Актуальность проблемы исследования
Отметим, что кризис в китайском языке записывается двумя иероглифами: «вэй» (опасность, страх) и «цзи» (возможность).
Проблема обеспечения бескризисного экономического развития является на сегодняшний день одной из центральных для экономистов и политиков. Современные национальные экономики испытывают серьезное влияние усиливающейся глобализации, и влияние это не всегда позитивно. Вместе с расширением рынков сбыта и возможностями получения более дешевых ресурсов, страны сталкиваются с необходимостью реагировать на вызовы и риски, являющиеся следствием глобализационных процессов. Кризисы, которые испытывают национальные экономики зачастую бывают спровоцированы общесистемными причинами, характерными для всего мирового хозяйства.
Степень разработанности проблемы., Теоретико-методологической основой
общенаучные методы
Объектом исследования, Предмет исследования, Цель курсового исследования
Для достижения поставленной цели в работе решены следующие задачи :
1. Исследовано понятие «макроэкономический кризис»;
2. Рассмотрена современная классификация кризисов;
3. Изучено финансово-правовое воздействие как механизм предотвращения кризисов и конфликтов;
- Комплексно рассмотрены сущность, причины и характерные черты экономических кризисов;
- Изучены и проанализированы сущность и особенности финансовых кризисов;
- Проведен сравнительный анализ финансово-экономического кризиса 2008-2009 годов и современного экономического кризиса;
- Выявлена взаимосвязь цикличности развития мировой экономики и финансовых кризисов.
Поставленные цель и задачи обусловили структуру и логику курсового исследования, которое состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.
Прежде всего, следует отметить, что за последние годы во многих государствах мира наблюдается макроэкономический кризис. При этом существует множество работ, раскрывающих суть экономического кризиса. Тем не менее, термин «макроэкономический кризис» практически не исследован. Кроме того, в изученных определениях не представлены все основные признаки макроэкономического кризиса. Важность изучаемого определения связана с тем, что только оно содержит все основные признаки и взаимосвязи, свойственные макроэкономическому кризису, не позволяет допустить ошибок при его толковании и формирует единое представление о нем у всех его субъектов.
Евразийский экономический союз: проведение макроэкономической ...
... оптимизировать свои экономические связи, что должно способствовать сближению макроэкономических показателей развития стран–участниц Евразийского экономического союза. Стоит ... базой исследования явились статистика Евразийского экономического союза, Росстата, Федеральной таможенной службы, материалы Евразийской экономической комиссии, решения Евразийского экономического союза, Федеральные ...
Необходимо отметить, что все определения можно поделить на две группы. В первой изложим мнения ученых, считающих, что изучаемый аспект должен основываться на понимании проблем макроэкономических систем. Во вторую отнесем оставшиеся разнородные точки зрения.
Исследователи А.А. Ступина и Л.М. Коренюгина полагают, что «…современный макроэкономический кризис — это не только разрушение структуры малых и больших экономических систем, когда возмущающие воздействия среды превышают возможности самовосстановления и сохранения устойчивости, но и активный поиск возможностей и путей сохранения и развития системы. Макроэкономический кризис всегда дает импульс дальнейшему экономическому росту и развитию многих отраслей и производств».
При оценке этой позиции выявлено, что ее преимуществом является признание позитивного влияния кризиса на макроэкономику, а ее недостатком — уверенность, что это благоприятное воздействие происходит всегда. В действительности этот аспект сильно зависит от качества управления макроэкономическим кризисом, и при низком уровне его управления благоприятных изменений может и не произойти.
Исследователь А.В. Тархова отмечает, что «макроэкономический кризис (как сущностное явление турбулентности и устойчивости функционирования национальных экономических систем) непосредственно включает в себя и реализуется через кризис финансовой составляющей развития экономических субъектов, имеющих тесную взаимосвязь с внешней средой хозяйствования и организационные пределы воздействия на нее».
При оценке этого понятия выявлено, что его сильной стороной является учет воздействия на макроэкономический кризис внешней среды, а ее недостатком — убеждение, что экономический кризис реализуется только через свою небольшую часть — финансовый кризис. Подобный подход был бы возможен, только если бы любое экономическое действие отражалось на стоимости ценных бумаг государства и компаний, относящихся к его юрисдикции. Для этого, во-первых, в стране должен быть развит финансовый рынок примерно на том уровне, который существует только в США. Во-вторых, даже там те несколько десятков индикаторов, которыми пользуется большинство технических аналитиков, не отражают всего многообразия факторов, воздействующих в действительности на изучаемый объект, и, соответственно, не все реальные события отражаются на состоянии финансового рынка страны.
Оценивая в целом позиции исследователей первой группы, следует заключить, что суть воздействия проблем макроэкономических систем на макроэкономический кризис детально ими не изучена. Тем не менее, сам факт признания наличия этого воздействия подтверждает важность применения абстрактно-логического метода для объединения понятий «кризис» и «макроэкономическая система» и формирования на их основе нового подхода к понятию «макроэкономический кризис».
Исследователь В.В. Погодина считает, что на макроуровне экономический кризис проявляется главным образом в распаде традиционных хозяйственных связей и усилении диспропорций.
«Кризисы в меняющихся экономических
... современного кризиса на мировом финансовом рынке и мер по его преодолению в экономической литературе. Степень разработанности проблемы. Научно-практическая проблема мировых экономических кризисов исследована в работах ... и снижению их социально-экономических последствий. Актуальность темы обусловлена необходимостью: ) дальнейшего развития теории мирового финансового рынка и кризиса на этом рынке с ...
Обобщая мнение Д.В. Петухова о понятиях «макрокризис» и «экономический кризис», можно заключить, что под макроэкономическим кризисом он понимает кризисы в производстве и реализации товаров и услуг, охватывающие большие объемы и масштабы проблематики.
Исследователь С.Н. Конопатов полагает, что « макроэкономический кризис — это кризис непозволительных расходов госбюджета». При оценке этих понятий определено, что все они слишком узки, т.е. содержат небольшую часть свойств макроэкономического кризиса.
На фоне представленных выше дефиниций исследуемого понятия, выглядит весьма взвешенным и полноценным определение, которое приводит в своей публикации Д.В. Манушин: «Макроэкономический кризис — это нестандартная ситуация, при которой большинство субъектов, взаимодействующих в экономической системе страны, полагают, что ее неблагоприятное отклонение от нормы излишне велико и несет угрозу их привычной жизнедеятельности, но они способны оперативно и существенно улучшить ожидаемое ее состояние».
Кроме того, отмечая некоторые важные детали приведенного определения, Д.В. Манушин указывает, что: «…под нормой подразумевается средний уровень основных характеристик среди схожих экономических систем других стран, обладающих примерно такими же ресурсами, возможностями и основными достигнутыми результатами. Под макроэкономической системой предлагается понимать систему экономических отношений между субъектами, поддерживающими общественные институты страны, направленную на достижение максимального благосостояния общества. Под системой понимается устойчивая совокупность взаимосвязанных элементов, образующих единую, целенаправленную, полезную и самокорректирующуюся структуру, адаптированную к имеющейся естественной внешней среде и обладающую новыми свойствами, качественно превосходящими сумму свойств всех ее элементов, взятых по отдельности. Под элементами понимаются субъекты, объекты и система методов и приемов, присущие изучаемой деятельности».
Важно подчеркнуть, что для наиболее эффективных систем типично непрерывное внутреннее самосовершенствование, постоянное развитие во внешней среде, регламентность и многократное использование однажды полученной информации.
Жизнь современного человека сопровождают различные виды кризисов. О них мы читаем в газетах, сталкиваемся с ними в повседневной жизни. В современной науке под понятием «кризис» подразумевается обострение противоречий в социальной, политической или экономической среде, угрожающее целостности и жизнеспособности системы в целом. Ученые разделяют виды кризисов по различным категориям и стараются заблаговременно выявить признаки надвигающейся опасности. Надвигающийся процесс можно спрогнозировать, чтобы предотвратить негативные последствия. В масштабном проявлении эти явления могут быть локальными и общими. Локальные действуют на какую-либо часть социально-экономической системы, общие — влияют на систему в целом.
