введение В современном мире общество стремится к постоянному совершенствованию условий и уровня жизни, которые может обеспечить только устойчивый экономический рост. Однако наблюдения показывают, что экономический рост постоянно прерывается периодами экономической нестабильности.
Экономическая система имеет свойство развиваться циклически: у нее есть и кризисы, и подъемы. Во все времена люди стремились и будут стремится к пику своего благополучия, а правительство в свою очередь к пику развития экономики государства. Но следует учитывать, что экономика страны не может находиться вечно на пике своего развития, и за ним неизбежно последуют спад и кризис.
Кризисы отрицательно влияют практически на все стороны жизнедеятельности общества, поэтому государство стремиться сглаживать их последствия через проведение антикризисной политики. Опыт противодействия экономическим, финансовым, структурным, производственным и иным кризисам правительств развитых и развивающихся государств является важным объектом научного и прикладного исследования, призванного выделить и обобщить эффективные инструменты антикризисной политики органов власти. Вышесказанное обосновывает актуальность данной работы.
Объектом исследования выступают финансовые кризисы в мировой экономике.
Предметом исследования в рамках курсовой работы являются причины зарождения, этапы развития и последствия мирового финансового кризиса, а также эффективные инструменты антикризисной политики в странах с развитой и развивающейся экономикой.
Целью курсовой работы является – изучение сущности, предпосылок возникновения, этапов развития и последствий финансовых кризисов, а также эффективных инструментов антикризисной в странах с развитой и развивающейся экономикой.
Для того, чтобы достичь данной цели необходимо решить следующие взаимосвязанные задачи:
- рассмотреть понятие «Экономический кризис»;
- исследовать современные финансовые кризисы, их причины, стадии и последствия;
- проанализировать финансовые кризисы в сравнении двух экономик с различной производственно-коммерческой специализацией;
- рассмотреть меры, предпринятые для борьбы с финансовым кризисом.
Структура работы отвечает цели и задачам исследования и включает введение, три главы, заключение и список использованных источников. В первой главе содержатся сведения о сущности и содержании понятия экономического кризиса, его виды, причины возникновения и стадии развития кризиса в экономике. Во второй главе проводится общий анализ современных финансовых кризисов, а именно мирового кризиса 2008 года и финансового кризиса 2013-2014 годов, а также их последствия для стран с развитой и развивающейся экономикой. Для этого было необходимо выделить, какие государства входят в число стран с развитой экономикой, а какие в число развивающихся. Далее была предпринята попытка сделать вывод: схожи ли последствия финансового кризиса для стран с разным уровнем экономического развития, или есть серьезные различия между потерями? В третьей главе работы раскрывается сам механизм преодоления последствий финансового кризиса, необходимые меры, принимаемые государственными органами власти для борьбы с финансовым кризисом. Также были рассмотрены прогнозы экономистов о дальнейшем развитии мировой экономики.
Цикличность экономического развития. Причины цикличности в экономике
... кризис и его влияние на Россию» посвящена современному глобальному кризису и его последствиям для российской экономики. В заключении сформулированы основные выводы по исследованию цикличности и её причинах. 1. Цикличность развития экономики 1.1 Общее представление о цикличности. Экономический цикл, Цикличность Рис. ...
1. Сущность и характеристика финансового кризиса
1.1 Сущность и содержание понятия «Экономический кризис»
Экономический кризис (слово греческого происхождения, обозначающее «поворотный пункт») – это явление для рыночной экономики, повторяющееся с определенной периодичностью и в зависимости от масштабов, может касаться, как определенного государства, так и иметь мировое значение, которое сопровождается резким спадом производства, а в следствии банкротством предприятий, падением валового национального продукта, масштабным ростом безработицы, а зачастую и обесцениванием национальной валюты (девальвацией).
В конечном итоге – снижение жизненного уровня и благосостояния населения.
Экономический кризис – это значительное нарушение равновесия в хозяйственной системе, часто сопровождающееся потерями и разрывом нормальных связей в производстве и рыночных отношениях. Это, в конечном счете, ведет к дисбалансу функционирования экономической системы в целом [1].
Кризис – это не только экономическое понятие, этот термин употребляется во многих случаях жизни. В конечном же смысле – это непредусмотренное развитие, которое проявляется внезапно, неожиданно. Кризис негативно влияет на макроуровне на целое государство, на микроуровне – на фирму.
Определение финансового кризиса можно трактовать и так: «это разрушение финансового рынка от увеличения масштабов проблем неправильного решения, также морального риска, причины потери влияния финансовых рынков, фондов на возможность самого продуктивного капиталовложения [2].
При всей своей болезненности кризис выполняет полезные функции. Схож с тяжелой болезнью, заразивший живой организм. Накопившиеся скрытые противоречия, проблемы и регрессивные элементы подтачивают изнутри любую развивающуюся систему, будь то семья, общество или отдельная его часть.
Потому и неизбежны кризисы, что без них невозможно двигаться вперед. И каждый из них выполняет три важнейшие функции:
1) устранение или серьезное преобразование устаревших элементов исчерпавшей себя системы;
2) испытание на прочность и укрепление здоровых ее частей;
3) расчистку пути для создания элементов новой системы.
Роль страховых фондов в системе экономических резервов страны
... состоянием данной сферы в РФ. Объект исследования - страховой фонд. Предмет исследования - изучение особенностей страхового фонда. Цель работы - изучить текущее состояние страховых фондов в системе экономических резервов страны и совершенствование механизма их движения. ...
В собственной динамике кризис проходит несколько этапов. Латентный (скрытый), при котором предпосылки назревают, но пока не выходят наружу. Период обвала, мгновенного обострения противоречий, быстрого и сильного ухудшения всех показателей системы. И этап смягчения, перехода к фазе депрессии и временного равновесия. Длительность всех трех периодов неодинакова, исход кризиса заранее просчитать нельзя.
Экономика любой страны в конкретный промежуток времени находится в одном из двух состояний:
1) Стабильность, когда производство и потребление (соответственно – предложение и спрос) в целом сбалансированы. При этом экономический рост идет по прямой траектории.
2) Несбалансированность, когда нарушаются нормальные пропорции экономических процессов, ведущие к кризисному состоянию.
С точки зрения науки, экономический кризис – это нарушение равновесия спроса и предложения на товары и услуги. Сущность его наблюдается в излишке производства товаров по сравнению со спросом.
Современные экономисты характеризуют кризис как состояние экономики, при котором она обречена на внутренние и внешние изменения. Характеристики его – сила, длительность и масштаб.
При этом, как уже мной было сказано, последствия экономического кризиса могут быть благотворными. В конечном итоге он дает импульс развитию экономики, неся стимулирующую функцию. Под его влиянием сокращаются издержки производства, растет конкуренция, создается стимул для избавления от морально устаревших средств производства и обновления на новой технической основе. Поэтому кризис – важнейший элемент саморегулирования рыночно – экономической системы.
От спада, как правило, сильнее других страдают отрасли, выпускающие товары и средства долгосрочного пользования. Особенно строительство. Отрасли, выпускающие товары для кратковременного использования, реагируют не так болезненно.
Пути выхода зависят от вызвавших его причин. Чтобы ликвидировать социальный экономический кризис, государству следует провозгласить при этом главной целью переход на нормальный экономический режим, для чего надо погасить все имеющиеся задолженности, проанализировать состояние ресурсов и перспективы [3].
1.2 Финансовый кризис: причины возникновения и виды
Финансовый кризис может быть частью экономического кризиса: он может предшествовать экономическому кризису, быть его составной частью, а иногда финансовый кризис может выступать самостоятельным явлением.
Финансовый кризис – глубокое расстройство государственной финансовой системы, сопровождаемое инфляцией, неустойчивостью курсов ценных бумаг, проявляющееся в резком несоответствии доходов бюджета их расходам, нестабильности и падении валютного курса национальной денежной единицы, взаимных неплатежах экономических субъектов, несоответствии денежной массы в обращении требованиям закона денежного обращениям.
