировой практики
... (это быстрее делают малые фирмы), а для выпуска разных модификаций товара и в осуществлении его технической доводки. 2.Роль малых, средних, крупных фирм в экономике из мировой практики 2.1Тенденции развития малых, средних и крупных фирм в мировой экономике Формирование и развитие рыночных отношений ...
Еще одной проблемой инвестиционных процессов в среднем и малом бизнесе является то обстоятельство, что в процессе работы с потенциальными инвесторами предпринимателям приходится заполнять массу всевозможных анкет, отвечать на сотни вопросов о своем бизнесе. Без этого инвесторы на сотрудничество не идут. Но эти вопросы, составленные очень квалифицированными специалистами по анализу и оценке бизнеса, сами по себе играют роль весьма эффективных бизнес-консультаций (недаром говорят, «что правильно поставленный вопрос есть половина решения задачи» Управление инвестициями российского предпринимательства Н. Л. Маренков: Эдиториал УРСС, 2001. — 78С.).
Нередко происходит так, что, отвечая на них, предприниматели пересматривают свое представление о собственном бизнесе, начинают лучше понимать корень своих проблем и очень часто убеждаются, что могут с ними справиться самостоятельно и что внешние инвестиции им вовсе не нужны.
Также одним из возможных выходов фирмы малого или среднего бизнеса из проблемной стадии привлечения инвестиций является оценка бизнеса, которая выступает реальным инструментом помощи предпринимателям, причем инструментом, доступным всем (в отличие от инвестирования) вследствие своей дешевизны.
Также представляется, что для улучшения общих условий для бизнеса, оказания поддержки в первую очередь мелким и средним предприятиям и коренного сокращения возможностей для коррупции необходимо внести радикальные изменения в область регулирования экономики. Процедура учреждения предприятия, его отчетности перед соответствующими органами, правила ведения бухгалтерского учета, необходимое число лицензий и свидетельств, число органов, проверяющих предприятия, должны быть сокращены. Этого можно добиться за счет отмены многих ненужных постановлений и значительного упрощения налогового режима.
Специалисты поддерживают политику правительства, направленную на сокращение числа групп таможенных тарифов и на одновременное уменьшение общих размеров тарифов, особенно на импортное оборудование, выражаем надежду на то, что система таможенной проверки будет упрощена, например, с помощью использования так называемых зеленых коридоров» и сокращения числа этапов такой проверки Хмыз В. Привлечение иностранных инвестиций в Россию. Особенности / О.В. Хмыз: Книга сервис, 2002. — 76С.. Также при формировании таможенных тарифов необходимо стремиться к ликвидации искусственных разрывов, а уровне ставок, определяемых на основе разных вариантов расчетов облагаемой базы,
Также возможное решение проблем финансового обеспечения инвестиционной деятельности малого и среднего бизнеса в России должно быть связано с переходом от регулирования преимущественно макроэкономических параметров финансовой сферы к комплексному многоцелевому подходу, предполагающему воздействие на процессы воспроизводства и инвестирования на микроэкономических уровнях. Конкретными направлениями государственной политики должны стать:
1. обеспечение устойчивого развития реального сектора экономики; наиболее полное задействование внутреннего инвестиционного потенциала в интересах промышленного производства;
2. повышение эффективности уже разработанных, но слабо действующих в настоящее время рычагов и механизмов стимулирования инвестиционной и производственной деятельности;
Специфика взаимодействия малого и крупного бизнеса в Российской экономике
... России. Цель работы заключается в исследовании основных форм и проблем взаимодействия малого и крупного бизнеса в условиях глобализации мировой экономики, а также разработке научно-обоснованных рекомендаций по увеличению эффективности взаимодействия малого и крупного бизнеса в ... числа и рост объема оборота малых предприятий, рост списочной занятости и рост инвестиций в основной капитал на малых ...
3. формирование действенных механизмов, призванных обеспечивать надежную защиту и гарантии интересов инвесторов (как внутренних, так и зарубежных);
4. создание реальных предпосылок для поддержания наметившихся положительных сдвигов в сфере производства и инвестиций и выхода России на траекторию устойчивого экономического роста в сфере малого и среднего бизнеса.
Специалисты также подчеркивают важность поддержки сотрудничества предприятий малого среднего бизнеса, в том числе на основе Интернет-технологий.
Сложившийся негативный имидж российского бизнеса требует объединения усилий по освещению в СМИ успешных историй в российском бизнесе.
Между тем за рубежом многие вопросы развития производства решаются на базе сотрудничества крупных, малых и средних предприятий, о чем свидетельствует опыт работы предприятий, фирм и компаний США, Японии, Италии, Южной Кореи и других стран. Крупное производство в них уже давно превалирует над мелкотоварным, удовлетворяя массовый спрос качеством и разнообразием товаров и услуг, их общедоступностью и ценовой приемлемостью, хотя это не исключает в нем достаточно обширной ниши для малого бизнеса, который трансформируется вместе с преобразованием крупных и средних предприятий.
4. Игонина Л.Л. Инвестиции: Учеб. пособие / Под ред. д-ра экон. наук, проф. В.А. Слепова. — М.: Юристъ, 2002. — 480 с.
5. Аньшин В.М. Менеджмент инвестиций и инноваций в малом бизнесе и венчурном бизнесе: Учеб. пособие / В.М. Аньшин, С.А. Филин. — Москва: Анкил, 2003. — 359 с.
6. Морозов, В.А. Средний друг малого бизнеса: Возможности привлечения среднего класса для решения социально-экономических проблем России // Российское предпринимательство. — 2003. — № 2. — С.30-35
7. Кусич С. Малый и средний бизнес: институциональные трансформации и дух предпринимательства // Вестник Московского университета. Сер.6, Экономика. — 2003. — № 4. — С.46-65.
8. Вепрев С.Н. Пути улучшения инвестиционного климата в малом предпринимательстве / С.Н.Вепрев // Проблемы региональной экономики. — 2003. — № 3/4. — С.230-233.
9. Беляев, М.К. Оценка адаптивности к инвестициям — залог успешной инвестиционной политики региона / М.К.Маркин // Экономика строительства. — 2002. — № 4. — С.36-43.
10. Малые и средние предприятия: Управление и организация / Общ. ред. Й.Х. Пихлер, Х.Й. Пляйтнер, К.-Х. Шмидт. — Москва: Международные отношения, 2002. — 279 с.
11. Щеренкова, О. А. Оценка экономической эффективности инвестиционных проектов / О. А. Щеренкова // Финансовый менеджмент. — 2005. — N 3. — С. 81-92.
12. Шманев, С. В. Инвестиционные процессы и синергетический подход к их прогнозированию / С. В. Шманев // «Финансы, деньги и кредит» — 2006. — N 6. — С. 61-69.
13. Чепуренко А.Ю. Малое предпринимательство в социальном контексте // «Вопросы экономики». — 2005. — №9.
Формирование конкурентоспособности малого предприятия
... конкурентоспособности малого бизнеса 1.1 Сущность и роль малого бизнеса в современных условиях В современных условиях малое предпринимательство - серьезная экономическая сила. Именно малые предприятия, деятельность которых не требует крупных первоначальных инвестиций ... к монопольным структурам, средних и малых, складывающихся под влиянием многих факторов. Малое предпринимательство в рыночной ...
14. Управление инвестициями российского предпринимательства Н. Л. Маренков, Н. Н. Маренков: Эдиториал УРСС, 2001. — 123 с.
15. Хмыз В. Привлечение иностранных инвестиций в Россию. Особенности О.В. Хмыз: Книга сервис, 2002. — 90 с.