Существующие основные виды кризисов можно разделить по проблематике. Макрокризисы являют собой большие объемы проблем, которые возникли из-за существующих противоречий. Микрокризис охватывает лишь отдельные проблемы, не затрагивая жизнеспособность системы в целом.
Кризисы в системе государственного управления: особенности государственного ...
... государственного управления Выявить структуру государственного управления в РФ как системы. Показать особенности кризисов в системе государственного управления Выявить методы преодоления. Показать опыт оценивания состояния системы государственного управления 1. Особенности государственного управления, .1 Понятие государственного управления Раскрывая государственного управления в РФ как системы, ...
Эти негативные процессы могут быть разделены на общественные и природные. Первые виды экологических кризисов возникают в результате деятельности человеческого общества, вторые отражают изменение природы, вызванное вмешательством человека.
По структурной составляющей виды кризисов могут быть разделены на:
экономический процесс. Все виды экономических кризисов отражают накопившиеся противоречия в экономике предприятия, региона или всего государства.
финансовый деструктивный процесс обычно бывает вызван резким обвалом стоимости различных финансовых инструментов. За последние двести лет все основные виды финансовых кризисов были связаны с банкротством финансовых институтов и возникающей при этом растерянностью и паникой.
социальный конфликт. Процесс возникает при появлении острых противоречий между различными социальными группами или классами.
Различные виды социальных кризисов охватывают проблемы во взаимопонимании работодателей и рабочих, профсоюзов и трестов, безработных и правительства. Организационные проблемы возникают при неслаженной, нескомпонованной работе отдельных подразделений предприятия или корпорации. В более глобальных масштабах организационные кризисы охватывают целые секторы экономики. Технологический кризис связан с недостатком инноваций, усовершенствованных технологий и применением устаревшего способа производства. Психологический вид кризиса — личностный, проявляется в виде стрессов, страхов, неуверенности в себе и в своих возможностях. Такие кризисы присущи коллективу, отдельной группе или всему социально-психологическому климату в обществе. Экологический негативный процесс возникает при изменении природных условий, чаще всего в негативную сторону. Различные виды экологических кризисов связаны с массовыми загрязнениями, изменениями экосистем и постепенным вымиранием живых организмов.
Экономическая теория различает такие виды кризисов:
Циклический. Присущ всем отраслям экономики. Циклический кризис возникает при условиях, когда существующее оборудование устаревает, издержки производства возрастают, и требуется обновление всей структуры производственной сферы. Циклический кризис обычно становится началом развития нового эффективного производства.
Промежуточный кризис более локален и скоротечен, чем циклический. Он не дает начало новому, качественному развитию производственных отношений, а лишь прерывает рост или спад существующего экономического процесса. Такие виды экономических кризисов, как промежуточные иногда образуются искусственно.
Частичный кризис охватывает какой-либо определенный сектор производства или экономики страны.
Отраслевой кризис влияет на отдельные сегменты экономики. Например, различают аграрные кризисы, возникающие при ухудшении погодных условий или же несовершенной системе землепользования.
Структурный кризис проявляется при отсутствии взаимодействия между различными сегментами экономики. Один из крупнейших структурных кризисов произошел в 1973 году, когда члены ОПЕК в 10 раз подняли цены на нефть, чем крайне усугубили экономический спад мировой экономики.
Особенностью любого кризиса является то, что из локального или микроэкономического он может быстро перерасти в более масштабный или даже всемирный. Это происходит потому, что любая система синхронизируется и взаимодействует со всеми своими элементами, и проблемы одного сегмента невозможно решить без оглядки на последствия для системы в целом. Но эта проблема возникает при отсутствии управления кризисной ситуацией.
Виды внутрифирменного финансового планирования
... реализации. Целью курсовой работы является изучение теоретических основ, которые объясняют правила внутрифирменного планирования и принципы формирования внутрифирменных финансовых планов. ... внутрифирменного планирования; 2) изучить цели и задачи внутрифирменного планирования; 3) рассмотреть методы расчета финансовых показателей и планирования финансов; 4) изучить виды внутрифирменного планирования; ...
Бывают случаи, когда может быть спровоцирован псевдокризис — очаг нестабильности в здоровой системе. Это явление может быть спровоцировано с целью прикрытия активных действий участников рынка или для вытеснения конкурентов. И хотя кризисы делятся на ожидаемые и внезапные, в большинстве случаев их появление можно просчитать. Для этого существуют методики распознавания подобных процессов и выявления их причин.
На первом этапе устанавливается, какие виды кризисов могут наступить, и к какой разновидности они будут относиться. В научном мире этот этап носит название качественной идентификации объекта исследования. В этот период определяются все известные параметры наблюдаемого явления, которые имеют общие признаки с какой-либо изученной совокупностью объектов. К примеру, диагностика какого-либо макроэкономического кризиса будет основываться на том, какой тип экономики развит в данной стране — развитый промышленный или более подходящий для государства с переходной экономикой. Если оценивается предкризисная ситуация в менее масштабных объемах, определяется вид собственности объекта — частный, государственный, акционерный и прочее. Второй этап требуется для выявления отличий проверяемого объекта от аналогичных структур своего класса. Это делается при помощи детального сравнения базовых параметров с наблюдаемыми. На основании отклонений и формируется прогнозное развитие ситуации.
Рис. 1. Современная классификация кризисов.
Различные виды кризисов являются необходимым элементом прогресса и является важным шагом на пути обновления любой системы развития.
3 Финансово-правовое воздействие как механизм предотвращения кризисов и конфликтов
Прежде всего, в рамках данного параграфа, следует подчеркнуть тот факт, что современный мир полон кризисов и различного рода конфликтов. Всякое противоречие, несогласованность действий, позиций и интересов способно породить и кризис, и конфликт. Конфликт может вовлекать, «затягивать в себя» и противопоставлять друг другу отдельные личности, социальные общности, суверенные государства и даже объединения государств. Но его развитие возможно, разумеется, не только в горизонтальной плоскости — между сопоставимыми и относительно равноправными субъектами. В кризисных отношениях вполне могут находиться и субъекты, располагающие явным дисбалансом в объеме правомочий, например, если они выступают сторонами публично-правового взаимодействия. В частности, это более чем характерно для финансово-правовых отношений.
Финансово-правовой конфликт многогранен. В его типологии можно отыскать как минимум бюджетно-правовой, налоговый, денежно-кредитный, валютный конфликт и др. Но все финансово-правовые конфликты имеют одно сходство: они развиваются между индивидом (совокупностью индивидов) и публичным субъектом (государством или муниципальным образованием).
Роль финансовых рынков в макроэкономической системе государства
... который является опорной конструкцией инфраструктуры финансового рынка. финансовый рынок актив поток Стремительный рост ставки рефинансирования объективно свидетельствует о "раскручивании" инфляционных процессов в стране и углубляет кризис государственных финансов. Все это сказывается ...
В этом они повторяют любое финансовое отношение и подтверждают свою правовую публичность.
Следует отметить, что хотя индивид, как сторона указанного конфликта, и не одинок — подобных ему достаточно много, но сумма таких индивидов так и остается лишь суммой (простой совокупностью), не образуя, как правило, организованные группы. То есть количество не переходит в качество, по крайней мере, пока. Например, в явном конфликте с государством находится каждый недобросовестный налогоплательщик, считающий приемлемым и допустимым для себя уклоняться тем или иным способом от уплаты налогов либо банально игнорировать налоговую обязанность. Но такие налогоплательщики не создают «профсоюзов» или коалиций, то есть не выходят на следующий уровень организации в своем конфликтном противостоянии с государством, а так и остаются разрозненными индивидами, столкнувшимися с публично-правовым субъектом один на один. К тому же вполне понятное желание сокрыть факт своей недобросовестности еще более дезорганизует их сообщество.
