Актуальность данной темы заключается в том, что многие товары на мировом рынке продаются и покупаются с помощью именно аукционной торговли.
Аукцион это способ продажи отдельных видов товаров в виде публичного торга, проводимого в заранее установленном месте и в заранее обозначенное время с правом предварительного осмотра товаров. Товар на аукционе продаётся единичными образцами или партиями (лотами) тому покупателю, который предложит самую высокую цену. В процессе торга аукционист (лицо, проводящее аукцион) объявляет присутствующим потенциальным покупателям (аукционерам) о продаваемом товаре и его начальной стартовой цене. Затем аукционеры поочерёдно объявляют, называют повышающуюся цену, по которой они готовы купить товар. Торг продолжается до тех пор, пока не будет названа наивысшая цена. Так проводится «английский» аукцион. При «голландском» аукционе торг начинается с очень высокой цены и ведётся с ее понижением, пока не найдётся покупатель, согласный купить по объявленной цене. Добровольный аукцион проводится по инициативе владельца товара. Проведение аукциона имеет свои правила и законы, которые необходимо соблюдать с момента организации до полного завершения аукциона.
Цель работы — изучить сущность аукциона, его виды и механизмы реализации его на практике. Для достижения этой цели были поставлены следующие задачи:
- Рассмотреть сущность аукционных торгов;
- Проанализировать виды аукционов;
- Исследовать организацию аукционных торгов.
ГЛАВА 1.
АУКЦИОНЫ: ПОНЯТИЕ И СУЩНОСТЬ
1.1 Виды и типы аукционов
Аукцион (от латинского auctio) — продажа с публичного торга таких товаров, которые обладают индивидуальными свойствами и ценностями. Их реализация осуществляется с публичного торга в определенном месте и в заранее установленное время. Ворст Й., Ревентлоу П. Экономика фирмы. — М.: Высшая школа, 2008. — с. 22
Аукционы как форма организации продажи товарных и иных ценностей по принципу «кто больше» бывают товарными и валютными, основными участниками аукциона являются: владелец ценностей (продавец), организатор аукциона, покупатель. Аукционные торги проводит аукционист, наделённый полномочиями объявления во время торгов цен и покупателя, предложившего наивысшую цену.
Аукционы можно подразделить на регулярные и нерегулярные. Регулярные аукционы проводятся специальными аукционными фирмами в одном и том же месте один или несколько раз в год, чаще всего в традиционное для каждого аукциона время. Нерегулярные аукционы проводятся, когда возникает необходимость продажи товара, не полученного в установленное время со склада, либо товара, на который иным способом не удалось найти покупателя.
Аукцион как способ заключения договора
... на выполнение бакалаврской работы Студент Гейко Дарья Вячеславовна .Тема «Аукцион как способ заключения договора» 2. Срок сдачи студентом законченной бакалаврской работы: . Исходные данные к бакалаврской работе: Гражданский кодекс РФ; Федеральный закон от ...
Согласно статье 448 Гражданского кодекса Российской Федерации, аукционы и конкурсы могут быть открытыми и закрытыми. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) 30.11.1994 N 51-ФЗ. — М.: ЭКСМО, 2012. — глава 28, статья 448, с. 121
Открытый аукцион — аукцион, во время прохождения которого участники видят ставки всех своих оппонентов. Классический пример — английский открытый аукцион.
Закрытый аукцион — аукцион, во время прохождения которого участники не видят ставки своих оппонентов и не могут изменять свои ставки. Заявки подаются в закрытом виде (в конвертах) — каждый участник напрямую, не разглашая публично, сообщает аукционисту размер своей ставки. Примером могут служить приватизационные аукционы в России.
По характеру продаваемого товара можно выделить три основных вида аукционов:
Товарный аукцион — на котором продаются произведения искусства, ювелирные изделия, меха, а также уникальные товары, пользующиеся повышенным спросом.
Аукцион ценных бумаг — купля-продажа акций, облигаций и др.
Валютный аукцион — на котором за национальную валюту продаётся иностранная конвертируемая валюта. http://ru.wikipedia.org/ — Сайт Википедии — свободной энциклопедии
Аукционная торговля представляет такой вид оптовой и розничной торговли, при которой продавец, желая получить прибыль, использует принцип прямой конкуренции нескольких покупателей, одновременно присутствующих при продаже.
На товарных аукционах продаются произведения искусства, ювелирные изделия, меха, предметы антиквариата и другие уникальные, редко встречающиеся и пользующиеся повышенным спросом товары и иные ценности. Аукционы бывают как правило на повышение или понижение цены в гласной или негласной форме.
При так называемом гласном аукционе при повышении цены торги начинаются после объявления минимальной цены, установленной продавцом. После чего покупатели делают добровольные прибавки до окончательной цены покупки, которые прекращаются после третьего удара молотка аукциониста, объявляющего номер покупателя и окончательную цену.
Первоначальная цена определяется в договоре между организатором аукциона и владельцем товара.
При негласном (немом) аукционе покупатели подают аукционисту заранее установленные знаки согласия на поднятие цены. Аукционист каждый раз объявляет новую цену, не называя покупателя. Негласное проведение аукциона позволяет сохранить в тайне имя покупателя. Герчикова И.Н. Менеджмент и международно-коммерческое дело. — М.: ВЛАДОС, 2008. — с. 48
При аукционной продаже аукционист не несет ответственности за проданный товар, так как покупатели имеют возможность достаточно подробно с ним познакомиться предварительно до проведения торгов.
Аукционы могут проводиться и на понижение цены, так называемые голландские аукционы. Суть этого способа состоит в следующем. Аукционист назначает максимальную цену, которая загорается на циферблате, установленном в аукционном зале, и снижает ее до тех пор, пока один из участников торга не изъявит своё желание совершить сделку путем нажатия кнопки на закреплённом за ним месте. Нажатием кнопки он останавливает движущуюся стрелку, и на циферблате появляется номер, под которым данный покупатель зарегистрирован у организаторов аукциона. Покупатель, нажавший кнопку после первого, в счёт не принимается. Записав номер покупателя, аукционист гасит циферблат и переходит к продаже следующего лота. Применение такого устройства значительно ускоряет темп аукционного торга и дает возможность продавать в час до 600 лотов. Такая система проведения аукционного торга широко применяется при проведении аукционов по продаже овощей, фруктов и рыбы. В Голландии эта механизированная система используется при проведении 150 аукционов. Кроме того, она широко применяется в Дании, Германии и Бельгии и в меньшей степени — во Франции, Италии и Канаде. Указанная система, хотя и получила широкое распространение, не соблюдает основного принципа аукционной торговли, а именно: передачу товара в распоряжение покупателя, предложившего в результате торгов наиболее высокую цену. При этой системе не происходит фактически никакого торга между покупателями.