Это довольно разнообразные ситуации, в ходе которых некоторые финансовые компании или активы (например, акции или облигации) резко теряют существенную часть своей стоимости.
Понятно, что финансовые кризисы в первую очередь поражают финансовый сектор экономики. Но в силу того, что реальный сектор тесно связан с финансовым, такие кризисы отражаются во всех сферах экономики и приводят к спаду производства, росту безработицы, снижению благосостояния населения и т. д.
Термин также часто применяется в отношении ситуации на фондовых рынках, когда лопаются так называемые «экономические пузыри».
Кризисы раннего детства и их роль в дальнейшей жизнедеятельности
... Выготский описал следующие возрастные кризисы: " кризис новорожденности - отделяет эмбриональный период развития от младенческого возраста; " кризис одного года - отделяет младенчество от раннего детства; " кризис трех лет - ... от младенческого возраста. Кризис одного года отделяет младенчество от раннего детства. Кризис 3 лет - переход от раннего детства к дошкольному возрасту. Кризис 7 лет является ...
Виды финансового кризиса:
Финансовый кризис является сложным многоаспектным экономическим явлением, что находит отражение в его классификациях:
- с точки зрения связи с циклическим развитием экономики кризисы: циклические и специфические (нециклические);
- с точки зрения причин финансовых кризисов следует различать кризисы, порождённые объективными причинами, и кризисы, порождённые субъективными причинами;
- с точки зрения значимости финансовых кризисов различают обычные финансовые кризисы и системные финансовые кризисы, которые выражаются в крахе модели. В результате таких финансовых кризисов происходят существенные изменения в регулировании финансовой системы и её элементов;
- с точки зрения масштабов распространения финансовых кризисов следует выделять кризисы национальные, международные, мировые (глобальные).
Национальные финансовые кризисы охватывают финансовую сферу отдельно взятой страны. Финансовые кризисы, возникающие на национальных финансовых рынках, приобретают международный характер.
Под международным финансовым кризисом понимается глубокое расстройство кредитно-финансовых систем нескольких стран. Иногда такие кризисы называют региональными.
С развитием глобализации масштабы финансовых кризисов расширяются: финансовый кризис, охвативший большинство стран мира, называется мировым или глобальным финансовым кризисом.
- с точки зрения состава и структуры финансовой системы можно выделить кризис государственных финансов и кризис финансовых рынков.
Эта классификация является наиболее «уязвимой», потому что понятие финансовой системы в классической и понятие финансовой системы неоклассической теории финансов принципиально отличаются друг от друга.
В то же время перераспределение финансовых ресурсов идёт как через систему государственных и муниципальных финансов, так и через систему финансовых рынков (денежный рынок, рынок ценных бумаг, кредитный рынок, валютный рынок, рынок производных финансовых инструментов).
А это означает что, финансовые кризисы могут быть связаны с отдельными элементами финансовой системы или охватывать полностью финансовую систему.
Финансовый кризис в сфере государственных и муниципальных финансов обычно называют долговым кризисом, поскольку он связан с проблемами обслуживания государственного (суверенного) и муниципального долга, возникающего вследствие дефицита соответствующего бюджета. Поскольку основная доля государственного долга представлена долговыми ценными бумагами, финансовый кризис в этой сфере одновременно относится к финансовому кризису рынка ценных бумаг.
- с институциональной точки зрения финансовые рынки подразделяются на рынки банковских услуг, страховых услуг и услуг профессиональных субъектов рынка ценных бумаг. Поэтому виды финансовых кризисов могут быть определены в соответствии с этой классификацией финансовых рынков;
- с точки зрения взаимосвязи финансовых кризисов локальные или частные кризисы (охватывающие один сегмент или часть сегмента финансового рынка), двойные (синхронные) кризисы.
Согласно устоявшейся терминологии с точки зрения видов финансовых рынков принято выделять:
Кризисы детского развития
... обеспечивала нормальный ход их воспитания и обучения. В школьном возрасте в критические периоды у детей обнаруживается падение школьной успеваемости, ослабление интереса к школьным занятиям и общее снижение работоспособности. В критические возрасты развитие ребенка часто сопровождается ...
Валютный кризис – это резкое падение стоимости национальной денежной единицы в результате потери доверия к ней и сокращение золотовалютных резервов. Резкое падение обменного курса является основным признаком кризиса. Кризисом считают падение курса национальной валюты на 15-25% к доллару США (или к другой значимой валюте).
Банковский кризис может быть вызван массовым изъятием депозитов в результате падения доверия к банковским учреждениям или национальной валюте. Это приводит к закрытию, поглощению или национализации финансовых организаций. Или он может быть вызван внутрибанковскими финансовыми проблемами, в результате которых осуществляется отзыв лицензии или крупномасштабная финансовая поддержка важного финансового института. Что сказывается на всей банковской системе и приводит к ее реструктуризации.
Долговой кризис возникает из-за большого накопленного государственного долга. У кредиторов возникают сомнения в способности правительства обслуживать свою задолженность. Потеря доверия к государству-заемщику приводит к стремлению заемщиков вернуть свои вложения до назначенного срока. Крайним проявлением этого кризиса является дефолт государства, что означает неспособность правительства выполнить свои долговые обязательства перед заемщиками. При этом, различаются кризисы, вызванные увеличением внешнего и внутреннего долга государства. Кризис внешнего долга проявляется в оттоке капитала из страны в ожидании дефолта и ведет к истощению валютных резервов и девальвации. Кризис внутреннего долга характеризуется переводом национальной валюты в иностранную, т.к. растут инфляционные ожидания. Население опасается финансирования дефицита бюджета за счет дополнительной денежной эмиссии и, как следствие, инфляции. Кроме того, кризис может усугубляться замораживанием банковских депозитов и принудительной конверсией депозитов в иностранной валюте в национальную.
Фондовый кризис – это существенное, общественно значимое снижение общего уровня цен на фондовом рынке, уменьшение рыночной стоимости ценных бумаг, существенное уменьшение капитализации фондового рынка.
На фондовом рынке финансовый кризис обычно принимает форму финансового пузыря. Финансовый пузырь на финансовом рынке – это ситуация, когда в течение длительного времени, вследствие повышенного спроса на основе ожидания высоких цен, наблюдается устойчивый рост на финансовые активы (финансовые инструменты).
Схлопывание финансового пузыря – это ситуация резкого падения цен на активы.
Жизненный цикл финансового пузыря:
1) зарождение пузыря или первоначальный сдвиг (шок, связанный с изменениями в экономике);
2) надувание пузыря
- сначала бум (рост цен на активы)
- потом эйфория или мания (взрывной рост цен на активы, увеличение спекулятивных операций);
3) пик (снижение темпов роста цен на активы, начало продажи активов осторожными инвесторами);
4) схлопывание пузыря или паника (резкое падение цен на активы, массовая распродажа активов).
Страховой кризис связан с отказом страховых компаний от клиентов, сокращением страховых резервов, проблемами с выплатой страховых выплат, массовым банкротством страховых организаций.
Следует отметить, что такая классификация кризисов является достаточно условной. В реальности сложно отделить один вид кризиса от другого, провести четкую границу. Один кризис может сочетать в себе сразу несколько видов. И их невозможно отделить один от другого, т.к. в экономике все взаимосвязано.
Расцвет, кризис и падение Римской империи
... самым деятельным императором династии Флавиев. После некоторого затишья Римская империя вновь стала расширять свои границы. В 84 году ... эта оценка сохранилась у потомков вплоть до развала Римской империи. Став императором, Адриан простил всем частным лицам и ... легионерам очень крупную сумму денег. Все это способствовало росту популярности нового принцепса и несколько сгладило неминуемое поражение ...