Таким образом, одну из сторон финансово-правового конфликта можно считать единичным субъектом (отдельным физическим лицом или отдельной организацией), чего никак нельзя сказать про вторую сторону. Противоположной стороной конфликта выступает государство (иногда муниципальное образование) как публично-правовой субъект. Современное государство по определению призвано представлять коллективные интересы членов общества, осуществлять их защиту и действовать в целях их удовлетворения. Поэтому на данной стороне конфликта необходимо признать множественность субъектов, притом не индивидуальных и разрозненных, а более чем объединенных и исторически выработавших такой способ борьбы за свой общий интерес, как правовое регулирование. Столетия развития подняли юриспруденцию на известный уровень совершенства в деле удовлетворения общезначимого интереса, в том числе легализовали аппарат принуждения, сформировав императивный метод.
Иными словами, «сильной» стороной финансово-правового конфликта выступает публично-правой субъект. Однако, это не предотвращает возникновение конфликтов. Частные интересы отдельных индивидов вновь и вновь продолжают борьбу за свое существование, не смотря на публичную силу государственного принуждения. И эти мелкие и неорганизованные, часто до поры скрытые (почти партизанские) покушения на публичный интерес не так уж безобидны. Причем угроза исходит не от конкретного конфликта как такового, а от его системности. Так, например, многие российские банки ведут достаточно рискованную политику извлечения прибыли, которая, с одной стороны, гарантирует высокую доходность в случае успешной реализации (по крайней мере в краткосрочной перспективе), но, с другой — создает реальную угрозу финансовой стабильности указанных кредитных организаций. Подобная деятельность входит в противоречие с интересами государства (читать: общества), для которого малозначима прибыль, извлекаемая банком, но более чем значима финансовая устойчивость кредитной организации. Конфликт интересов между «частным банком» и «общим государством» налицо, хотя и может быть долго сокрыт от посторонних глаз. На всеобщее же обозрение он выходит в момент отзыва у такой кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. За последний год Банк России издал более сотни приказов об отзыве лицензий у кредитных организаций. Тем самым государство проявило в каждом конкретном финансово-правовом конфликте свою «императивную силу», оберегая общезначимый интерес.
Современные формы и виды кредитов
... кредитов. Цель данной дипломной работы — изучение и анализ современных форм кредита, а также выявление перспектив развития банковского кредитования в коммерческих банках. Для выполнения этой цели в работе поставлены следующие задачи: раскрыть сущность, ...
норма права;
- юридический факт или фактический состав;
- правоотношение;
- акты реализации прав и обязанностей;
- охранительный правоприменительный акт».
Но практика показывает, что в финансово-правовой сфере перечисленные способы в совокупности с обозначенными элементами механизма далеко не всегда эффективны. Существует достаточно много общественных финансовых отношений, в которых прямое правовое регулирование не может результативно влиять на поведение их участников. Однако причину неэффективности правового регулирования отдельных сфер финансовой жизни не следует искать в его низком качестве. Действительная причина в том, что некоторые финансовые отношения располагаются вне пределов правового регулирования.
Особо подчеркнём, что правильно проводимое финансово-правовое воздействие способно эффективно влиять на общественные отношения, находящиеся за пределами правового регулирования и поэтому недоступные для него. В таком влиянии, направленном на преобразование частного интереса в соответствии с интересом публичным, и кроется возможность предотвращения конфликтов, а значит и кризисов (в том числе экономических).
На наш взгляд, изучая специфику финансового кризиса, целесообразно будет отметить, что в монографии «Финансовые кризисы: теория, история, политика», К.В. Рудый рассматривает 4 элемента финансового кризиса во взаимодействии: валютный, долговой, фондовый и банковский. Это, по мнению автора монографии, более точно позволяет раскрыть содержание финансового кризиса.
Рис. 2. Анатомия финансового кризиса.
Как считает известный российский ученый и специалист по финансовым рынкам профессор Б.Б. Рубцов, — «финансовый кризис» включает кризисы валютной системы, банковской системы, на фондовом рынке (соответственно валютные, банковские и фондовые кризисы)».Я.М. Миркин приводит иную интерпретацию, выделяя фондовые, долговые, валютные, банковские кризисы, а также кризисы ликвидности.
Авторы известного американского учебника «Международная экономика» Томас Пугель и Питер Х. Линдерт считают, что существуют пять факторов, которые могут служить причиной финансового кризиса: чрезмерные кредиты и займы; внешние международные шоки; валютный риск; непостоянные международные краткосрочные кредиты; глобальная инфекция.
Классическое объяснение чрезмерных кредитов и займов заключается в том, что они появляются от чрезмерно экспансионистской государственной политики в стране-заемщике. Такие политики ведут к государственным займам для финансирования растущего дефицита, и государство может гарантировать займы частным заемщикам для того, чтобы финансировать растущий дефицит текущего баланса. Кредитование национального правительства кажется не рискованным, но это не так. Когда правительство осознает, что оно заняло слишком много, у него появляется побуждение к дефолту, и возникает финансовый кризис.
Азиатский кризис (и, в меньшей степени, мексиканский кризис 1994-1995 гг.) представил новую форму чрезмерных кредитов и займов: слишком много кредитов было предоставлено частным заемщикам, а не национальным правительствам. В 1990-х гг. предоставление кредитов банкам в азиатских странах, казалось, не было рискованным, потому что кредиторам будут выплачены все суммы. Большие притоки капитала привели к внутреннему доверию. В ситуации внутреннего увеличения кредитования некоторые кредиты идут на текущее потребление, поэтому они не инвестируются для производства будущих прибылей.
Экономический рост России
... Примером смешанного фактора экономического роста выступают смешанные инвестиции. Имеется в виду, что некий проект финансируется частично отечественным капиталом и частично привлеченным иностранным капиталом. 2. Проблемы экономического роста в России Из-за кризиса, 2009 года ...
Остальные кредиты идут на инвестиции более низкого качества — проекты, которые предполагают небольшие прибыли или слишком рискованны (слишком вероятна неудача получения прибыли).
В общем, притоки капитала и повышение кредитов вызывают инфляцию стоимости акций и недвижимости. На некоторое время притоки капитала приносят большие прибыли, до тех пор, пока дутые цены не взорвутся. Как только иностранные кредиторы осознают, что слишком много было вложено и занято, каждый захочет приостановить кредитование и попытается вернуть деньги как можно скорее (до того, как имеющиеся деньги уплывут).
Но все не может быть выплачено быстро, и наступает финансовый кризис. Чрезмерное кредитование и займы, которые могут привести к финансовому кризису, иногда называются долговым превышением — сумма, на которую долговые обязательства превышают настоящую стоимость переводов ресурсов, которые пойдут на обслуживание долга.
Внешние международные шоки. Когда внешние международные шоки поражают экономику страны, международные кредиторы и заемщики должны пересмотреть способность заемщика выполнять свои обязательства по обслуживанию долга. Например, понижение дохода от экспорта, возможно вследствие снижения мировых цен на основные экспортируемые товары страны, усложняет обслуживание долга страны и, таким образом, дефолт становится более вероятен.
Опыт начала 1980-х гг. и середины 1990-х гг. показывает, что изменение реальных процентных ставок в США является основным внешним шоком. Поток новых средств, движущихся в развивающиеся страны, сокращается, так как немного проектов соответствует требуемой высокой прибыли. Следует также добавить, что проекты, финансируемые прежде, могут не быть достаточно прибыльными, что приводит к трудностям в обслуживании банковских займов и снижению рыночных цен на акции и облигации в развивающихся странах. Иностранные инвесторы могут приостановить свои инвестиции и попытаться продать их до дальнейшего понижения стоимости. Неожиданный сдвиг в потоках капитала может перейти в кризис, если заемщики не смогут приспособиться достаточно быстро.