Аукционы и их роль в экономике
... имущество приобретает покупатель, предложившей наивысшую цену. 2. Этапы развития аукционов в России Коренная реформа экономики Российской Федерации, направленная на развитие ... аукциона: "Аукцион - публичный торг под руководством специального лица (аукциониста), при котором товар получает тот, кто предложил максимальную цену; продавец назначает минимальную цену, при которой удовлетворяются заявки" ...
Пример такого аукциона — аукцион по продажи цветов в Алсмере (Нидерланды).
С понедельника по пятницу к восьми часов утра поступают крупные партии цветов, продажа которых ведётся сразу в пяти больших залах. Цветы движутся по конвейеру через весь зал. Оптовые покупатели сидят за расположенными амфитеатром специально оборудованными столами. Перед каждым имеется кнопка, связанная с большим, висящим на противоположной стене циферблатом, на котором стрелка движется от максимальной до минимальной цены. По мере движения конвейера с продаваемыми лотами цветов, движется и стрелка. Для принятия решения даются считанные секунды. Кто первым нажмёт кнопку, тот и приобретает право на цветы.
Покупка фиксируется и оформляется компьютером за 10-15 минут — от нажатия кнопки до выдачи счета. По этому же конвейеру цветы попадают в следующий зал, где их быстро упаковывают и немедленно доставляют в холодильниках по месту назначения — в аэропорт или магазин. Непроданные цветы идут в компост. Ежегодно в Алсмере за четыре часа работы продаются 900 млн. роз, 250 млн. тюльпанов, 220 млн. прочих цветов в горшках и т.д., всего более 3 млрд. штук. А в целом в Нидерландах на 12 специализированных аукционах — более 6 млрд. цветов. Приблизительно 80% из них идёт в такие страны как Австралия, Сингапур и Япония. В целом доля Нидерландов в международной торговле цветами составляет более 60%, и они прочно занимают в этом отношении первое место в мире.
Сущностью участия коммерческих банков в кредитных аукционах является получение ими маржи, т.е. разницы между ценой приобретения ресурсов и их дальнейшей перепродажей в виде ссуды клиентам. К участию в кредитных аукционах проводимых ЦБ РФ допускаются только головные конторы банков, соблюдающие все необходимые требования ЦБ. ЦБ РФ допускает различные способы организации аукционных торгов — по американскому способу, голландскому способу и с фиксированной процентной ставкой. Соловьева А.В. Розничная торговля. — М.: ФЕНИКС, 2008. — с. 62
При американском способе заявки банки-участников ранжируются по уровню предложенной процентной ставки в порядке убывания, а затем удовлетворяются в том же порядке, начиная с максимально предложенной процентной ставки до полного исчерпания установленного на данном аукционе объёме кредита. В результате сумма последней из удовлетворённых заявок может быть сокращена.
Товарные биржи, торги, аукционы в международной торговле
... торговое посредничество в международной торговле, особенности проведения торгов, развитие товарных бирж, проведение аукционов. При подготовке курсовой работы использовались логический, диалектический, сравнительный методы ... Постклассические теории. Теория Риккардо принимает во внимание только предложение товаров производящими странами; "эффективный спрос", т.е. спрос, подкрепленный деньгами, ...
При голландском способе все заявки удовлетворяются по цене отсечения — минимальной ставки, которую предлагают банки, попавшие в круг покупателей. Соловьева А.В. Розничная торговля. — М.: ФЕНИКС, 2008. — с. 62-63
В случае аукциона с фиксированной процентной ставкой удовлетворяются все заявки, однако при превышении общей суммы этих заявок над объёмом кредита, предложенного к аукциону, все заявки удовлетворяются частично. Степень удовлетворения заявок соответствует отношению общего объёма аукционного кредита к их общей сумме.
Посредством проведения кредитных аукционов Центральный Банк Российской Федерации демократизовал процесс распределения централизованных кредитных ресурсов, предоставив возможность всем коммерческим банкам, отвечающим установленным требованиям, стать покупателями аукционного кредита. Анализ сложившейся по итогам аукциона ситуации на рынке кредитных ресурсов позволяет обосновано корректировать уровень учётной ставки Центрального Банка Российской Федерации, условия проведения последующих аукционов и необходимость маневрирования иными инструментами денежно-кредитного регулирования.
Стремительное развитие электронных аукционов в государственном секторе экономики Российской Федерации обусловлено в первую очередь размерами нашего государства. Расстояния в сотни и тысячи километров, разделяющие заказчиков и потенциальных участников размещения заказа, зачастую не позволяют оперативно реагировать на возникающие нужды традиционными способами: документы, оформленные на бумаге, могут задержаться и прийти не вовремя. Электронный документооборот позволяет субъектам размещения заказа обмениваться информацией без задержек. При этом финансовые издержки, которые стороны несут при организации процедуры размещения заказа и последующем участии в ней, сокращаются.
Понятие электронного аукциона в системе размещения государственных и муниципальных заказов впервые было сформулировано Федеральным законом от 21.07.2005 N 94-ФЗ «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд». Затем порядок проведения электронного аукциона был изменён в соответствии с Законом N 93-ФЗ «Об организации проведения встречи глав государств и правительств стран — участников форума «Азиатско-тихоокеанское экономическое сотрудничество» в 2012 году, о развитии города Владивостока как центра международного сотрудничества в азиатско-тихоокеанском регионе и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». http://www.consultant.ru/ — Официальный сайт компании «Консультант Плюс».
Согласно Закону N 93-ФЗ электронный аукцион — это открытый аукцион, проведение которого обеспечивается оператором электронной площадки на сайте в сети Интернет; электронная площадка — это сайт в сети Интернет, на котором проводятся открытые аукционы в электронной форме. Федеральный закон от 08.05.2009 N 93-ФЗ (ред. от 12.12.2011)
В итоге можно сказать, что существует достаточно большое количество аукционов, к числу которых относятся «английский», «голландский», гласный, негласный, электронный, кредитный и т.д.