Причины возникновения финансового кризиса:
1) несостоятельная макроэкономическая политика;
2) слабая национальная финансовая система;
3) неблагоприятные внешние условия (например, падение цен на
основные товары национального экспорта);
4) неправильный обменный курс (обычно завышенный);
5) политическая нестабильность.
Существует еще две причины финансовых кризисов:
- финансовый рычаг – позволяет вести бизнес, который в случае недостатка заёмных средств схлопывается автоматически. Это даёт эффект костей в домино, так как даже при небольшом недостатке средств приводит к несостоятельности большого количества участников бизнеса;
- эффект толпы связан с операциями спекулянтов, массово продающих или покупающих активы и, тем самым, превращающих слабое снижение и рост цен в обвальное падение и стремительный рост, что дестабилизирует рынок [19].
Перечисленные выше причины кризисных явлений признаются последствием развития экономики. Эксперты уверены, что там, где наблюдается стабильность, обязательно появляется и дисбаланс. В капиталистическое время он был вызван недопроизводством, в современности – перепроизводством.
Дисбаланс возникает на фоне неумелого управления имеющимися ресурсами, желания получить большее, не улучшая и не корректируя процесс. Государства стремятся к господству и не уделяют внимания накопившимся задачам. В этом и заключается основная проблема мирового экономического кризиса или дисбаланса [4].
1.3 Стадии развития финансового кризиса в экономике
Экономический кризис наступает после нарушения равновесия, то есть сбалансированности между потребительским спросом и производством. В этом случае наблюдается предсказуемая цикличность, когда период роста сменяется спадом или отсутствием развития. Это так называемые фазы экономического цикла, в которые включены:
1) спад, для которого характерно перепроизводство, накопление складских остатков, падение спроса на капитал и инвестиции, рост безработицы;
2) депрессия, при которой наблюдается рост безработицы, появляется возможность скопить капитал для дальнейшего развития, происходит процесс переформатирования или реструктуризации экономики;
3) оживление, который несет с собой сокращение числа безработных, рост спроса на потребительские товары и инвестиции;
4) бум, когда вновь происходит перенасыщение производственных мощностей, так называемый инфляционный разрыв.
Рисунок 1 – Фазы финансового кризиса
Традиционное объяснение причин финансовых кризисов состоит в том, что участники финансовых рынков в силу нерациональных особенностей поведения надувают «пузыри», то есть способствуют существенному отклонению рыночных цен от своих справедливых значений.
Если и вправду финансовый кризис – это «пузырь», то лучший способ бороться с ними – передавать ответственность за надувание «пузырей» на тех инвесторов, которые их «надули». Однако проблема в том, что возникает цепочка, в результате которой убытки одних инвесторов порождают убытки других инвесторов, и вся система становится взаимосвязанной. Ошибки (убытки) одного инвестора сопровождаются ошибками (убытками) других инвесторов. Таким образом, «пузырь» становится угрозой всей финансовой системе.
Экономико-статистический анализ цен в различных отраслях экономики РФ
... структуры цен; изучение соотношений цен различных товаров, субрынков и перекрестной эластичности цен; оценку, анализ и моделирование колеблемости, цикличности и сезонности цен; региональный анализ цен; анализ и моделирование динамики цен; выявление и моделирование факторов, влияющих на уровень, вариацию и динамику цен; прогнозирование цен. Статистика цен, ...
Еще в первой половине прошлого века, известный экономист Хайман Мински выделил пять стадий развития пузыря:
- изменение;
- бум;
- эйфория;
- получение прибыли;
- паника.
Помимо данных стадий, выделенных Мински экономисты разделяют процесс формирования пузыря еще на семь стадий.
1) Изменение. Каждый финансовый кризис начинается с определенного изменения на рынке. Таким изменением может стать возникновение новой технологии, например, интернет, или изменение в экономической политике, к примеру, неожиданное снижение ставок по кредитам. В любом случае это глобальное изменение в определенном секторе экономики, в результате которого участники рынка начинают расценивать этот сектор как выгодный для вложений.
2) Рост цен. После сдвига цены начинают постепенно расти. Это еще не спекулятивный рост, так как рост чаще всего определяется качественным улучшением ситуации в определенной сфере экономики. Но, по мере повышения цен, все больше участников рынка обращают на это внимание.
3) Доступное кредитование. Рост цен не является достаточным условием для возникновения пузыря. Для любого финансового потрясения необходимо топливо, а таким топливом всегда является дешевый кредит. Без этого масштабные спекуляции невозможны. Отсутствие дешевых кредитов не позволяет подключиться к сектору новым участникам. Дешевый кредит становится так называемым «входным билетом», для всех желающих подключится к «игре». Например, наметился устойчивый рост цены на бензин. Пока человеку кредит не доступен, он, конечно, может заполнить свой гараж канистрами, в надежде, что в течение ближайших месяцев, цена удвоится. Но если при этом банки начинают давать взаймы под низкий процент и, не требуя особых гарантий, человек может арендовать или построить целое хранилище. В свою очередь, доступный кредит является результатом тех или иных финансовых инноваций, которые, зачастую, разрабатываться специально под новые условия на рынке.
4) Бум. В результате наличия доступных и дешевых кредитов начинается «разогрев» рынка. Торговля в долг стимулирует рост объема продаж, и тут начинает сказываться нехватка предмета продаж.
Цены растут все быстрее, в результате чего возникает благодатная почва для быстрых доходов. С подключением все большего количества «новых игроков» цены полностью выходят из-под контроля.
Какое-либо долгосрочное прогнозирование становится невозможным. Взлет цен провоцирует появление спекулянтов, готовых получить максимум прибыли.
5) Эйфория. Далее пузырь вступает в свою наиболее «драматическую» фазу. Некоторые аналитики твердят, что процесс не может так продолжаться дальше. Они приводят аргументы, основанные на опыте, долгосрочных исследованиях и логике. Но доводы немногочисленных здравых людей теряются перед единственным фактом – цены продолжают расти. Скептики буквально уничтожаются доводами шарлатанов, утверждающих, что мир изменился, а в новом мире должны быть новые цены.
Влияние жизненных кризисов на эффективность профессиональной ...
... освоение новых видов деятельности (хобби, мемуары, домашние животные и растения). Полноценный итог – ощущение не зря прожитой жизни. Помимо нормативных кризисов профессиональное становление сопровождается ненормативными, обусловленными жизненными обстоятельствами. Такие ...
Мир, безусловно, ежедневно меняется, но это, ни в коем случае, не означает, что цены должны выходить из-под контроля. Но проходит еще один день, и спекулянты снова оказываются в выигрыше. В этот период они запускают в общество самую жесточайшую ложь – когда цены достигнут своего нового долгосрочного уровня, их рост плавно остановятся. Идея плавной остановки успокаивает население, и многочисленные привлеченные со стороны вкладчики оказываются в настоящей ловушке. Они осознают, что цены не могут расти вечно, но действуют именно исходя из такого представления. И до поры до времени все идет нормально.
Те же, кто не вступил «в игру», оказываются перед страшной дилеммой. С одной стороны, они понимают все риски, но с другой осознают, что упустили великолепный шанс. Ежедневно они слышат истории невероятного успеха знакомых, и поступают точно так же как другие, раздувая все больше пузырь. В конечном итоге разоряются.
6) Изъятие доходов. Каждый участник верит в то что его прибыль будет только увеличиваться, именно поэтому пузырь продолжает свое существование. Но пока эйфория вовлекает все больше новых участников, постоянные игроки рынка, которые длительное время вели бизнес в данной отрасли, начинают осознавать ненадежность этого создания. Они осознают, что скоро наступит завершающая стадия финансового пузыря, и начинают искать наилучшие входы из кризиса, при минимальных потерях. В конце концов, они решают выводить свои деньги. Обычно старые игроки данного рынка пытаются сделать это незаметно, и чаще всего им это удается. Но независимо от того замечают случайные участники уход основных или нет – изъятие денег постоянными участниками является началом банкротства.