Валютный риск: Иногда форма долга может помочь понять финансовый кризис. В мексиканском и азиатском кризисах частные заемщики брали в долг большие пассивы, выраженные в иностранной валюте, в то время как получаемые активы оценивались в местной валюте. Заемщики занимали эти позиции, подверженные риску, потому что они ожидали (или надеялись?), что правительство продолжит защищать фиксированный или сильно управляемый валютный курс иностранной валюты. Основную часть этого необеспеченного займа составляла «торговая передача», при которой финансовые институты занимали доллары или иены под низкую процентную ставку, переводили деньги в местную валюту и предоставляли кредиты странам-заемщикам под более высокие проценты. Это очень выгодно до тех пор, пока обменная стоимость местной валюты остается ровной (с тем, чтобы местная валюта могла быть обменена назад на доллары или иены по тому курсу в будущем для выплаты иностранных займов).
Феномен трансформационного кризиса в экономике России
... программы экономического развития России и предложить приоритетные направления преодоления трансформационного кризиса в соответствии со стадией его развития и формами проявления. Объект и предмет исследования. Объект исследования - переходная экономика России и других ...
Когда вероятность девальвации, или обесценивания, становится заметной, заемщики стараются защитить свои уязвимые позиции, продавая местную валюту, но это оказывает дополнительное давление на государственную защиту фиксированного валютного курса. Если правительство отказывается от фиксированного курса, заемщики терпят убытки, потому что их положение до сих пор было непрочным. Убытки затрудняют обслуживание их внешнего долга. Иностранные кредиторы затем могут сократить новые кредиты и попытаться получить деньги как можно быстрее, что приводит к финансовым кризисам.
Непостоянные международные краткосрочные кредиты. Эта форма долга также может помочь понять финансовые кризисы. Краткосрочные кредиты, которые должны быть вскоре оплачены, могут стать основной проблемой, потому что иностранные кредиторы могут отказаться от их рефинансирования. Неспособность мексиканского правительства рефинансировать большое количество краткосрочных тесобонос, которые должны были быть вскоре оплачены, была основной движущей силой мексиканского кризиса 1994-1995 гг. В азиатском кризисе большое количество краткосрочных займов, положенных к скорой оплате, произведенных банками, создало политическую дилемму для правительств стран. Правительства могли повысить процентные ставки для привлечения иностранного финансирования, но это ослабило бы местных заемщиков и нанесло, вред банковским прибылям от займов. Вместо этого правительства могли гарантировать или принять на себя обязательства по иностранным займам банков в связи с необходимостью оградить банки от краха. Но правительства сами не имеют достаточного количества валюты для выплаты долгов, и, таким образом, они рискуют, направляя финансовый кризис на себя, потому что иностранные кредиторы могут потребовать немедленной оплаты. Краткосрочные обязательства опасны для страны-заемщика, потому что международные кредиторы могут без труда перейти от одного равновесия к другому в зависимости от их собственного мнения относительно перспектив страны. При одном равновесии кредиторы рефинансируют или отсрочивают краткосрочный долг, и это может продолжиться в будущем. Но резкий переход к другому равновесию, при котором кредиторы требуют оплаты, также возможен. Если страна-заемщик не может быстро произвести платежи, возникает финансовый кризис.
Глобальная инфекция: Четыре силы, которые мы уже обсудили, — излишние кредиты и займы, внешние шоки, валютный риск и краткосрочные кредиты — дают основное понимание того, почему финансовый кризис может поразить страну. Но финансовые кризисы 1980-х и 1990-х гг. были вызваны не этим. Когда кризис поражает одну страну, он обычно распространяется и «заражает» многие другие страны. Получается, что здесь имеет место своего рода глобальная (мировая) инфекция.
Эта инфекция может быть реакцией иностранных кредиторов, которые борются за выход. Может появиться стадное поведение. Заемщики часто не предоставляют полной информации кредиторам. Асимметричная информация может привести некоторых кредиторов к подражанию другим кредиторам, которые могут иметь большую информацию относительно заемщиков, или кредиторы могут испугаться, что другие страны-заемщики, возможно, будут иметь схожие с кризисом данной страны проблемы, даже если нет доказательств, что это правда.
Но инфекция может также быть основана на новом понимании реальных проблем в других странах, которые похожи на первоначальные проблемы страны, находящейся в кризисе. Финансовый кризис в одной стране может явиться «звонком «просыпайся!»», может показать, что другие страны действительно имеют похожие проблемы. Кризис в Мексике привел к более жесткому «эффекту текилы» в странах, которые столкнулись с проблемами, сходными с мексиканскими, — валюты, которые испытали реальное увеличение стоимости, слабые банковские системы и повышение внутреннего кредитования, — и относительно низкое количество официальных международных резервов. Азиатский кризис в Таиланде привел к пониманию того, что у Индонезии и Южной Кореи были похожие проблемы, включая ослабленный банковский сектор, понижающееся качество внутреннего накопления капитала, снижение темпа роста экспорта и фиксированные валютные курсы, которые могли не быть защищенными долгое время.
Итак, можно констатировать тот факт, что причины финансовых кризисов многообразны. Прежде всего, это несостоятельная макроэкономическая политика, глубокое расстройство государственных финансов, системы платежно-расчетных отношений, усиление инфляции, паника в банковской секторе, слабая национальная финансовая система, неблагоприятные внешние условия (например, падение цен на основные товары национального экспорта, или повышение цен на основные товары импорта), неправильный обменный курс (обычно завышенный), политическая нестабильность.
В развитой рыночной экономике процесс воспроизводства национального продукта имеет следующую особенность: через определенные промежутки времени его нормальный ход прерывается кризисом. Поэтому экономические кризисы отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии предприятия, фирмы, региона, отрасли и т.д. (кризисы производства и реализации товара; кризисы неплатежей; потери конкурентных преимуществ и т.д.).
Причину экономических кризисов часто усматривают в нарушении равновесия между спросом и предложением на товары и услуги. Экономический кризис — это наиболее драматическая часть экономического среднесрочного цикла, или цикла деловой активности, длительностью в среднем от 7 до 11 лет, названного Й. Шумпетером циклами Жюгляра в честь французского экономиста и историка кризисов.
Согласно мнению Ю.М. Осипова, — «экономический кризис — это одна из фаз воспроизводственного цикла, которая включает последовательно: кризис, депрессию, оживление и подъем. Общим результатом экономического кризиса является спад производства, нарушение сложившихся производственных связей, падение цен и прибыли, снижение заработной платы, что в итоге приводит к снижению жизненного уровня и благосостояния населения». С этим мнением согласен А.Н. Азрилиян.
Экономический кризис обладает следующими характерными чертами.
Перепроизводство товаров по сравнению с платежеспособным спросом на них. Во время кризиса масса товаров оказывается избыточной и не может быть реализована.
Резкое падение цен вследствие превышения предложения товаров над спросом.
Особенно катастрофическое падение цен наблюдалось во время кризиса 1929-1933 гг., в результате которого цены в США упали почти на 54%, в Англии — почти на 58%.
Резкое сокращение размеров производства. Упадок производства есть важнейшая черта экономического кризиса.
Во время кризисов 1948-1949 и 1953-1954 гг. промышленная продукция США сократилась на 10%, а во время кризиса 1957-1958 гг. — даже на 15% по сравнению с высшим предкризисным уровнем.
Массовые банкротства предприятий. Во время кризиса товары не реализуются или же реализуются по низким ценам, поэтому многие капиталисты оказываются не в состоянии платить по своим долговым обязательствам и терпят крах.
Колоссальных размеров банкротства предприятий достигли в период мирового экономического кризиса 1929-1933 гг. Только за три года (1930-1932) в Англии обанкротилось свыше 20 тысяч, в Германии — около 71 тысяч, в США — свыше 86 тысяч предприятий.
Большой рост безработицы и падение заработной платы. Сокращение производства ведет к тому, что масса рабочих «выталкивается» из производства в ряды армии безработных, а заработная плата занятых рабочих падает. Большой рост безработицы характерен и для современных кризисов.
Во время кризиса 1929-1933 гг. общее число безработных в 32 странах превысило 26 млн. человек. В 1957 г. в США число полностью безработных составляло 2,9 млн., а в результате кризиса оно достигло в марте 1958 г., по официальным данным, 5,2 млн., по данным же профсоюзов — 6 млн. человек.