Понятие и сущность цены
... изменения уровня и структуры цен. В условиях свободного ценообразования выделяются следующие ценообразующие факторы. Факторы спроса. В рыночной экономике право окончательного решения о том, какие товары будут покупаться, ... основы так называемых трудовых теорий цены. Последовательным сторонником таких теорий являлся и К. Маркс. Он ввел понятие общественно полезных затрат труда, соответствующих ...
1.2 Механизм проведения аукционов
Организация и техника проведения международных аукционов имеют свои специфические особенности, которые определяются характером товара. Вместе с тем в их организации есть много общего.
Различают четыре стадии проведения аукционов:
- подготовка аукциона,
- осмотр товаров,
- аукционный торг,
- оформление и исполнение аукционной сделки.
Лукашевич В.В. Основы менеджмента в торговле. — М.: Экономика, 2008. — с. 71
В период подготовки аукциона, который иногда длится несколько месяцев, владелец товара доставляет его на склад организатора аукциона. В течении подготовительного периода проводится подготовка товара к реализации, составляются каталоги, осуществляется рекламная деятельность.
Подготовка, например, пушного аукциона начинается за два-три месяца до предстоящего аукциона. Владелец, желающий реализовать свой товар на аукционе, доставляет его на склад аукционной компании. Специалисты аукционной компании производят необходимую сортировку и подборку товара по возможно однородным качественным признакам. Рассортированный товар разбивается на партии, которые называются лотами. В лот подбирается товар, однородный по качеству: чем ценнее шкурки, тем их меньше в лоте. Например, лот белки, как правило, состоит из 3 тыс. шкурок, норки — 150-350 шкурок, каракуля сырого — 300-700 шкурок, соболя — 5-50 шкурок. Каждому лоту присваивается номер, под которым он заносится в каталог данного аукциона с указанием сорта и количества единиц товара в данном лоте. Панкратов Ф.Г., Серегина Т.К. Коммерческая деятельность. — М.: ИВЦ «Маркетинг», 2008. — с. 65
На основании каталога в порядке нумерации происходит продажа товаров на аукционных торгах. Обычно в каталоге одинаковые по качественным показателям лоты следуют один за другим, образуя ряды-стринги Стринги — сходные по качеству лоты, сгруппированные в более крупные партии., которые в каталоге отделяются друг от друга линиями. Из каждого лота или стринга берётся образец, который должен полностью соответствовать по всем качественным признакам товару, находящемуся в данном лоте или стринге. Размеры образцов по различным товарам неодинаковы и устанавливаются в зависимости от ценности и стандартности каждого вида.
Одновременно с подготовкой аукционных лотов и образцов подготавливается каталог, содержащий перечень всех лотов, предлагаемых к продаже на аукционе, с указанием номера каждого из них, сорта и количества единиц товара в каждом лоте.
В начале каталога обычно помещается оглавление с обозначением общего количества различных видов пушнины, предназначенных для продажи. Далее следуют условия аукционной продажи. В этих условиях указан порядок осмотра товаров, порядок продаж и фиксации цен, порядок заключения контрактов, право продажи товара третьим лицам, порядок снятия товара с торгов, порядок оплаты аукционных товаров с указанием банков, через которые должно производиться открытие аккредитивов и оплата. В условиях указывается, какой процент взимается с купленных товаров в пользу администрации аукциона, и устанавливается порядок времени разрешения споров между сторонами. В каталоге сообщается дата открытия аукциона и его продолжительность, место проведения аукциона время, установленное для осмотра товаров, время проведения торгов, а так же последний день платежа за приобретённые товары.
Электронная коммерция на примере интернет-аукциона eBay
... средств в благотворительных целях, проведения политических компаний и аукционов и т. д. Это ... продаваемым посредством интернета; невозможность «потрогать» товар руками; ожидание доставки приобретенной продукции; вытеснение ... задача систем В2В - повышение эффективности работы компаний на В2В-рынке за сч ... Общая закупка должна определяться только ценой. Финансовые операции должны выполняться только ...
В подготовку аукциона входит также оповещение возможных покупателей о месте и времени проведения аукциона, о количестве и ассортименте товаров, предлагаемых на аукционе. Для этого за полтора-два месяца до начала аукциона в общей и специальной прессе помещаются рекламные объявления, в которых указываются дата и место проведения аукциона, и примерные количества товаров, предлагаемых к продаже.
Постоянным и возможным покупателям аукционные компании высылают рекламную брошюру-проспект, в которой указываются основные условия данного аукциона и прилагается приглашение принять участие в торгах. Кравченко С. Н. Анализ хозяйственной деятельности в торговле. — Минск: Высшая школа, 2008. — с. 52
Таким образом, при подготовке аукциона осуществляется составление каталога товара, оформляются необходимые документы и организуется место проведение торгов и количество участников.
Осмотр товаров покупателями, предполагающими принять участие в аукционном торге — это вторая стадия проведения аукциона. Осмотр товаров обычно начинается за неделю или за 10 дней до открытия торгов. Количество дней, отведенных для ознакомления с аукционной коллекцией, зависит от ее размеров и от рациональной организации осмотра. Сокращение сроков, отводимых для осмотра, достигается путем совершенствования оборудования залов, где проводится осмотр товаров (установка удобных вешалок для пушнины, специальных столов для осмотра образцов, ламп дневного освещения, штор на окнах, подвижных тележек для образцов).
Предварительный осмотр товаров, как уже говорилось, является обязательным, так как по условиям аукционного торга претензии в случае обнаружения дефектов в товаре (кроме скрытых) после покупки не принимаются. Осмотр товаров проводится в специальных помещениях, где размещаются отобранные от каждого лота образцы товаров. Образцы должны полностью отражать все особенности товара в представляемом ими лоте. Организаторы аукциона несут за это ответственность.
Покупатели внимательно осматривают эти образцы и делают в каталоге отметки о понравившихся им лотах и цене, которую они могли бы за них уплатить. Покупатель может ознакомиться не только с образцами, но и со всем лотом, но обычно он этого не делает, доверяя организаторам аукциона, за исключением дорогих шкурок, которые покупатель осматривает полностью в лоте.
На аукционах чая и табака производится дегустация отобранных покупателем образцов. Кроме того, покупатели во время осмотра могут приобрести образцы понравившихся им партий для дополнительной проверки их качества.