7) Паника. Причины взрыва могут быть разными, но рано или поздно пузырю приходит конец. На смену эйфории всегда приходит паника. Приходит осознание неизбежности банкротства. Попытки продать свою продукцию рушатся, так как покупателей больше нет. Паника нарастает, цены безудержно падают, потоки кредитных денег высыхают, идет подсчет убытков.
Парадокс заключается в том, что, зная насколько опасно сочетание легкодоступных кредитов, завышения цен и эйфории, люди вновь и вновь позволяют вовлечь себя в различные пузыри. Исаак Ньютон, потеряв астрономическую, по тем временам, сумму в 20 000 фунтов стерлингов на спекуляциях с акциями Компании Южных морей, сказал, что проще рассчитать движение небесных тел, чем поведение безумной толпы [5].
Если подвести краткий итог, то можно сделать вывод, что любой экономический кризис в собственной динамике проходит несколько этапов формирования:
1) латентный (скрытый), при котором предпосылки назревают, но пока не выходят наружу;
2) период обвала, мгновенного обострения противоречий, быстрого и сильного ухудшения всех показателей системы;
3) этап смягчения, перехода к фазе депрессии и временного равновесия.
Стоить учитывать, что длительность всех трех периодов неодинакова, поэтому каким будет исход кризиса заранее просчитать нельзя.
2. Анализ финансовых кризисов
2.1 Современные финансовые кризисы
За всю историю современного человечества на планете более 2 десятков раз случались мировые экономические кризисы – негативные явления в политической, финансовой, банковской, социальной сфере, приводящие к:
- дисбалансу между потребительским спросом и имеющимися
остатками на предприятии;
Циклическое развитие мирового финансового кризиса и стабилизация ...
... России в мировом финансовом кризисе. 4. Раскрыть вероятные сценарии выхода России из кризиса. Поэтому пройти через кризис важно, но важнее – определиться с посткризисными шагами. XX - XXI в. Для рыночной экономики ... жестко привязан к доллару (хотя в действительности курс рубля к доллару был очень высок). ... технический прогресс стал преобладающим в развитых странах начиная примерно с 20-х годов ...
- сокращению объемов выпуска продукции;
- изменениям в ценовой политике, системе взаиморасчетов;
- безработице и бедности;
- краху крупнейших предприятий, банков и банкротству физических
лиц.
Кризисы, по мнению специалистов, носят стихийный характер, их невозможно предугадать и предотвратить.
При всей своей болезненности для экономики кризис выполняет полезные функции. Сродни тяжелой болезни, поразившей живой организм, накопившиеся скрытые противоречия, проблемы и регрессивные элементы подтачивают изнутри любую развивающуюся систему, будь то семья, общество или отдельная его часть. Поэтому кризисы неизбежны, так как без них невозможно развитие. И каждый из кризисов выполняет три важнейшие функции: устранение или серьезное преобразование устаревших элементов исчерпавшей себя системы; испытание на прочность и укрепление здоровых ее частей; расчистку пути для создания элементов новой системы.
Остановимся поподробнее на экономическом кризисе 2008 года, охватившем в свою очередь весь мир. По масштабам его можно сравнить с «Великой депрессией». Когда впервые за историю современного человечества показатель ВВП показал отрицательную динамику. Рухнула мировая торговля, «господство» доллара пересмотрено, наблюдается существенный рост цены на нефть и золото. В этот период начали говорить о неравенстве доходов, о повсеместной безработице и нищете. Руководству для выхода из кризиса послужила международная декларация, в которой содержались советы относительно пересмотра деятельности финансовых институтов, реорганизации рыночных отношений, корректировки социальной политики.
Как же это было: в сентябре 2008 года случается катастрофа для всех мировых контор – обрушилась Нью-Йоркская фондовая биржа. Во всем мире стремительно пали котировки. В России правительство биржи попросту закрыло. В октябре того же года становится окончательно понятно, что мировой кризис уже неизбежен. Разорение крупнейших мировых банков приобретает лавинообразный характер.
Свернулись ипотечные программы, возросли ставки по кредитам. Сталеплавильные предприятия вынуждены остановить доменные печи, заводы, увольняют работников. Из-за отсутствия денег и кредитов останавливается строительство, новое оборудование не приобретается, машиностроительная отрасль впадает в ступор. Падает спрос на прокат, снижается цена на металл и нефть.
В экономике получается замкнутый круг: нет денег – нет зарплаты – нет работы – нет производства – нет товаров. Цикл замыкается. Возникает такое явление, как кризис ликвидности. Проще говоря, у покупателей нет денег, товары не производятся из-за отсутствия спроса.
Далее весь мир потряс новый финансовый кризис, случившийся в 2014 году. Многие считали, что кризис наступивший в 2014 году является продолжением все того же кризиса 2008 года. Но можно сказать, что в 2014 году мировую экономику постиг новый экономический кризис.
Дело в том, что после прошедшего кризиса, экономика не стабилизировалась, и осталось множество дестабилизирующих факторов нового подрыва экономической системы. К таким факторам можно отнести:
- прошедший кризис спровоцировал не только ослабление экономической системы в целом, но и ускорил расслоение население на классы малоимущих и обеспеченных в финансовом плане граждан. Увеличение количества безработных и бедных граждан повлекло за собой падение спроса на различные товары и услуги. Отсюда снижение роста производства и уменьшение объёмов поступающих в бюджет налогов;
- события, которые можно отнести к разряду геополитических, передел власти в Сирии и Ираке, а также украинский конфликт не могут не влиять на экономическую ситуацию;
- необоснованно «раздутый» фондовый рынок, который практически представляет собой «мыльный пузырь». Многие аналитики сходятся во мнении, что цены на фондовом рынке необъективно высоки и если привести их к реальной стоимости, то вероятно падение цен в пределах 35% приведет к обвалу биржи;
- растущий кризис в энергетической отрасли, который приведет к дисбалансу экономики во множестве стран. Связан он с тем, что ряд страннефтедобытчиков намеренно занижают стоимость нефти;
- международные рейтинговые агентства продолжают понижать кредитный рейтинг стран, присвоение рейтинга ВВВ (не надежный) уже стало нормой. Ориентируясь по показателям рейтинговых агентств можно сказать, что большинство корпораций и концернов стоят на грани банкротства;
— – многочисленные конфликты, возникающие на почве национальной розни. Причем это можно сказать как о Европе (столкновения коренного населения с гражданами, исповедующими ислам), так и о США, где не прекращаются стычки афроамериканцев с представителями властей [6].
2.2 Последствия мировых финансовых кризисов для стран с развитой и
развивающейся экономикой
Экономически мир был разделен на две категории – развитые страны и развивающиеся страны. Эти две категории основаны, непосредственно, на доходах на душу населения, которые рассчитываются путем учета общего национального дохода для страны и деления его на число людей, проживающих в стране. К примеру, если небольшая страна имеет общий национальный доход, составляющий 123 000 долларов и население в 32 000 человек, то доход на душу населения составляет 30 долларов.
Развивающиеся страны – это группы независимых, в том числе бывших колониальных и освободившихся, стран со слаборазвитой экономикой, а также невысоким уровнем социально-экономического потенциала вследствие некоторых особенностей их исторического пути, сохранения докапиталистических отношений, пытающиеся преодолеть барьер отсталости и подняться до уровня развитых стран [7].