Потрясение кредитной системы. Промышленный кризис порождает денежно-кредитный кризис, выражением которого являются резкое сокращение коммерческого и банкирского кредита, массовое изъятие вкладов и крахи банков, падение курса акций и облигаций и т.д. Наиболее типичное проявление кризиса в сфере кредита — резкое повышение нормы процента, объясняющееся всеобщей погоней за деньгами при одновременном сокращении предложения ссудного капитала вследствие отлива вкладов из банков.
В 1857 г. учетный процент Банка Англии повысился с 5 до 10%, а в США в разгар кризиса 1907 г. процент по ссудам временами доходил до 130%.
Экономический кризис, как отмечает В.А. Цветков, — «это серьезные нарушения в обычной экономической деятельности; не желаемое состояние экономических отношений, непереносимо критическое положение больших слоев населения и производящих отраслей экономики; экономическое негативное явление, при котором массово возникает опасность для экономической жизни, действительности».
Экономический кризис «обнаруживает» перенакопление капитала, которое выступает в трех формах:
- перепроизводство товарного капитала (рост нереализованной продукции);
- перенакопление производительного капитала (увеличение недогрузки производственных мощностей, рост безработицы);
- перенакопление денежного капитала (увеличение количества денег, не вложенных в производство).
Общим результатом перенакопления капитала становится рост издержек производства, падение цен и, следовательно, прибыли.
Важно подчеркнуть следующие нюансы: по регулярности нарушения равновесия в экономике экономический кризис может быть: регулярным (закономерным, периодическим) и нерегулярным (случайным, нециклическим).
Регулярный (периодический) кризис повторяется через определенные промежутки времени и дает начало новому циклу, в ходе которого экономика последовательно проходит четыре фазы: кризис (спад), депрессия (стагнация), оживление, подъем (бум).
Он характеризуются тем, что охватывает все сферы экономики, достигая большой глубины и продолжительности.
Нерегулярный кризис обычно бывает изначально вызван неэкономическими причинами, например, войнами и другими социальными и природными катаклизмами (то есть имеют свои особые причины возникновения), и часто охватывает только некоторые отрасли или регионы.
Промежуточный кризис прерывает на определенное время течение какого-либо из этапов макроцикла (фазы оживления или подъема) и не вызывает формирование нового цикла. Он отличается меньшей глубиной и продолжительностью, чем циклический кризис перепроизводства, и, как правило, имеет локальный характер.
В зависимости от охвата отраслей и секторов экономики, подверженных негативным проявлениям экономический кризис может быть: локальным, отраслевым, структурным (межотраслевым).
Локальный кризис — охватывает не всю экономику, а отдельные ее сферы или сектора (например, банковский кризис).
Отраслевой кризис — охватывает не всю экономику, а лишь одну из отраслей. Поводом для него могут послужить самые разнообразные причины: диспропорции в развитии отрасли, структурная перестройка, перепроизводство, нарушение нормальных хозяйственных связей и др. Такие кризисы бывают национальными и международными. С точки зрения структуры экономики, различают следующие отраслевые кризисы: кредитно-финансовый, промышленный, аграрный и др.
В настоящее время под экономическим кризисом понимают резкое ухудшение экономического состояния страны, проявляющееся в значительном спаде производства, нарушении сложившихся производственных связей, банкротстве предприятий, росте безработицы, и в итоге — в снижении жизненного уровня, благосостояния населения.
Безусловен тот факт, что в виду остроты поднятой проблемы для современной России изучение особенностей протекания современных экономических кризисов является весьма актуальным.
Различие между финансовым и экономическим кризисом состоит в том, что первый кризис является причиной второго. Но экономический кризис не всегда происходит из-за финансового кризиса. Экономика включает в себя две составляющие: финансовую систему и производство товаров и нефинансовых услуг. Экономический кризис возникает тогда, когда кризис финансовой системы начинает воздействовать на реальное производство товаров и услуг.
По мнению знаменитого экономиста и философа Карла Маркса, кризис в его первой форме, есть сам метаморфоз товара, отделение друг от друга покупки и продажи.Е. Гайдар подчеркивает, что кризис — это механизм очищения экономики от слабостей.
C нашей точки зрения, финансово-экономический кризис — это серьезная проблема экономики, глубокое расстройство государственной финансовой, денежной системы, которое проявляется в сильном несоответствии доходов бюджета их расходам, в нестабильности и падении валютного курса национальной денежной единицы, а также во взаимных неплатежах экономических субъектов. Данная проблема возникает периодически, и чтобы найти пути её решения, нужно понять причины её возникновения. Для этого и необходимо сравнить современный кризис с кризисом прошлых лет.
Известный российский ученый-исследователь Н.В. Зубаревич отмечает, что экономические кризисы 2008-2009 гг. и современный кризис имеют свои сходства. Но, несмотря на них, в каждом отдельном случае существуют специфические причины и условия их возникновения, что оказывает влияние на способы выхода из кризиса, а также разработку Правительством антикризисных мер.
Причины зарождения кризисов 2008 и 2014 гг. в Российской Федерации различны. Первый кризис был определен нарушением функционирования экономики в общемировом масштабе, в то время, когда Россия ощутила волну всемирного финансово-экономического кризиса и, в следствии этого, столкнулась с мгновенной остановкой притока капитала в российские предприятия и банки. Из-за недостаточного уровня диверсифицированности экономики государство ощутило на себе последствия кризиса, невзирая на хорошую экономическую атмосферу и оптимальные обстоятельства для последующего роста.
В 2014-2015 гг. предпосылкой возникновения финансового кризиса явились не глобальные тенденции, а локальные санкции против России, которые оказали отрицательное воздействие на общероссийский корпоративный долг и создали колоссальное бегство капитала. Осложнение положения в России в 2014 году в основном было обусловлено геополитическими переменами, в большей степени событиями на Украине, вступлением Крыма в состав Российской Федерации, последовавшими после этого антироссийскими санкциями Запада и ухудшением взаимоотношений с иностранными деловыми и политическими партнерами.
Главной характеристикой социально-экономического и политического развития России в 2014 году явилось наложение нескольких экономических кризисов. Среди проблем экономического развития России считаем логически правильным выделить следующие:
- Новый кризис, как продолжение глобального структурного экономического упадка, который ведет к серьезным сдвигам в экономической и политической сфере развитых стран, образованию новых геоэкономических и геополитических балансов.
- Внешнеэкономические потрясения от отраслевых санкций, которые были приняты против России, в первую очередь в финансовой сфере.
- Валютный кризис, как результат падения цен на нефть и финансовых санкций.
- Демографический кризис в результате уменьшения численности населения в трудоспособном возрасте.
- Ухудшение геополитической ситуации, что связано с увеличившейся внешнеполитической активностью России.
Также среди основных характеристик экономической ситуации в России в 2014 году следует отметить: замедление экономического роста. В 2014 году темпы роста ВВП составили 0,6%, в 2013 году этот показатель составлял 1,3%
Согласно данным Всемирного банка, опубликованным в «Докладе об экономике России 32», в российской экономике наступила стагнация. По расчетам экспертов, в течение первой половины 2014 года квартальный рост с учетом сезонности был приближен к нулю, что связано с резким снижением инвестиционного спроса.
По прогнозам ректора РАНХиГС при Президенте России, профессора В.А. Мау, темпы экономического роста могут стать отрицательными. По итогам третьего квартала 2015 года темпы роста ВВП уже составили — 4,1%. Причиной, которая может значительно приостановить темпы восстановления экономики, является падение цен на нефть. В середине ноября котировки сорта Brent снизились с $48 до $44 за баррель, что повлекло за собой падение рубля. Последующее уменьшение стоимости нефти ведет к серьезным проблемам для бюджета РФ.
Темпы роста экономики в 2014 году стали минимальными с 2009 года, когда экономика России упала на 7,8%.