В итоге можно сказать, что осмотр товара достаточно важная часть организации аукциона. Именно в этот момент покупатель определяется, какой товар он будет приобретать и какую сумму он готов на него потратить.
Аукционный торг является третьей стадией проведения аукциона. Он открывается в заранее назначенный день и час и проводится обычно в специальном аукционном зале, имеющем вид амфитеатра. За столом на возвышении перед покупателями располагается президиум аукциона — аукционист, ведущий продажу, и его помощники, в задачу которых входит наблюдение за поведением покупателей, принимающих участие в торге. Над столом вывешивается табло, где загораются порядковые номера предлагаемых к продаже лотов. Покупатели размещаются за отдельными столами или рядами, расположенными амфитеатром. Перед каждым покупателем устанавливается номер, под которым он зарегистрирован на данном аукционе.
Порядок проведения аукционов. Организация торговых операций на аукционах
... или союзам фермеров. Специализированные фирмы занимаются организацией аукционов и продажей на них аукционных товаров как за свой счет, так и на комиссионных началах. Аукционные фирмы берут ... четырем видам: английский, голландский, американский и двойной. Наиболее распространен первый. Именно английскому аукциону свойственны публично оглашаемый ход торгов, многократное заявление цены одним и тем ...
Техника проведения аукциона сводится к следующему. Аукционист объявляет номер очередной партии лота предлагаемого к продаже, и одновременно с этим, на специальном табло загорается названный номер. Аукционист называет исходную продажную цену, которая обычно является примерной рыночной ценой, существовавшей в доакуционный период. Если никто из покупателей не подаст ему знак поднятием руки или карандаша, кивком головы или выкриком «да» о своем согласии купить товар, аукционист снижает цену до тех пор, пока один из покупателей не выразит своё желание купить его. Если один или несколько покупателей подадут знак о своем желании купить данный лот, аукционист повышает цену.
Существуют два способа повышения цены — гласный и негласный. Аванесов Ю.А. Основы коммерции на рынке товаров и услуг. — М.: Люкс-Арт, 2008. — с. 87 При гласном способе аукционист объявляет номер лота, выставляемого на продажу, называет начальную цену и спрашивает: «Кто больше?». Покупатель, желающий приобрести лот по более высокой цене, называет новую цену, которая выше предыдущей на величину не ниже минимальной надбавки, указанной в правилах проведения торгов. Аукционист называет номер покупателя, под которым он зарегистрирован на аукционе, новую цену лота и снова задаёт вопрос: «Кто больше?». Если после троекратного повторения вопроса не следует нового предложения, аукционист ударяет молотком, подтверждая продажу лота покупателю, который последним назвал наивысшую цену.
При негласном способе покупатели подают аукционисту условный знак о согласии поднять цену. Надбавка к цене стандартна, оговорена в правилах торгов и составляет, например, при цене до 10 долл.-10 центов, при цене свыше 10 долл. — 25 центов. Покупателю, купившему первый лот в стринге и желающему приобрести по той же цене другие лоты из данной партии (стринга), даётся предпочтение перед другими покупателями.
В случае возникновения разногласий за администрацией аукциона сохраняется право перепродажи любого лота. Всякие претензии должны быть заявлены администрации до начала продажи следующего лота.
Администрация аукциона вправе снять с аукциона любой лот, пока он не продан, без объяснения причин. После продажи всех лотов непроданные лоты могут снова быть выставлены для продажи.
Темп аукционных торгов очень высок, и требует от покупателя и аукциониста постоянного внимания и быстрой реакции. Для продажи одной партии (лота) в среднем требуется менее 30 секунд. Таким образом, за час иногда продают более 300 лотов. На ленинградских пушных аукционах в течение 9 часов продаётся 1 млн. шкурок норки.
Порядок проведения аукционов по другим товарам в принципе не отличается от порядка проведения пушных аукционов. Вместе с тем на некоторых аукционах применяются иные способы проведения аукционного торга. Чаще всего на аукционах используется повышательный способ, при котором аукционист постепенно повышает цену, названную первоначально, пока не будет достигнута наиболее высокая цена, по которой и совершается сделка.
Международные аукционы и торги, организация торговли на них
... публичных торгов в заранее обусловленное время и в специально назначенном месте производится продажа предварительно осмотренных покупателем различных товаров, переходящих в собственность покупателя, предложившего наиболее высокую цену. Исторически аукционы являются ...
Таким образом, проведение аукциона осуществляется различными способами, в зависимости от выбора вида аукциона и формы его проведения.
Заключительная стадия аукциона состоит в оформлении аукционной сделки и сдаче товара покупателю. Во время аукциона или на следующий день администрация аукциона вручает покупателю контракты на купленный товар; эти контракты подписываются покупателем и являются для него обязательными. Контракт может быть заключён не ранее чем через десять дней со дня размещения на официальном сайте протокола аукциона, а при проведении закрытого аукциона — со дня подписания протокола аукциона. При этом контракт заключается на условиях, указанных в извещении о проведении открытого аукциона и документации об аукционе, по цене, предложенной победителем аукциона, либо в случае заключения контракта с участником аукциона, который сделал предпоследнее предложение о цене контракта, по цене, предложенной таким участником.
Контракт имеет типовую форму. В контракте на пушнину, например, указывается наименование фирмы-покупателя, наименование товара, номер лота, количество купленных шкурок, цена за шкурку и общая сумма сделки. Покупатель также указывает в контракте, на чьё имя необходимо выписать счёт, куда и каким видом транспорта отправить товар.
Покупатель подписывает контракт и возвращает его в контору аукциона, оставив себе копию. На основании контракта выписывается счёт, который оплачивается покупателем. Немедленно после подписания контракта покупатель выписывает письменное поручение об отправке товара, в котором указывается, как следует замаркировать товар, точный адрес, по которому необходимо отправить товар, порядок страхования товара. Платёж за проданный на аукционе товар обычно осуществляется по частям: 30-35 % вносятся при подписании контракта, а остальная сумма — при получении товара или после его отгрузки, но не позднее установленного срока. По условиям большинства пушных аукционов запрещается перепродажа товара покупателем до полной его оплаты. Это гарантирует продавцу полную оплату проданных лотов. Сроки вывозы товара с аукционного склада зависят от вида товара. Некоторые виды товаров — цветы, овощи, рыба и другие скоропортящиеся товары вывозятся немедленно после оформления контракта, некоторые — через 2-3 недели в зависимости от условий аукционной торговли.