Таблица 1 – Список стран с развивающейся экономикой. Данные ООН 2018г. Африка Азия Латинская Америка и страны
Карибского бассейна Северная Африка: Восточная Азия: Карибский бассейн: Алжир, Египет, Ливия Бруней, Китай, Гонконг Барбадос, Куба Марокко, Тунис Индонезия, Малайзия Доминиканская Республика Южная Африка: Мьянма, Папуа-новая Гайана, Гаити, Ямайка Ангола, Ботсвана, Лесото Гвинея, Филиппины Тринидад и Тобаго Малави, Маврикий, Южная Корея, Сингапур Мозамбик, Намибия Тайвань, Таиланд ЮАР, Замбия, Зимбабве Вьетнам Центральная Африка: Южная Азия: Мексика и Центральная Центральноафриканская Бангладеш, Индия, Иран Америка: республика, Камерун Непал, Пакистан Коста-Рика, Сальвадор Чад, Конго, Габон Шри-Ланка Гватемала, Гондурас Экваториальная Гвинея Мексика, Никарагуа Сан-Томе и Принсипи Панама Восточная Африка: Западная Азия: Южная Америка: Бурунди, Габон, Судан, Бахрейн, Ирак, Израиль Аргентина, Боливия, Бразилия Коморские острова, Иордания, Кувейт Чили, Колумбия, Эквадор Демократическая Ливан, Оман, Катар Парагвай, Перу, Уругвай республика Конго Саудовская Аравия Венесуэла Джибути, Эритрея, Сирия, Турция, ОАЭ Эфиопия, Кения Йемен Мадагаскар, Руанда, Сомали, Уганда Объединенная республика Западная Африка: Бенин, Буркина-Фасо Кабо-Верде, Кот-д’Ивуар Гамбия, Гана, Гвинея Гвинея-Бисау, Либерия Мали, Мавритания Нигер, Нигерия, Того Сенегал, Сьерра-Леоне
Развивающиеся страны составляют около 4/5 всех стран мира, в них находится более 77 % жителей планеты.
А развитыми можно назвать те страны, которые развиваются с точки зрения экономики и индустриализации. Их называют еще первыми и самодостаточными. Эти государства имеют высокий уровень жизни, высокий ВВП, высокое благосостояние, здравоохранение, отличные медицинские услуги, транспорт, связь и образовательные учреждения.
Развитые страны – это главная группа стран в мировом хозяйстве. В этой группе стран выделяют «семерку» с наибольшим объемом ВВП (США, Япония, Германия, Франция, Великобритания, Канада).
Более 44 % мирового ВВП приходится на эти страны, в том числе на США – 21, Японию – 7, Германию – 5 %. Большинство развитых стран являются членами интеграционных объединений, из которых наиболее мощными являются Европейский союз (ЕС) и Североамериканское соглашение о свободной торговле (НАФТА).
Классификация стран основана на экономическом статусе (ВВП, ВНП, доход на душу населения, индустриализация, уровень жизни и т. д.) Развитые страны относятся к суверенным государствам, экономика которых значительно продвинулась и обладает большой технологической инфраструктурой по сравнению с другими народами.
Стоит уточнить что комитет ООН по политике в области развития подразделяет все страны мира на три группы: развитые страны, страны с переходной экономикой и развивающиеся страны.
В список стран с переходной экономикой ООН включает государства, в которых долгое время господствовала централизованная плановая система экономических отношений. Это, в первую очередь, государства, входившие в так называемый социалистический лагерь, а именно:
- Албания, Болгария, Венгрия, Польша, Румыния, государства бывшей Чехословакии: Чехия и Словакия;
- государства бывшей Югославии: Босния и Герцеговина, Хорватия, Словения, Македония;
- государства на территории бывшего СССР: Латвия, Литва, Эстония, Азербайджан, Армения, Белоруссия, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Россия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан, Украина.
В начале 21 века некоторые из этих стран вошли в состав ЕС и были причислены к развитым странам, однако фактически переход к рыночной экономике в них не завершен [8].
Мировой финансовый кризис экономисты и учёные трактуют по – разному. Суть сводится к следующему: финансовая система ряда мощных стран расстраивается и, по сути, рушится. Это приводит к падению национальных валют, неустойчивому курсу ценных бумаг, несоответствию доходов бюджета с расходами, нестабильности мировых валют, банкротству банков и ипотечных компаний. Отсюда хаос, безработица, рост преступности и другие негативные социальные последствия.
Мировой финансовый кризис – явление чрезвычайно опасное для экономической системы не только развитых стран, но и государств, которые находится на этапе становления или нуждаются в постоянной помощи международного сообщества [11].
Если говорить в целом, то последствиями мирового финансового кризиса являются:
- падение мировых цен на нефть;
- сокращение объёмов кредитования;
- падение ипотечного рынка;
- безработица;
- крах фондового рынка;
- «кризис недоверия» по отношению к предприятиям, которые не
могут выплатить долги;
- снижение деловой активности и многое другое.
Последствия мирового экономического кризиса 2008.
Глобальный кризис охватил почти все страны и регионы. Важно отметить что, сильнее сказался в успешных районах, а более застойные места пострадали в меньшей степени. В России также большинство проблем наблюдалось в местах и районах экономического бума, в отстающих регионах изменения чувствовались минимально.
Конечно, безрезультатно рассматриваемые явления пройти не могли. Антикризисные меры были направлены на восстановление экономики, и позволяли постепенно решить накопленные проблемы, и стабилизировать ситуацию на рынке.
Как правило, последствия мирового экономического кризиса – это:
- снижение цен, инфляции, стабилизация спроса и пересмотр зарплат
относительно имеющихся расходов и потребительской корзины;
- пересмотр ставок на кредиты, привлечение иностранных капиталов
для создания «денежной подушки»;
- насыщение банков валютой;
- решение вопросов об образовании, медицине, привлечение
безработных на освоение новых территорий и районов.
Кризис 2008 года в России стал следствием мирового финансового упадка. Однако на нашей экономике американский кредитный обвал сказался сильнее, чем на развитых странах, из-за зависимости страны от нефти, которая упала до 40 долларов США за баррель, непрофессиональных действий правительства и агрессивной политики по отношению к Грузии.
В глобальной экономике мировой финансовый кризис 2008 года впервые в истории потребовал солидарных действий правительств и монетарных властей Большой двадцатки, производящих 90% ВВП мира. Страны-члены МВФ направили на спасение финансового сектора мировой экономики 11,4 триллиона долларов. Развитые страны направили на антикризисные программы 9,2 триллиона долларов, развивающиеся – 1,6 триллиона долларов, G20 – 2% ВВП, в том числе: 4,6 триллиона долларов на государственные гарантии по долговым обязательствам; 2,5 триллиона долларов на поддержание ликвидности национальных банковских систем; 1,9 триллиона долларов на приобретение проблемных активов; 1,1 триллиона долларов на укрепление капитальной базы. Российские власти в самый пик кризиса на поддержку финансового рынка и реального сектора экономики предоставили 9,1 миллиарда долларов. Всего же на реализацию антикризисных мер было зарезервировано суммарно 10 триллионов рублей из разных источников, что сопоставимо с годовым бюджетом страны.
В настоящее время на фоне глобализации влияние кризиса ощущается во всех регионах мира. Его не смогли избежать ни развитые страны, ни развивающиеся государства. Вывод, который можно сделать на основе вышеперечисленных данных такой: степень влияния финансового кризиса на страну зависит от уровня её социально-экономического развития и особенности национальной экономики.
Непосредственным предшественником общего финансового и банковского кризиса стал кризис высоко рисковых американских ипотечных кредитов (ипотечного кредитования лиц с низкими доходами и плохой кредитной историей) в 2007 году. Вследствие 20% падения цен на недвижимость американские владельцы жилья обеднели почти на 5 трлн долларов. Американский финансист Джордж Сорос определил роль «ипотечного мыльного пузыря» как «спускового механизма, который привёл к тому, что лопнул более крупный пузырь». Ипотечный кризис в США спровоцировал в сентябре 2008 года кризис ликвидности мировых банков. В результате, банки прекратили выдачу кредитов.