Одним из критериев экономической безопасности является индикатор экономического роста, который включает в себя такой показатель, как темпы экономического роста. Нормальные темпы экономического роста для стран с развитой экономикой составляют 1,5-4% ВВП в год. В период становления рыночной экономики и радикальных реформ могут быть отрицательные темпы или незначительный рост (0,5-1,5 % в год).
Спад ВВП не должен продолжаться больше 2-3 лет.
В 2008 году темпы экономического роста России были сравнительно высоки — 5,2%, однако, начиная с 2008 года, произошел резкий спад ВВП, в результате чего наблюдались отрицательные темпы экономического роста в 2009 году — 7,8%, следовательно, в этот период экономическая безопасность находилась под серьезной угрозой. Затем в 2010-2011 годах темпы роста ВВП стабилизировались, их значения составили 4,3%, однако с 2011 года темпы экономического роста вновь начали снижаться. В 2014 году наблюдался уже незначительный экономический рост в 0,6%, а в 2015 году темпы роста ВВП приняли отрицательные значения. Таким образом, началась новая волна экономического спада.
В 2014 г. скорость и степень падения рубля существенно превысили подобные показатели 2008 года из-за наличия сравнительно большего количества факторов давления на отечественную валюту. ЦБ РФ отменил постоянные интервенции и коридор бивалютной корзины, в следствии чего был по сути провозглашен переход к плавающему курсу рубля. В 2008-2009 годах наблюдалась противоположно обратная ситуация, так как Центральный Банк широко направлял существовавшие золотовалютные запасы на сохранение стабильности государственной валюты.
Одной из наиболее значимых характеристик, определяющих основные черты экономического спада 2014 г. в Российской Федерации стал высокий уровень предсказуемости совершающихся в экономике перемен. Нужно подчеркнуть, что тренды уменьшения объема инвестиций и замедления темпов подъема экономики стали образовываться ещё в конце 2012 года. Несмотря на быстрый темп изменения политической ситуации на Украине, заключение западных государств о введении финансовых антироссийских санкций утверждалось на протяжении довольно продолжительного отрезка времени и, помимо этого, у общества была возможность легко прослеживать процесс принятия данных решений. Подобная динамика просматривалась и на рынке нефти — сокращение её стоимости проходило плавно, на протяжение нескольких месяцев, и, к тому же, предварительно было спрогнозировано специалистами рынка.
Подобная доступность и постепенность изменения рыночной ситуации дала обществу достаточно времени и возможностей для принятия решений о методах сбережения накопленных денежных средств. Реакцией россиян на снижение курса рубля был обмен рублей на зарубежную валюту и снятие денег с банковских вкладов. Одновременно с этим общество широко применяло такой способ защиты денег от инфляции, как вложение в недвижимость, приобретение автомобилей и других материальных ценностей.
Нужно подчеркнуть, что экономические спады 2008 и 2014 в России оказали значительное воздействие на рынок недвижимости. Кризис 2008 года отрицательно сказался на динамике цен на недвижимость: ее стоимость уменьшилась примерно на 30%, а уровень продаж в конце 2008 года упал почти до нулевого уровня, так как покупатели надеялись на дальнейшее понижение цен. Отмечался очень низкий уровень спроса на первичную недвижимость — около 90% сделок заключались на рынке вторичной недвижимости из-за невысокого уровня доверия к работе застройщиков. В итоге девелоперы столкнулись с трудностями финансирования строительства, что послужило поводом для сокращения числа ипотечных сделок.
Направленность на снижение цен стала формироваться и в 2014 году, главным образом, вследствие обесценивания национальной валюты по отношению к доллару и вследствие большого превышения уровнем предложения уровня спроса в некоторых сегментах недвижимости. Но в начале 2014 г. спрос на недвижимость сохранялся стабильным, невзирая на внешнеполитические трудности и внутриэкономические риски. Во втором полугодии 2014 года было заметно небольшое сокращение объема заключенных сделок с недвижимостью, а на 2015 год прогнозируется существенный спад активности.
Также поменялась и структура спроса — увеличилась степень доверия к работе застройщиков, в итоге объем сделок увеличился до 80%. Кроме этого, в связи с волатильностью рубля возникала склонность к покупкам недвижимости с инвестиционными целями.
Таким образом, сравнительный анализ глобального финансово — экономического кризиса 2008-2009 годов и современного кризиса позволил выявить ряд общих черт и различий. Ключевое же отличие финансово — экономических кризисов 2008 и 2014 годов заключается в том, что экономический спад 2008 года имел глобальный характер, тогда как современный кризис имеет локальный характер. Локальный характер кризиса и напряженные отношения России с ведущими экономиками мира провоцируют нарастание угроз экономической безопасности. При этом следует понимать, что спад производства обладает кумулятивным эффектом, а значит, может вызвать непрогнозируемые риски экономической безопасности государства.
В первой половине ХХ столетия известный мыслитель того времени, а также идеолог экономического либерализма в рамках австрийской школы политической экономии Людвиг фон Мизес во вступлении к своей работе «Либерализм в классической традиции» писал: «Философы, социологи и экономисты XVIII и начала XIX вв. сформулировали политическую программу, служившую руководством для социально-экономической политики сначала в Англии и Соединенных Штатах, затем на европейском континенте и, наконец, в остальных частях населенного мира. В полной мере эта программа не была реализована нигде. Даже в Англии, которую называли родиной либерализма и образцом либеральной страны, сторонникам либеральной политики никогда не удалось воплотить всех свои требований. В остальном мире на вооружение брались только отдельные части либеральной программы, в то время как другие, не менее важные, либо отвергались с самого начала, либо от них отказывались через короткий промежуток времени. Лишь с некоторой натяжкой можно сказать, что мир когда-либо пережил либеральную эпоху. Либерализму так и не позволили воплотиться полностью. Тем не менее, каким бы кратковременным и ограниченным не было господство либеральных идей, этого оказалось достаточно, чтобы изменить облик мира. Произошел взрыв экономического развития. Освобождение производительной силы человека многократно преумножило средства существования… Процветание, созданное либерализмом, значительно снизило детскую смертность, безжалостный бич более ранних эпох, и в результате улучшения условий жизни увеличило ее среднюю продолжительность».
Экономический и финансовый кризис периода 2007-2011 гг. возродил интерес исследователей к осмыслению причин и механизмов современной макроэкономической цикличности. Все больше ученых подчеркивают связь циклов и кризисов с институциональным устройством национальных экономических систем, приобретающих некое единообразие и общую логику развития в условиях глобализации мировой экономики и мировых финансовых рынков. Сам кризис сегодня рассматривается как некий переломный момент, означающий переход «на качественно новый уровень всей системы хозяйственных отношений, их форм и институтов», как «фактор институционального развития мировой и национальных экономических систем».
В литературе также за последние годы разгорелась дискуссия между сторонниками технологического и институционального происхождения современного кризиса. На наш взгляд, дискуссия сводится к тому, что важнее: качество элементов системы или ее организация? Не отрицая значимости обеих составляющих кризиса, мы склонны считать, что технологическая составляющая лучше объясняет, почему формируется экономический цикл, а институциональная составляющая — как это происходит. Институциональная составляющая является своего рода надстройкой над технологической составляющей цикла, усиливающей ее действие. Благодаря возникновению системы комплементарных формальных и неформальных институтов и эффекту блокировки формируется некая устойчивая архитектура, внутри которой работают слаженные институциональные механизмы в относительно устойчивой институциональной среде. Система со сформировавшимся институциональным каркасом попадает в зависимость от своего текущего состояния («state dependence») и предшествующего развития («path dependence») и движется по инерции в заданном направлении.
Возникающие в ходе эволюции системы институциональные инновации развивают ее, но обладая свойством сопряженности с целым, в некотором смысле и усиливают сформировавшийся институциональный каркас. Такая институционализация экономической системы обеспечивает удлинение стадий экономического цикла и увеличивает его амплитуду.