Таким образом, заключительная стадия аукциона длится 2-3 недели. При этом её началом является подписание договора купли-продажи между продавцом и покупателем, а завершением — вывоз товара.
ГЛАВА 2. ОПЫТ СОЗДАНИЯ И РАЗВИТИЯ АУКЦИОНОВ
2.1 Международные товарные аукционы
Международные товарные аукционы представляют собой специально организованные, периодически действующие в определённых местах рынки, на которых путем публичных торгов в заранее обусловленное время и в специально назначенном месте производится продажа предварительно осмотренных покупателем товаров, переходящих в собственность покупателя, предложившего наиболее высокую цену. На аукционах производится продажа товаров, обладающих индивидуальными свойствами. Это исключает возможность замены партий одинаковых по названию товаров, так как они могут иметь различные свойства — качество, внешний вид, вкус и т.д. Поэтому аукционные товары до продажи на аукционе должны быть осмотрены или дегустированы покупателем. Предварительный осмотр является обязательным условием аукционной торговли, так как ни устроители аукциона, ни продавцы после продажи товара с аукциона не принимают никаких претензий в отношении качества товара (кроме скрытых дефектов).
Анализ рынка потребительских товаров (на примере рынка безалкогольных напитков)
... предложения и цены. В этой работе исследуем рынок потребительских товаров на примере рынка безалкогольных напитков, так как рынок безалкогольных напитков вплоть до последних месяцев входил в число наиболее быстрорастущих потребительских рынков России. За последние годы можно отметить ...
Основными предметами торга на международных аукционах являются пушно-меховые товары (в сырье и переработанные), немытая шерсть, щетина, чай, табак, овощи, фрукту, цветы, рыба, тропические породы леса, скот (в основном лошади).
Для таких товаров, как пушнина, немытая шерсть, чай, табак, аукционная форма является важнейшей формой реализации на международном рынке. Например, через международные аукционы в США и Канаде реализуется свыше 70 % всей продаваемой этими странами пушнины, в РФ — около 80% в Дании 90% в Швеции и Норвегии — примерно 95 %. Через международные аукционы реализуется около 70 % чая, продаваемого на мировом рынке, 90-95 % немытой шерсти, экспортируемой Австралией и Новой Зеландией. Стровский В.И. Внешнеэкономическая деятельность предприятия. — М.: Юрист, 2008. — с. 34
Таким образом, международные аукционы имеют ограниченный спектр товара, при этом, для данных аукционов распределены основные сферы влияния на товар, продаваемый на аукционе.
В практике аукционных торгов существует такое понятие как международный аукцион (International auction).
Один из самых распространенных международных аукционов — Интернет-аукцион «eBay», основанный в 1995 году и имеющий оборот в несколько миллионов сделок в день.
История данного аукциона и его создателя весьма интересна. Молодого создателя «eBay» звали Пьер Омидьяр. В университете он изучал программирование, а в 1991 году, окончив учёбу, вместе с друзьями создал небольшую фирму Ink Development, которая спустя некоторое время была переименована в eShop. В 1996 году, когда Интернет уже начал развиваться в полную силу, фирму eShop купила ещё мало известная в то время корпорация Microsoft. Сам же Омидьяр ещё во времена eShop работал программистом в компании General Magic. http://www.ebay.ru/ — Официальный сайт Интернет-аукциона «eBay»
Омидьяр открыл 4 сентября 1995 в Сан-Хосе (штат Калифорния) специальный сайт и разместил на нем собственноручно написанную программу, которая позволяла продавать и покупать вещи в on-line. Хотя Интернет-торговля в то время уже не была новостью, но сайт Омидьяра имел одну существенную особенность: купля-продажа на нем происходила в форме аукциона. Это обстоятельство стало решающим. Любительский проект моментально приобрёл популярность среди пользователей Сети. Первоначально проект Омидьяра назывался Auction Web и был некоммерческим. Однако уже спустя несколько месяцев провайдер предупредил Пьера, что трафик его сайта превосходит все мыслимые пределы, так что нужно либо платить на порядок больше, либо искать другой хостинг. Закрывать проект Омидьяр не хотел. И поэтому вместе со своим другом Джеффом Сколлом он решил перевести Auction Web на коммерческие рельсы, то есть брать с пользователей определённую плату за размещение лотов на аукционе и небольшие комиссионные по итогам сделки.
Итак, в мае 1996 года была зарегистрирована компания «eBay». Сегодняшнее название она обрела в сентябре 1997. Изначально Омидьяр хотел назвать сайт Echo Bay Technology Group, чтобы сохранить связь с его консалтинговой компанией Echo Bay Technology Group. Однако доменным именем EchoBay.com владела золотодобывающая компания Echo Bay Mines, и название было сокращено до «eBay».com. http://www.ebay.ru/ — Официальный сайт Интернет-аукциона «eBay»
Омидьяр и Сколл начали вести бизнес прямо из квартиры Пьера. Стремительные темпы роста (около 70% в месяц) вскоре заставили компаньонов переехать в настоящий офис. По мере роста и развития Интернет, у «eBay» росло число зарегистрированных пользователей и число проводимых аукционов. В 1998 году была зафиксирована 10-миллионная сделка; компания с большим отрывом опережала конкурентов. Пьер Омидьяр понял, что вскоре он уже не сможет сам эффективно управлять проектом. На смену программисту требовался профессиональный менеджер.
На поиски профессионального управляющего снарядили опытного специалиста по подбору персонала — Дэвида Берна. Тот после непродолжительных поисков сделал, на первый взгляд, довольно странный выбор. Мег Уитмен была классическим менеджером старой школы, окончившей Принстонский и Гарвардский университеты и работавшей во многих весьма известных компаниях. Она пользовалась огромным авторитетом в мире американского бизнеса, занимала на тот момент должность руководителя корпорации и отнюдь не собиралась менять место работы. Понятно, что предложение бросить все, чтобы перебраться в малопонятный мир Интернет-бизнеса, застало ее врасплох. И она ответила отказом. Но Дэвид Берн был настойчив и, в конце концов, уговорил ее встретиться с Пьером. Эта встреча все и решила. Омидьяр отошёл от текущих дел и уехал во Францию, а Мег Уитмен, в свою очередь, заняла кресло главы «eBay».