Кризис ликвидности, развывшийся после краха американского ипотечного рынка, быстро отразился на реальном секторе и привел к снижению темпов роста ВВП. Для развитых стран это было первое столь значительное снижение ВВП за весь послевоенный период. Рост ВВП развивающихся стран также замедлился, хотя его динамика пока остается более благоприятной, чем у развитых государств [16].
Таблица 2 – Динамика темпов роста мирового ВВП (%) Годы 2006 2007 2008 2009 Мир в целом 5.1 5.0 3.7 2.2 Развитые страны: 3.0 2.6 1.4 -0.3 США 2.8 2.0 1.4 -0.7 Еврозона 2.8 2.6 1.2 -0.5 Япония 2.4 2.1 0.5 -0.2 Великобритания 2.8 3.0 0.8 -1.3 Прочие развитые страны 4.5 4.7 2.9 1.5 Развивающиеся страны: 7.9 8.0 6.6 5.1 Центральная и Восточная 6.7 5.7 4.2 2.5 Европа СНГ 8.2 8.6 6.9 3.2 Россия (переходная 7.4 8.1 6.8 3.5 экономика) Исключая Россию 10.2 9.8 6.9 1.6 Азия 9.8 10.0 8.3 7.1 Китай 11.6 11.9 9.7 7.5 Индия 9.8 9.3 7.8 6.3 Западное полушарие 5.5 5.6 4.5 2.5 Бразилия 3.8 5.4 5.2 3.0 Мексика 4.9 3.2 1.9 0.9
Так же во время глобального кризиса пять ведущих инвестиционных банков США прекратили свое существование в прежнем качестве. Некоторые из них перестали быть инвестиционными банками в связи с особыми рисками и необходимостью получить дополнительную поддержку ФРС США.
Накануне кризиса российская экономика демонстрировала отличные макроэкономические показатели: профицит бюджета, быстрый рост золотовалютных резервов и средств в бюджетных фондах. В 2007 г. расходы федерального бюджета увеличились в реальном выражении на 24,9%, их рост более чем в три раза превышал рост ВВП. В экономике сформировались устойчиво низкие процентные ставки, фактически отрицательные в реальном выражении, что привело к бурному росту кредитования. Конечным результатом стал «перегрев» экономики. Это способствовало усилению инфляционного давления, а также быстрому наращиванию внешних заимствований. Удорожание доллара вызвало ажиотаж среди населения, люди стали скупать доллары, заменять вклады в рублях на долларовые вклады, выводить рублевые вклады из банков, превращая эти средства в доллары и храня их дома. Для того, чтобы не допустить резкого, скачкообразного повышения курса доллара по отношению к рублю, Центральный банк вынужден был потратить значительную часть своих золотовалютных резервов.
Также рассмотрим последствия кризиса, коснувшегося других стран. В 2008 президент Бразилии подписал указ о формировании «суверенного фонда благосостояния» суммой до 6 млрд долларов финансируемого за счёт профицита госбюджета, оставляющего 3,8 % ВВП. Цель фонда – обеспечение инвестиций для бразильских компаний в условиях краха внешних источников кредитования.
Правительство Индии объявило о выделении 5 млрд долларов на содействие экспортёрам. К тому же придало высший приоритет мерам по изоляции страны от глобального финансового кризиса. Предприняты меры по девальвации индийской рупии, и по вливанию государством средств в экономику. В 2008 отмечено впервые за 15 лет сокращение промышленного производства, происходящее на фоне негативной реакции инвесторов на террористическую атаку в Мумбаи. Наблюдается резкое падение котировок акций, и бегство иностранного капитала из Индии.
По итогам 2008 года объём золотовалютных резервов КНР составил около 2 трлн. долларов, однако началось снижение этих запасов до 1,9 трлн. долларов. Официально признано увеличение числа безработных в стране. Фабрики, ориентированные на экспорт, были вынуждены закрываться. Ухудшение мировой конъюнктуры привело к тому, что китайская промышленность снизила спрос на сырьё, что, в свою очередь, повлекло за собой снижение мировых цен, в том числе на продукцию металлургии.
Центробанк Японии направил более 80 млрд. долл. для поддержки финансового рынка. В начале кризиса обанкротилась одна из страховых компаний сумма задолженности которой составила около 2,7 млрд. долларов.
В мае 2008 года Канадский ВВП сократился на 0,1% в связи с сокращением в горнодобывающей, нефтяной и газовой промышленности на 1,2% и уменьшением автомобилестроения на 3,6%. В декабре 2008 Банк Канады снизил ставку рефинансирования до самого низкого уровня с 1958 года, и признал, что экономика страны вошла в рецессию.
Украиной во время кризиса взят крупный заем МВФ в размере 16,5 млрд. долларов, при суммарных золотовалютных резервах страны на этот момент около 32 млрд. долларов. При этом Фондом были поставлены и Украиной приняты условия управления экономикой страны. На 1 декабря 2008 получен первый транш – 4 млрд. долларов. Заем предназначен для выплат западным кредиторам долгов коммерческих предприятий и банков Украины.
В еврозоне в целом промышленное производство упало на 1,9 процента, это самое большое падение со времен кризиса 1992. Продажи европейских автомобилей упали на 7,8% по сравнению с 2007 годом. Объём розничных продаж упал на 3,1% по сравнению с предыдущим годом.
Одна из испанских строительных компаний объявила о банкротстве, из-за того, что ей не удалось рефинансировать задолженность в 5,1 млрд. евро. Цены на недвижимость в Испании упали на 20%. Продажи автомобилей в Испании упали на 31%. Спад производства достиг 5,5%, а продажи продуктов питания снизились на 6,8%.
В Германии розничные продажи упали на 1,4% в 2008 году. В Италии объявили о закрытии заводов и временных увольнениях на заводах. Итальянская экономика сократилась на 0,3%. В Нидерландах объём промышленного производства в мае упал на 6% [17].
Таким образом, сетевая глобализация стала причиной распространения международного финансового кризиса. Мировые финансовые рынки связаны воедино, поэтому обоюдное капиталовложение, разнообразные кредиты, покупка акций национальных и транснациональных компаний приводит к тому, что возникновение финансового кризиса в США молниеносно вызывает аналогичный процесс в странах единой Европы и других частях света.
Сильнее всех от кризиса пострадали развитые страны, и страны с переходной экономикой, а также те развивающиеся, которые не осознали, что их будущее напрямую связано с развитием внутренней экономики. В целом определяющее значение как бы то ни было имеет фактор времени – выиграют те страны, которым быстрее удастся выйти из кризиса.
Валютный кризис, начавшийся в 2014 году в России и на Украине распространился на ряд других постсоветских государств.
Ослабление российского рубля повлияло на валюты многих постсоветских государств, бюджеты которых во многом зависят от экспорта в Россию и денежных переводов трудовых мигрантов, работающих в России.
Так в 2015 году Азербайджан девальвировал национальную валюту на целых 24 %. По сведениям Центробанка, данное решение было принято для усиления международной конкурентоспособности экономики и экспортного потенциала, обеспечения устойчивости платежного баланса. После того как курс национальной валюты привязали не к доллару, а к бивалютной корзине из доллара и евро, Центробанк второй раз за год осуществил девальвацию национальной валюты уже на 48%. В итоге азербайджанская валюта за год обесценилась в два раза.
Армянский драм за 2014 год обесценился к доллару на 17,3, при этом направления колебаний курса армянской валюты в целом совпадали с колебаниями российского рубля к доллару. Падение курса российской валюты и сокращение переводов из России от трудовых мигрантов привели к увеличению спроса на доллары и росту курса американской валюты. В итоге в стране разразился валютный кризис, что привело к исчезновению ее из обменных пунктов. Из-за девальвации национальной валюты цены на товары увеличились на 15 – 20 %, а на часть продуктов питания на 40 %.