Система движется вдоль заданной логистической кривой, пока не будет исчерпана положительная отдача от институциональных инноваций, или не произойдет накопление критической массы ее внутренних межсистемных противоречий. Современный экономический цикл характеризуется рядом взаимосвязанных подчиняющихся общей логике развития системы изменений в институциональной среде и институциональных механизмах. На определенном этапе такая эволюция системы привела к возникновению и развитию мирового экономического кризиса.
Перегрев мировой экономики, ставший причиной кризиса, во многом был обязан тому, что большинство институтов регулирующего характера (денежно-кредитной, фискальной, валютной политики и пр.) были направлены на формирование экономики спроса, а не экономики предложения. Как известно из экономической теории, такие модели регулирования эффективны в краткосрочном периоде, но имеют свой временной предел.
В условиях дисбаланса мирового спроса и предложения (то есть несоответствия центров их формирования) на одной стороне объективным образом продолжают возникать накопления, а на другой — долги, альтернативы же существующей системе их институционализации просто не существует. И пока такая система не появится, будут продолжаться совместные усилия обеих сторон по поддержанию существующего мироустройства, а сама система будет функционировать и накапливать критический запас прочности, оттягивая и усугубляя грядущий кризис.
Считаем, что переход на инновационный путь развития, провозглашенный в некоторых странах с развивающимися экономиками (в частности, в России), представляется весьма логичным шагом на пути формирования экономики предложения как некой альтернативы экономики спроса. Для этого потребуется собственная система институтов инновационного характера, развивающих прежде всего реальный сектор экономики и способствующих росту национальной конкурентоспособности.
В виду выше указанных нами умозаключений, уместно процитировать выводы д. э. н., проф. М.В. Конотопова, который в статье «Цикличность экономического развития», опираясь на циклы Кондратьева, доказывает необходимость постоянных разработок и внедрения инноваций: «Главной особенностью кризиса является то, что он нарушает устойчивость экономического развития, прерывая его поступательное движение. Кризис является радикальным переломом в экономическом развитии. Структурный кризис преодолевается только тогда, когда старые структуры экономики начинают уступать место новым отраслям промышленности, новым формам хозяйствования и регулирования экономики. Это означает, что структурный кризис преодолевается только с помощью инноваций».
Безусловно, здесь следует подчеркнуть важную деталь, а именно: инновации, по сути своей, не могут существовать отдельно от инвестиций. Как в теории, так и в практике экономики организации наиболее важной, если не сказать главенствующей её целью, выступает именно максимизация прибыли при минимизации издержек производства, а это означает, что важно не только проводить активные инвестиции в инновационные процессы, но также осуществлять их в производство.
Нельзя не отметить тот факт, что современный мировой финансово-экономический кризис, начало которому было положено, по сути дела, еще в 2008-2009 годах, порожден целым комплексом причин и самых различных факторов, которые, в свою очередь, касаются как базовых основ нынешней мировой модели рыночной экономики, так и поведенческих мотивов всех без исключения субъектов рынка. Нынешний кризис нельзя считать адекватным циклическому (экономическому) кризису с его спадами, торможениями и подъёмами. Кроме того, крайне актуальной, на наш взгляд, является мысль о том, что динамика происходящего в наше время глобального кризиса порождает собой чрезмерные по своим историческим последствиям геополитические и структурные сдвиги, и, безусловно, негативно влияет на ситуацию в экономической жизни Российской Федерации, уровень обеспечения безопасности и финансовую стабильность отечественных банков, предприятий и организаций.
Итак, логично придти к выводу о том, что значительную проблему социально-экономического развития общества представляют собой именно кризисы, оказывающие значительное негативное влияние на рынок трудовых отношений. При этом природа возникновения и развития кризисов изучена слабо.
Имеющиеся в настоящее время исследования показывают, что, по крайне мере, часть кризисов возникает вследствие развития циклических процессов.
Поэтому дальнейшее рассмотрение природы возможной цикличности развития, особенностей возникновения кризисов, прежде всего в настоящее время, позволят формировать более точные модели прогнозов развития как экономики в целом, так и рынка труда в частности.
Отмети также, что еще в 1920-е гг. выдающийся российский социолог и экономист Н.Д. Кондратьев обратил внимание на то, что в долгосрочной динамике некоторых экономических индикаторов наблюдается определенная циклическая регулярность, в ходе которой на смену фазам роста соответствующих показателей приходят фазы их относительного спада с характерным периодом этих долгосрочных колебаний порядка 50 лет (Кондратьев 1922: Глава 5; 1925, 2002; Kondratieff 1926, 1935).
Эта циклическая закономерность была прослежена им применительно к таким индикаторам, как цены, процент на капитал, номинальная заработная плата, объемы внешней торговли, производства угля и чугуна (а также применительно к некоторым другим производственным показателям) для нескольких крупнейших экономик Запада (прежде всего Англии, Франции и США).
Вместе с тем длинные волны в производстве чугуна и угля были предположительно идентифицированы Н.Д. Кондратьевым начиная с 1870-х гг. также и на мировом уровне. Сразу же будет необходимым отметить, что применительно к производственным показателям на мировом уровне во время «нисходящих» фаз (фаз В) кондратьевских волн мы имеем дело скорее с сокращением темпов роста производства, чем с реальным падением производства (которое редко продолжается более 1-2 лет).
В то же время в ходе «восходящих» фаз (или «фаз А») мы имеем дело с относительным ускорением общих темпов роста производства сравнительно с предшествовавшей «нисходящей» фазой.
«Кажется кризисы, как болезни, являются одним из условий существования [современных] обществ… Отменить их, несмотря на самые различные приемы, до сих пор никому не удавалось». Сегодня приходится признать правоту этих, написанных почти 150 лет назад, слов Клемента Жюгляра, одним из первых доказавшего, что экономические кризисы имеют циклический характер. И все же нельзя отрицать, что в течение десятков лет правительствам во взаимодействии с экспертами-экономистами удавалось смягчать последствия кризисов, и не без некоторых оснований крепла надежда, будто разрушительные депрессии остались в прошлом. Тем не менее, в современных условиях возник кризис, сравнимый с Великой депрессией. И среди как отечественных, так и зарубежных экономистов системно обсуждается актуальный вопрос — не происходит ли это потому, что экономика, подобно природе, мстит, когда люди действуют, не принимая в расчет ее законы?
Важно отметить, что предметом воздействия антикризисного управления выступают кризисные факторы — проявления совокупного обострения противоречий, вызывающих опасность наступления кризиса. Суть антикризисного управления выражается в следующих положениях: кризисы можно предвидеть, ожидать и вызывать; кризисы в определенной мере можно ускорять, предварять, отодвигать; к кризисам можно и необходимо готовиться; кризисы можно смягчать; управление в условиях кризиса требует особых подходов, специальных знаний, опыта и искусства; кризисные процессы могут быть до определенного предела управляемыми; управление процессами выхода из кризиса способно ускорять эти процессы и минимизировать их последствия.
Кризисы различны, поэтому многообразие управления ими находит свое отражение в управленческих решениях и процессах, а также в механизме управления. Эффективная система антикризисного управления экономикой и финансами государства (организации) обладает следующими свойствами: гибкость и адаптивность (матричная система управления); неформальное управление, мотивация энтузиазма, терпения, уверенности; диверсификация управления; децентрализация, обеспечивающая своевременное ситуационное реагирование; интеграция, позволяющая концентрировать усилия и более эффективно использовать потенциал компетенции.
Любой экономический кризис неизбежно тянет за собой снижение эффективности финансовой деятельности страны. При определенных условиях могут возникнут финансовые кризисы, имеющее серьезные последствия и для внутренней политики государства, и для его внешних политических реалий. Приведенные ниже финансовые процессы являются наиболее серьезными:
Кризис банковской сферы, когда банки не могут рассчитаться по своим финансовым обязательствам.
Кризис завышенных цен на активы, когда стоимость тех или иных финансовых инструментов является искусственно завышенной. Это явление еще называется кризисом мыльных пузырей. Когда держатель активов не может обеспечить их ликвидность, и он, и его предприятия объявляются банкротами.