Считается, что именно с приходом Мег Уитмен компания стала такой, какой она известна в настоящее время. Амбициозному менеджеру удалось относительно безболезненно совместить традиционные принципы ведения бизнеса и специфические особенности Интернет-компании. Не стало фатальным даже слабое знание технической стороны дела: она просто обратилась за помощью к главе компании Sun Скотту Макнили. Конечно, были и неудачи, и промахи, и финансовые потери — но, тем не менее, компания «eBay» прочно обосновалась на верхних строчках рейтинга NASDAQ Composite Index. Залогом успеха во многом стал сам принцип организации бизнеса, когда основная нагрузка ложится на сотни тысяч и даже миллионы пользователей, а сама компания только предоставляет необходимые инструменты для торговли. И чем больше разрастается Всемирная сеть, тем больше расширяется и бизнес «eBay». Компания и после 1998 года сохранила объёмы роста порядка 70% в месяц не только благодаря менеджерскому гению Уитмен, но и из-за чисто экстенсивного фактора — роста Интернета в целом.
Долгое время компания пыталась создать собственную систему электронных платежей, однако не добившись успеха в этом деле, оставила его и летом 2002 года приобрела за $1,5 млрд специализирующуюся на онлайновых платежах компанию PayPal. Платежи между клиентами сразу стали проходить быстрее, оборот «eBay» увеличился.
Основной идеей «eBay» является предоставление продавцам Интернет-платформы для продажи любых товаров. Сама фирма «eBay» выступает лишь в роли посредника при заключении договора купли-продажи между продавцом и покупателем. Оплата товара и его пересылка происходит без участия «eBay». За использование платформы продавцы платят взнос, обычно складывающийся из сбора за выставление лота и процента от цены продажи. Для покупателей использование «eBay» бесплатно. Т. к. прибыль «eBay» напрямую зависит от объёмов продаж, совершённых с помощью этой платформы, на ней действуют достаточно либеральные условия. К продаже разрешены любые товары и услуги, не нарушающие законодательства той страны, в которой зарегистрирован соответствующий филиал «eBay» и не внесённые в чёрный список «eBay».
При продаже имеется возможность выбора одной из трёх моделей:
Продажа с аукциона (англ. Online Auction)
Это способ продажи, принёсший «eBay» успех. Продавец указывает стартовую цену лота, время начала торгов и их длительность. Все интересующиеся могут в любой момент поставить определённую ставку на этот лот, однако ставка может быть перебита другими потенциальными покупателями. Актуальные ставки доступны для просмотра в любой момент. Участник аукциона, чья ставка была самой крупной на момент его окончания, получает право на покупку товара. Окончательная цена покупки равна не максимальной ставке, а превышает вторую по величине ставку на одну валютную единицу (например, USD или евро).
Продажа по твёрдой цене (англ. Fixed Price)
Продавец предлагает свой товар по заранее указанной цене (Buy It Now) до определённого момента (конца торгов).
Право на покупку получает участник торгов, согласившийся заплатить указанную цену. Допустимо комбинирование продажи по твёрдой цене с продажей с аукциона.
Рекламное объявление (англ. Ad Format).
Продавец создаёт бессрочное объявление, которое будет демонстрироваться в разделе веб-сайта «eBay», в котором размещаются только лоты данного продавца. В подобных разделах, называющихся «eBay» Shop, продавец может создавать объявления без указания срока окончания их действия. Дополнительно в этом разделе перечисляются товары данного продавца, продаваемые в настоящий момент с аукциона или по фиксированной цене. http://www.ebay.ru/ — Официальный сайт Интернет-аукциона «eBay»
Дополнительно «eBay» предлагает услуги, позволяющие облегчить заключение и выполнение договора. К ним относятся, в частности, VoIP-система Skype и система онлайн-платежей PayPal.
Текущая бизнес-стратегия компании — увеличение прибыли за счёт увеличения числа международных продаж. «eBay» в настоящий момент работает более чем в 20 странах, включая Китай и Индию. Единственная страна, где «eBay» пока не удалось добиться успеха — это Япония, где на рынке онлайн-аукционов доминирует компания Yahoo.
Причины эффективности бизнес-модели «eBay»:
1) Отсутствие географических барьеров — продавцы и покупатели могут участвовать в торгах на «eBay» из любой точки мира, достаточно иметь доступ к сети Интернет. Это увеличивает число продавцов, выставляемых лотов и количество покупателей, сделанных ставок.
2) Отсутствие языковых барьеров — участие в аукционной торговле возможно на различных языках. Многие страны имеют собственные, локальные филиалы аукциона, например Великобритания, Германия, Голландия, Испания, Австралия и этот список может быть продолжен.
3) Отсутствие временных рамок — ставки на товары на «eBay» можно делать 24 часа в сутки, 7 дней в неделю. Лоты, в свою очередь, могут быть выставлены на период до 10 дней — достаточный период для поиска, ознакомления и покупки.
4) Большое количество покупателей — посетители аукционов привлечены огромным ассортиментом разнообразных товаров, выставляемых по относительно низким ценам. Так же здесь можно найти редкие, коллекционные вещи, которые практически невозможно купить оффлайн.
5) Большое количество продавцов — низкие затраты на размещение товаров, огромная покупательская аудитория, простота использования сервисов аукциона «eBay» также привлекательны для продавцов. Более того продавцом может стать каждый участник.
6) Мультипликационный эффект модели — рост количества покупателей приводит к росту числа продавцов, рост числа продавцов стимулирует рост количества покупателей. Что и гарантирует развитие eBay.com во всём мире. http://www.ebay.ru/ — Официальный сайт Интернет-аукциона «eBay»
Аукцион «eBay», несмотря на свою пока ещё небольшую историю, известен во всём мире.
2.2 Аукционы в России
На российском аукционном рынке наиболее популярными являются аукционы по продаже пушнины, например, всемирно известный аукцион в Санкт-Петербурге, а также международные аукционы по торговле уникальными племенными рысаками в Пятигорске, Ростове-на-Дону, Москве. Покупателями товаров на этих аукционах являются преимущественно крупнейшие оптовые фирмы европейских стран.
Рассмотрим продажу русских мехов на мировом рынке на примере пушного аукциона в Санкт-Петербурге.
Торговля пушниной традиционно относится к товарам, имеющим сложную специфику, и не обладает принципом однородности в силу ряда индивидуальных признаков шкурки (окраска, шелковистость волосяного покрова, размер и др.).