Власти Белоруссии, экономика которой серьёзно зависит от экспорта в Россию, заявили, что не намерены девальвировать рубль. Это не помешало возникновению ажиотажного спроса населения на валюту. Был введён 30процентный комиссионный сбор на покупку валюты физическими и юридическими лицами, сначала снижен до 20 %, затем вовсе отменён. Также была остановлена торговля валютой на внебиржевом валютном рынке и увеличилась норма обязательной продажи, поступающей в страну валютной выручки до 50 %. Белоруссия по требованию президента страны перевела расчёты с Россией в доллары США. Общее падение белорусского рубля к доллару в 2014 году составило 25 %, далее 30 % и в конце концов обесценивание валюты за год составило 55%.
Курс национальной валюты Грузии также снижался на протяжении 2014 года. Если до начала нестабильной финансовой ситуации доллар США стоил 1,75 лари, то к 2014 году уже 1,95, что стало минимумом с 2006 года.
За 2014 год курс национальной валюты Киргизии снизился на 15 % по отношению к доллару США. Национальный банк был вынужден осуществлять значительные долларовые интервенции для обеспечения стабильности валюты.
Министр экономики Латвии признал, что ослабление рубля ударило по экономике страны сильнее, чем российское продовольственное эмбарго на латвийские продукты. Удешевление рубля существенно снизило конкурентоспособность латвийских товаров в России.
Экономика Молдавии тесно связана с Россией, поэтому нестабильная финансовая ситуация в России негативно сказалась на Молдавии. За 2014 год молдавский лей девальвировался на 19,6 % к доллару США.
Гривна Украины за 2014 год обесценилась в 2 раза из-за сложной политической и экономической ситуации в стране. В декабре 2014 года произошло очередное ослабление украинской валюты, которое, по словам главы Национального банка Украины, это было вызвано ослаблением российского рубля.
Ослабление рубля привело к уменьшению числа заграничных поездок в Эстонию, за вторую половину 2014 года, из-за этого туристический поток из России в Эстонию снизился на 16 – 20 %.
Таким образом, падение российского рубля, рецессия в России, усиление доллара США и снижение цен на нефть и другие сырьевые товары негативно повлияли на всё постсоветское пространство и даже имели негативные последствия для стран восточной части Евросоюза, столкнувшихся с серьёзными экономическими, социальными и политическими проблемами в виде ослабления местных валют, усиливающейся инфляции, уменьшения доходов от экспорта и трудовых денежных переводов, оттока чистого капитала и стагнации или падения ВВП.
Необходимо понимать, что в условиях мирового кризиса страдают все страны в соответствии от степени их привязанности к мировой торговле, финансам и экономике в целом. Те государства, которые в большей степени присоединились к международной экономике, сильнее других испытывают на себе негативные последствия такого кризиса. Однако еще больше страдают от него развивающиеся страны, которые восприняли стратегию зависимого развития и занимают в нем уязвимые позиции.
Подобная ситуация отчетливо демонстрирует тот факт, что чем меньше зависимость экономики отдельно взятой страны от мировой экономики, особенно американской, тем меньше ей угрожает глобальный кризис.
3. Механизм преодоления последствий финансовых кризисов
3.1. Меры преодоления последствий финансовых кризисов
Экономический рост реального сектора экономики – это одна из самых главных целей экономической политики любого государства. Наиболее активные и результативные меры необходимы государству, чтобы переместить реальный сектор из депрессивного состояния застоя, заглушить крушение инфраструктуры, предотвратить старение технологических мощностей и растрачивание накопившегося бесценного «человеческого капитала».
Что же делать организациям и государствам в целом, если кризиса избежать не получается? Важно понять и переосмыслить его условия. Как правило, люди воспринимают ситуацию негативно, не желают принять ее и извлечь из нее пользу. А ведь условия мирового экономического кризиса можно сводить не только к краху производства, банковской системы, социального дисбаланса, а еще и к выгодам:
1) пересмотр цен на нефть, активы, золото и валюту, как следствие
замедление инфляции;
2) снижение поставок импортных товаров, возможность повысить
конкурентоспособность своей продукции;
3) повышение производительности и желания сотрудников трудиться,
чтобы не потерять работу.
Мировой кризис – это явление, которое системно охватывает все сферы финансово-экономической деятельности, денежное обращение, банковский сектор и другое [18].
Именно поэтому подход к решению таких глобальных вопросов должен быть системным и тщательно продуманным.
Целесообразным станет дополнение и даже, возможно, ужесточение тех мер, которые уже были применены по ряду направлений для восстановления экономики.
Для того чтобы стабилизировать ситуацию в стране, необходимо выбрать краткосрочные или долгосрочные пути преодоления мировых финансовых кризисов, к которым относятся следующие меры:
- развитие сельского хозяйства;
- увеличение гуманитарной помощи и корректировка социальной политики;
- решение проблемы продовольственных запасов;
- создание и увеличение золотовалютных резервов;
- расширение обрабатываемых площадей и привлечение людей к общественным работам;
- пересмотр ценовой политики.
Экономические катастрофы требуют не только вмешательства государства в финансовый сектор, но и координации и слаженности действий правительствами разных стран, их совместных действий. В условиях глобализации все большее значение приобретают международные финансовые институты, призванные обеспечить условия для устойчивого развития государств мирового сообщества. Одним из важнейших из них является Международный валютный фонд, который играет значительную стимулирующую и регулирующую роль, как в развитии экономик странучастников, так и, опосредованно, в развитии мировой экономики в целом.
В настоящее время основная деятельность МВФ направлена на предоставление финансовой и других видов поддержки, которые требуются государствам-членам, чтобы справиться с последствиями мирового кризиса.
В условиях распространения мирового финансового кризиса, зародившегося в странах с развитой экономикой, на развивающиеся страны были предприняты беспрецедентные шаги по реформированию своей политики в отношении стран с низкими доходами, кульминационной точкой которых стало объявление о выделении значительных объемов новых ресурсов. Инициатива была осуществлена в взаимодействии со странами с низкими доходами в ответ на призыв руководителей государств Группы 20ти к принятию срочных стратегических мер в целях удовлетворения потребностей развивающихся стран. В результате данных реформ резко возросли объемы денежных средств, доступных этим странам, коренным образом изменилась система кредитования МВФ, упростились условия предоставления кредитов Фонда.
Нужно сразу отметить, что негативные последствия мировых финансовых кризисов касаются буквально всех стран, однако каждое государство может пострадать в большей или меньшей степени. Страны безусловно имеют возможность выйти из финансового тупика. Включить внутренние ресурсы и принять ряд важных внутриполитических решений.
И каждое государство по-своему решает эти проблемы. Для многих стран такие негативные события становятся толком, стремлением к экономическому росту. Поэтому, думая о путях выхода из затрудненной ситуации, нужно проанализировать все факторы и причины появления кризиса. И лишь после этого приступать к взвешенным, скоординированным, правильным, а самое главное эффективным действиям.
Борьба против инфляции только с помощью монетаристских способов приводит к недостаточному кредитованию реального сектора экономики и промышленного производства. Результатом такой финансовой политики может стать исчезновение и сокращение производства, рост импорта и зависимость финансовой системы от иностранных кредитов, местные товары будут являться невостребованными на рынке спроса.
Каждая кризисная ситуация индивидуальна, и поэтому единого решения по ее преодолению не существует. Однако можно обобщить несколько основных шагов, которые будут наиболее эффективными для преодоления кризисной ситуации, а именно:
1) диверсификация бюджетных средств: создание максимального количества путей получения дохода. В этом случае из-за падения производства в какой-то одной отрасли экономика в целом пострадает меньше;
2) создание рабочих мест, необходимых для повышения занятости населения. Для бюджета это полезно тем, что будет поступать больше средств в виде налогов, и, вдобавок, население будет больше тратить, стимулируя производство. Чтобы создавать рабочие места, необходимо поддерживать благоприятную атмосферу для ведения бизнеса;
3) сдерживание инфляции;
4) финансовый контроль: за обменным курсом, за процентной ставкой;
5) информирование населения и предприятий: о текущей обстановке, о прогнозах и перспективах, о рекомендациях по преодолению проблем;
6) обновление промышленной сферы: оборудования и технологий;
7) поддержка ключевых отраслей экономики, при необходимости – корректировка распределения бюджета (снижение расходов на менее важные отрасли и увеличение расходов на более важные).