Кризис внешнеторгового баланса, называемый также валютным кризисом. Он возникает в ситуации, когда стоимость внутренней валюты резко меняется. Такая ситуация возникает при массовой скупке или продаже валютных резервов внутренними или иностранными инвесторами. Регулируемый валютный кризис возникает при ручной регуляции государственными институтами валютного оборота.
Суверенный дефолт является еще одним видом финансового кризиса. Ситуация государственного дефолта возникает, когда страна не может расплатиться со своими иностранными заемщиками. При объявлении суверенного дефолта в страну прекращают идти инвестиции, и усиливается отток иностранного капитала.
Кризис ликвидности возникает как следствие других, перечисленных выше кризисов. Он возникает в случае, когда банк отказывается предоставлять кредиты и займы, хотя имеет для этого все необходимые средства. Иногда кризис ликвидности возникает при недостатке наличной внутренней валюты
При всех их нежелательных последствиях кризисы выполняют роль естественного отбора в экономической жизни региона. Это явление выполняет три важнейшие функции:
- разрушительная функция. Ответственна за качественное преобразование либо радикальное устранение всех неэффективных или устаревших элементов системы;
- созидательная функция отвечает за создание условий для развития слабых и малых элементов будущего нового цикла;
— наследственная функция берет на себя ответственность за передачу в наследство тех особенностей старого цикла, которые накапливаются и переходят в следующий этап развития. Иногда эти особенности могут модифицироваться или обзаводиться новыми особенностями или параметрами.
1. Большой экономический словарь / под ред.А.Н. Азрилияна.9-е изд. доп. и перераб. — М.: Институт новой экономики, 2012. — 1370 с.
2. Борисов А.Б. Большой экономический словарь. — М.: Книжный мир, 2013. — 860 с.
- Зубаревич Н. Региональная проекция нового российского кризиса // Вопросы экономики. — 2015. — № 4. — С.37-52.
- Кондукторов А.С.
Механизм финансово-правового воздействия и предотвращение финансово-экономических кризисов: постановка проблемы // Конфликты в современном мире: международное, государственное и межличностное измерение. Материалы V Международной научной конференции. Ученый совет факультета психолого-педагогического и специального образования Саратовского национального исследовательского государственного университета имени Н.Г. Чернышевского; ответственные редакторы: Ю.О. Бронниковой, Л.В. Мясниковой, Т.Г. Фирсовой. — 2016. — С.396-400.
— Конотопов М.В., Гореликов К.А. Цикличность экономического развития // В сборнике «Проблемы сбалансированности и стабильности экономики России». Материалы XV Международной межвузовской научно-практической конференции. — М.: ЧОУ ВПО МБИ, 2014. — С.4-8.
- Конопатов С.Н. Закупки спутников для военного космоса США: анализ проблем в контексте цивилизационного вызова // Вопросы инновационной экономики. — 2012. — № 4. — С.78-95.
- Лемещенко П.С.
Экономический кризис как институциональная форма и ступень отрицания капитала // Journal of Institutional Studies (Журнал институциональных исследований).
— 2013. — Т.2. — № 4. — С.59-75.
- Малкина М.Ю. Мировой экономический кризис как фактор институционального развития мировой и национальных экономических систем // Научные труды ДонТУ. — 2014. — Вып.37 (1).
— С.41-49.
- Манушин Д.В.
Уточнение понятия «макроэкономический кризис». // Вопросы экономики. — 2014. — № 25 (601).
— С.39-55.
- Мау В. Социально-экономическая политика России в 2014 году: выход на новые рубежи? // Вопросы экономики. — 2015. — № 2. — С.5-31.
- Маркс К.
Теории прибавочной стоимости / К. Маркс, Ф. Энгельс // Собр. соч. — Изд.2. — Т.26. — ч.2.
- Мизес Л. Либерализм в классической традиции. — Г.: Социум-Экономика, 2001. — 239 с.
- Миркин Я.М.
Национальный доклад: Риски финансового кризиса в России: факторы, сценарии и политика противодействия». — М.: Финакадемия, 2013. — С.5-12.
- Осипов Ю.М. Теория хозяйства: учеб. Т.3. — М.: Изд-во «Инфра-М», 2012. — 643 с.
- Петухов Д.В.
Антикризисное управление. — М.: МИЭМП, 2013. — 134 с.
- Погодина В.В. Антикризисное управление в промышленном комплексе: теория, методология и механизмы реализации. — СПб., 2014. — 287 с.
- Пугель Т., Линдерт П.Х.
Международная экономика. — М.: «Дело и сервис», 2013. — 800 с.
— Пуртова Т.А. Влияние мировых финансовых кризисов на финансовый рынок России // Потенциал российской экономики и инновационные пути его реализации. Материалы международной научно-практической конференции студентов и аспирантов. Финансовый университет при Правительстве РФ, Омский филиал. — 2016. — С.396-398.
- Россия в глобальном мире / под общ. ред.Р.С. Гринберга, А.Я. Рубинштейна: в 3 т. — СПб.: Алетейя, 2014. Т.3. Глобальный мир / под ред. С.П. Глинкиной. — 696 с.
- Рубцов Б.Б.
Мировые рынки ценных бумаг. — М.: Экзамен, 2014. — 240 с.
- Рудый К.В. Финансовые кризисы: теория, история, политика. — М.: Новое знание, 2013. — 399 с.
— Ступина А.А., Коренюгина Л.М. Создание экономических систем с использованием системных исследований // Сборник научных трудов IV Российской научно-методической конференции «Совершенствование подготовки IT-специалистов по направлению «Прикладная информатика» для инновационной экономики» / Московский гос. ун-т экономики, статистики и информатики. — М., 2012. — С.180-182.
- Сухарев О.С., Логвинов С.А. Управление структурными изменениями экономики. — М.: ИНФРА-М, 2013. — 352 с.
- Тархова А.В.
Модернизационная компонента антикризисного регулирования российской экономики: диссертация. кандидата экономических наук: 08.00.01/Тархова Анастасия Васильевна. — Владикавказ, 2012. — 198 с.
- Цветков В.А. Циклы и кризисы: теоретико-методологический аспект. — М., СПб: «Нестор-История», 2012. — 504 с.
- Шахкелдов Ф.Г.
К вопросу о мировом экономическом кризисе и перспективах экономического развития России // Современная научная мысль. — 2016. — № 1. — С.104-112.
- Якунин В.И., Сулакшин С.С., Аверкова Н.А., Багдасарян В.Э. Политическое измерение мировых финансовых кризисов. Феноменология, теория, устранение / Под общ. ред.С. С. Сулакшина. — М.: Научный эксперт, 2012. — 632 с.
28. Кризис — это механизм очищения экономики от слабостей [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.vovremya. info/? art=1231838386 <http://www.vovremya.info/?art=1231838386> (дата обращения: 24.10.2016 г.).
- Доклад об экономике России 32: Неопределенность экономической политики ограничивает горизонты роста в среднесрочной перспективе [Электронный ресурс] // Всемирный банк. — Режим доступа: URL: <http://www.worldbank.org/ru/country/russia/publication/russian-economic-report-32>
- (дата обращения: 24.10.2016 г.).
- Газета. ру [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.gazeta.ru/business/2015/11/13/7890755. shtml <http://www.gazeta.ru/business/2015/11/13/7890755.shtml>
- (дата обращения: 24.10.2016 г.).
- Низкая цена на нефть делает перспективы российской нефтедобычи весьма туманными [Электронный ресурс] // Ведомости. — Режим доступа: <http://www.vedomosti.ru/business/articles/2014/11/25/deshevaya-neft-ugrozhaet-dobyche>
- (дата обращения: 24.10.2016 г.).
- Экономический кризис в России 2008-2009 и мировой экономический кризис [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://www.mirovoy-crisis.ru/economic-crisis. php <http://www.mirovoy-crisis.ru/economic-crisis.php>
- (дата обращения: 24.10.2016 г.).
- Центральный банк Российской Федерации: официальный сайт [Электронный ресурс]. — Режим доступа: <http://www.cbr.ru/>
- (дата обращения: 24.10.2016 г.).