Преимущество аукционной формы продажи пушнины заключается в том, что проведение аукционов позволяет продавать значительное количество товаров в короткий период, определять спрос рынка в данный момент. Расписание аукционов на год устанавливает Международная пушная федерация (МПФ) по согласованию с аукционными компаниями мира. Покупатель предварительно осматривает товар, который впоследствии продаётся в процессе публичных торгов и переходит в собственность покупателя по согласованию с аукционистами, если покупатель предложит высшую цену. Конъюнктура рынка пушно-меховых товаров в каждом сезоне развивается по-разному. Наибольшую активность проявляют обычно фирмы США и стран Дальнего Востока. Тактика продаж пушнины изменяется в зависимости от условий на международном рынке в различные периоды. Выбор места продаж основан на конъюнктурных предпосылках в целях получения максимально достижимых цен. Уровень цен, устанавливаемый на Санкт-Петербургском пушном аукционе, оказывает существенное влияние на мировой рынок пушнины в течение длительного периода времени.
24 октября 1931 года в Санкт-Петербурге было создано Внешнеэкономическое объединение «Союзпушнина», монополизировавшее продажу русских мехов на мировом рынке. Для проведения аукционов на Московском проспекте было сооружено четырёхэтажное здание (Дом пушнины) с цехами для сортировки и показа товаров и аукционным залом. Первый пушной аукцион состоялся в том же 1931 году, и с тех пор стал одним из центров международной пушной торговли. На аукцион прибыло 78 представителей 67 зарубежных фирм из 12 стран. На его торгах было продано 95% выставленных для реализации мехов по ценам, в среднем на 6-8% выше уровня цен лондонского аукциона, состоявшегося в феврале того же года. http://souzpushnina.ru/ — Официальный сайт Международного Пушного Аукциона «Союзпушнина».
Рекордным по сравнению с другими довоенными аукционами стал 12-й ленинградский пушной аукцион 1937 года. На этот аукцион приехали 189 представителей от 163 фирм из 15 стран.
В мае 1941 года ВО «Союзпушнина» сформировалось как пушное меховое объединение, в состав которого вошли Московский пушно-меховой холодильник, каракулевые заводы в Бухаре и Чарджоу, пушно-меховые базы в Люберцах, Вологде, Харькове, Ростове, Омске, Новосибирске, Красноярске и Владивостоке.
В годы Великой отечественной войны объединение продолжало свою деятельность и поставляло государственной казне около 40% валютной выручки. «Союзпушнина» активно занималась реализацией пушно-меховых товаров за границу.
Первый послевоенный ленинградский пушной аукцион прошёл в июле 1947 года. Активность основных покупателей была высока, и на торгах было продано свыше 80% выставленных пушно-меховых товаров.
В мае 1999 года «ВО «Союзпушнина» было преобразовано в открытое акционерное общество «ВО «Союзпушнина», при этом часть государственного пакета акций «Союзпушнины» была продана. А через четыре года, в ноябре 2003 года, ОАО «ВО «Союзпушнина» было полностью приватизировано.
Ежегодно Санкт-Петербургский аукцион посещают до 700 покупателей из 25-30 стран. Помимо отечественной пушнины на комиссионных началах здесь продаются товары из Польши, Австралии, Великобритании, Канады и некоторых других стран. http://souzpushnina.ru/ — Официальный сайт Международного Пушного Аукциона «Союзпушнина».
Приёмка, экспортных товаров для крупных аукционов производится непосредственно в местах производства пушнины, в здании Дворца пушнины в Санкт-Петербурге, а также на пушно-меховых холодильниках и базах, где осуществляется их экспортная сортировка.
Забой зверей начинается в конце октября — начале ноября в зависимости от созревания меха. Первичная обработка и сортировка шкурок являются ответственным периодом, который завершает годовой цикл в деятельности звероводческих хозяйств. В середине ноября специалисты выезжают в зверохозяйства для приёмки экспортных товаров.
В декабре в короткий срок производится приёмка экспортных товаров не только для предстоящего январского аукциона, но и для последующих.
По мере накопления товарных партий (шкурок норки от 20 до 60-70 тыс. штук, длинноволосой пушнины до 10-20 тыс. штук ) они готовятся для продажи на аукционе.
Подготовка товаров производится в пяти производственных секциях и является важнейшей частью процесса проведения аукциона.
Товар передаётся на рассмотрение специальной комиссии, которая разбивает его на лоты в зависимости от некоторых характерных особенностей шкурок. При этом обязательно учитывается цвет, обиженность, размер, качество обработки, товарный вид, т.е. в одном лоте все шкурки должны быть одинаковы. Каждому лоту присваиваются определённые номера, на основании которых составляются каталоги. Однородные лоты объединяются в стринги, и после этого выбирается образец. Образец должен отражать качество, цвет, размер, обиженность товара, находящегося в стринге, так как покупатель по образцу судит о товаре, который он собирается купить. Количество шкурок в образце зависит от вида товара. Так, при подготовке шкурок норки в образец берётся 40 штук, длинноволосой пушнины — 20, а шкурки соболя выставляются для осмотра полностью.
При определении ассортимента выставляемой коллекции обязательно учитывается состояние мирового пушного рынка.
После подготовки всех товаров издаётся и рассылается потенциальным покупателям аукционный каталог, в котором помимо полной характеристики товара указываются условия аукционной продажи и другой информационный и рекламный материал.
По завершении подготовки товара все образцы вывешиваются на специальных вешалках в тех же производственных секциях, которые превращаются в залы для осмотра товаров. Остальной товар упаковывается и хранится на складе. В течение 8-10 дней покупатели осматривают образцы, определяют их качество и оценивают. При необходимости они могут осмотреть весь товар стринга, хранящегося на складе.
На аукционе обычно присутствуют одни и те же клиенты. Администрация аукциона, зная уже своих покупателей, предварительно посылает им приглашения. В назначенный для проведения торгов день покупатели и продавцы приезжают в Санкт-Петербург. Основными покупателями обычно являются бизнесмены из Японии и Республики Корея. Норка пользуется спросом у покупателей из Италии, а соболь — у покупателей из США.