Если создать систему стимулов для формирования экономики с характерными признаками, предложенный сценарий позволит пережить кризис с наименьшими потерями и выйти из него с более продуктивной экономикой.
Финансовый кризис, как известно, считают ситуацией кардинального и мгновенного снижения стоимости организаций или мировых финансовых активов. Сложность построения финансовой системы определена целым рядом проблем, например, таких как, всевозможные валютные обвалы, банковские банкротства, трудность управления ликвидными активами, а также суверенные дефолты.
Взаимосвязь стратегических действий и антикризисных мер правительства остаются немаловажным моментом так же, как и их дифференцирование. И только своевременно подготовленные и реализованные меры позволят преодолеть последствия мирового финансового кризиса и снизить к минимуму потери в экономической и социальной сферах.
Кризисы возможно не всегда влияют в равной степени на экономику развитой и развивающейся страны, в какой-то момент развитые страны страдают намного сильнее чем остальные, к примеру кризис 2008 года, бывает и наоборот, страны с развивающейся экономикой или переходной поражает кризис сильнее
3.2. Прогнозы экономистов о дальнейшем развитии мировой экономики
Прогноз развития мировой экономики до 2030 года от Минэкономразвития Российской Федерации. Основные сценарии прогноза предполагают развитие процессов глобализации, опережающий рост мировых рынков по сравнению с мировым производством, продолжающееся сокращение разрыва в уровне сбережений и потребления между развивающимися и развитыми странами.
Динамика мирового ВВП с 2013г по 2030г оценивается на уровне 3,5%, что ниже среднего роста в период с 2001 по 2008г (около 4%), но выше среднего темпа роста в период с 1980г по 2000г (3,2%).
В то же время нарастание демографических, природных ограничений, а также повышение требований к финансовой сбалансированности в условиях сохранения в долгосрочной перспективе высокого долгового бремени будут препятствовать возвращению мировой экономики на высокие докризисные темпы роста в 4% и более в год.
В базовом сценарии предполагается, что экономика развитых стран будет расти в среднем на 1,5-2% в год. При этом удельный вес стран Еврозоны, США и Японии в общем объеме мировой экономики снизится с 40% в 2010 году и 37,8% в 2013 году до 29% в 2030 году.
Несмотря на замедление роста в развивающихся экономиках, разрыв в уровне доходов между ними и развитыми странами будет сокращаться. Если в Китае и Индии в 2010 году ВВП по паритету покупательной способности на душу населения составил соответственно 16% и 7% от уровня США, то в 2020 году этот показатель увеличится соответственно до 25% и 10%, а в странах СНГ этот показатель увеличится с 23 до 28% от уровня США. К 2030 году в Китае и Индии ВВП на душу населения от уровня США составит 34% и 13%, в странах СНГ (без России) – не менее 35 процентов [10].
В результате доля развивающихся стран в мировой экономике возросла с 35% до 45% в промежутке с 2000г по 2010г. По прогнозам экономистов, доля развивающихся стран в глобальной экономике будет преимущественно возрастать.
Для экономического роста многих развивающихся стран важное значение всегда имели внешние факторы, роль которых в условиях глобализации возросла еще больше. В развивающихся странах процесс накопления и воспроизводства продолжает в большей степени зависеть от условий торговли, привлечения технологий и притока капиталов.
Глобализация экономики работает по тому принципу, что уменьшается
власть национальных правительств над собственными экономическими системами. Это приводит к тому, что правительства сталкиваются с рядом проблем, ассоциированных со связью национальной экономики и рынка, и неизбежно осознают необходимость переосмысления этой связи. Дело в том, что с экономической глобализацией значимость национального законодательства сокращается и на первый план выходят международные нормы и законы.
Таким образом мы выяснили, что увеличение темпов роста внешнеторгового оборота развивающихся стран и их роли на мировых рынках вызвано усилением позиций этих стран в мировой экономике в последние годы. Данные подтверждают увеличение роли развивающихся стран в мировой экономике. К тому же в будущем международные организации получат еще больше полномочий национальных органов различных стран. С возникновением глобализации экономические системы отдельных государств будут зависеть друг от друга еще сильнее. Тенденция распространения кризиса такова что, если кризис возникнет хотя бы в ряде небольших стран, он мгновенно распространится и на другие страны мира.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Таким образом в первой части работы были раскрыты сущность и содержание понятия «экономического кризиса», также его виды, причины возникновения и стадии кризиса в экономике.
Во второй части проведен общий анализ современных финансовых кризисов, а именно кризис 2008 года и кризис 2013–2014 годах, охватившие мировую экономику, были рассмотрены их последствия для стран с развитой и развивающейся экономикой. Сравнив последствия на примерах стран с уже развитой и развивающейся экономикой, можно сделать вывод о том, что финансовый кризис 2008 года коснулся практически всех стран, однако степень его влияния на экономику каждой страны зависит от уровня ее развития и степени ее вовлеченности в мировое хозяйство.
Следует учесть, что сильнее всех от кризиса пострадали развитые страны, и страны с переходной экономикой. Падение уровня ВВП наиболее заметно в странах с развитой экономикой по сравнению с развивающимися.
Кризис 2014 года основательно коснулся России, но мимо других стран пройти не смог, так от последствий падения рубля пострадал ряд постсоветский государств. Если кризис касается одно государство, которое непосредственно сотрудничает с другими, то рано или поздно он настигнет и другие, и так дальше как «снежный ком». В отличие от кризиса 2008 года в 2014 году пострадали страны с развивающейся экономикой, что касается развитых стран, они не понесли значительных убытков.
Необходимо понимать, что в условиях мирового кризиса страдают все страны в соответствии от степени их привязанности к мировой торговле, финансам и экономике в целом. Те государства, которые в большей степени присоединились к международной экономике, сильнее других испытывают на себе негативные последствия такого кризиса.
Рассмотрев возможные механизмы преодоления последствий финансового кризиса, а также необходимые меры, принимаемые государственными органами власти на борьбу с финансовым кризисом, хочется выделить такие рекомендации как:
- пересмотр цен на нефть, активы, золото и валюту, для того что бы замедлить инфляцию;
- снизить поставки импортных товаров, другими словами дать возможность повысить конкурентоспособность своей отечественной продукции;
- повысить производительность и желание сотрудников усердно трудиться, чтобы не потерять работу;
- создать максимальное количество путей получения дохода. В этом случае из-за падения производства в какой-то одной отрасли экономика в целом пострадает меньше;
- создать рабочие места, необходимые для повышения занятости населения.
Так будет поступать больше средств в виде налогов, вдобавок население будет больше тратить, стимулируя производство. Чтобы создавать рабочие места, необходимо поддерживать благоприятную атмосферу для ведения бизнеса;
- поддержать ключевые отрасли экономики, при необходимости – корректировать распределения бюджета, а именно снизить расходы на менее важные отрасли и увеличить расходы на более важные.
Вышеперечисленные меры на мой взгляд являются наиболее эффективными и позволят улучшить благосостояние населения и вывести страну на фазу подъема для дальнейшего развития её экономики. Важно понимать, что только своевременно подготовленные и реализованные меры позволят преодолеть последствия мирового финансового кризиса и снизить к минимуму потери в экономической и социальной сферах.
Так как экономика имеет свойство развиваться циклически, в ней есть свои подъёмы и спады, главное уметь находить быстрые и эффективные пути решения.