Публичные торги длятся 4-5 дней. Аукцион ведётся на английском языке. Каждый аукционист сменяется через 1,5-2 часа. Слева и справа от аукциониста располагаются сотрудники, за каждым из которых закреплён определённый сектор аукционного зала. В процессе торгов при назначении первоначальной цены аукционист ориентируется на лимитные цены, которые были заранее определены во время оценки товаров специальной комиссией. Продавцы не назначают свои цены, они лишь поставляют товар. Цены устанавливаются на основе исследования конъюнктуры рынка, спроса и предложения на данный товар. При этом отслеживаются котировки цен на предыдущих аукционах. Цены бывают не ниже, а иногда и выше мировых цен на несколько процентов. Они устанавливаются в долларах США за одну шкурку на условии поставки ФОБ Санкт-Петербург. Уровень цен, тактика продаж и состояние пушного рынка обсуждаются перед каждым аукционом за 1-2 дня до начала торгов. Очерёдность продажи товаров определяется фирмой-аукционистом. Покупателем считается тот, кто предложил самую высокую цену, а лот — проданным после удара молотка.
По окончании торгов бухгалтерия и валютно-финансовый отдел производят оформление всех необходимых документов. Страницы каталога с проданными товарами направляются в бухгалтерию, где покупателю выписываются счёт и спецификация, в которую вносятся все номера лотов, которые он купил на аукционе.
Валютно-финансовые условия Санкт-Петербургского аукциона не содержат требований о доказательстве кредитоспособности покупателя, что свидетельствует об одинаковой степени доверия ко всем контрагентам и подчёркивает солидность организаторов пушного аукциона в Санкт-Петербурге. Платёж за купленный товар должен производиться в свободно конвертируемой валюте по курсу на день, предшествующий дню платежа. За основу принят наличный платёж полной стоимости товара до его отгрузки. Расчёт производится телеграфным переводом или безотзывным аккредитивом.
В понятие стоимости товара, а точнее, суммы, подлежащей к оплате, включаются:
- стоимость купленной пушнины;
- аукционный сбор или комиссия — 2%;
- сбор в пользу МПФ — 0,6%.
http://souzpushnina.ru/ — Официальный сайт Международного Пушного Аукциона «Союзпушнина».
По мере поступления оплаты транспортно-экспедиторский отдел отгружает товары по инструкциям покупателей. Основные отгрузки товара приходятся на долю автотранспорта через Хельсинки.
Механизм проведения Санкт-Петербургского пушного аукциона имеет некоторые особенности. Подготовка к аукциону ведётся более тщательно, чем на любых других аукционах. Возможно, это так же влияет на тот факт, что, несмотря на относительно высокие цены по сравнению с ценами на те же товары на других аукционах, число покупателей не уменьшается.
Полный комплекс услуг на отечественном антикварном рынке оказывает крупнейший в России и СНГ Антикварно-Аукционный Дом «Гелос». Он основан в 1988 году.
Главной особенностью организации работы Аукционного Дома стали комплексность, охват практически всех направлений коллекционирования и вспомогательных сервисов. Продажа с аукционов и в салоне, формирование личных и корпоративных коллекций, оценка и экспертиза, обучение антикварному делу и возможность участия в Интернет-аукционах.
В «Гелосе» проводятся еженедельные (по средам и пятницам) антикварные аукционы, большие пятничные аукционы, аукционы Месяца, Сезона и Года, коллекционные аукционы, специализированные букинистические и нумизматические аукционы, аукционы современной живописи.
Каждый аукцион Месяца и Сезона имеет своё название и, соответственно, свою специфику. Общая схема торгов и состав стрингов на аукционе остаются традиционными, но акцент делается на предметы определённой тематики.
Аукцион Месяца проводится в последнюю пятницу каждого месяца. Коллекция предметов антиквариата для этого аукциона складывается из самых интересных и оригинальных предметов, которые подбираются в течение всего месяца. Соответственно, и ценовая планка на этих аукционах выше, чем на еженедельных дилерских аукционах по средам и пятницам.
Аукцион Сезона — заключительный аукцион квартала. Его проведение приходится обычно на последнюю субботу месяца. На Аукционах Сезона выставляются наиболее значимые и дорогие предметы, как и на коллекционных аукционах, коллекция предметов формируется заранее, эксперты проводят тщательный отбор.
Аукцион Года — главный аукцион по итогам года, на котором представлены предметы музейного уровня всего спектра антиквариата.
Участвовать в торгах можно двумя способами: присутствуя в зале лично или заочно, оставив специальное поручение (бид) — лично, через Интернет или по телефону из любого уголка земного шара.
Ежегодно «Гелос» проводит 120 аукционов, на которых продаётся более 50 тыс. предметов разного уровня ценности, относящихся к разным видам искусства. http://www.gelos.ru/ — Официальный сайт Антикварно-Аукционного Дома «Гелос».
Отдел нумизматики, фалеристики и военной истории предлагает монеты России, СССР, иностранных государств, античные и средневековые образцы, а также настольные медали и ценные бумаги. Кроме того, в отделе представлен широкий выбор орденов, наградных медалей и нагрудных знаков Императорской России и иностранных государств.
Отдел букинистики «Гелоса» комплектует частные и корпоративные коллекции старинных книг и документов.
Галерея русской и западноевропейской живописи — одна из самых авторитетных на российском рынке живописи. Полотна Шишкина и Айвазовского, Серова и Коровина, самобытного Фалька, академическая и салонная живопись, модерн и авангард привлекут внимание как знатоков так и начинающих коллекционеров.
Галерея современного искусства специализируется на живописных и графических работах, скульптуре и фотографии разных художественных стилей (реализм и авангард), жанров (пейзаж, натюрморт, портрет) и направлений (фигуративная, абстрактная и декоративная живопись, академические и метафизические скульптурные композиции), выполненные не позднее 50-х гг. XX в.
В салоне декоративно-прикладного искусства собраны коллекционный фарфор и фаянс, серебряная утварь, каминные и настенные часы, скульптурные композиции из серебра и бронзы, дворцовые вазы и миниатюры.
В галерее русской иконы широко представлены домашние и храмовые иконы XVI-XX веков. Среди них изображение Христа, Богоматери, почитаемых святых и целителей, а также святых-покровителей.
В отделе антикварного оружия представлены самые разнообразные виды огнестрельного и холодного оружия: от турецких сабель, охотничьих ножей, солдатских тесаков до французских дуэльных пистолетов XIX века.
Салон ювелирных изделий (антикварные ювелирные изделия) представляет драгоценности, изготовленные лучшими ювелирами конца XVIII — начала XX века, и эксклюзивные произведения современных мастеров, которые выгодно подчеркнут индивидуальность их владельцев.
