Как известно, сбалансированный, равновесный экономический рост является по своей сути моделью идеального развития экономики. Однако реальная ситуация всегда так или иначе отклоняется от этой модели. Анализ показывает, что все современные страны рыночной экономики в той или иной мере сталкиваются с проблемой инфляции.
Вместе с тем не стоит полагать, что инфляция как макроэкономический процесс несет в себе лишь конкретную угрозу повышения цен. Это сложное социально-экономическое явление, существующее уже длительное время и на данный момент представляющее собой способ, посредством которого современная капиталистическая система реагирует на потрясения и институциональные изменения, происшедшие в ней в XX в.
В связи с этим проблема изучения инфляции представляется на сегодняшний день не только значимой, но и необходимой.
В современных условиях инфляция в силу своей повсеместности представляет собой постоянный фактор производственного процесса.
Более того, это явление оказывает серьезное влияние на уровень жизни, статус, моральное состояние многих людей. Неслучайно для оценки социально-экономической эффективности государственной экономической политики используется «индекс нищеты» — сумма уровней инфляции и безработицы.
Учитывая вышеизложенное, становится ясным, что целью данной работы является рассмотрение самой сути проблемы инфляции, оценка ее актуальности в рыночной экономике, а также изучение основных инфляционных тенденций в российской действительности.
В конечном итоге анализ инфляции как многофакторного процесса позволит увидеть как первопричины данного явления, так и следствия, проявляющиеся повсеместно в экономической жизни государства, и окажет помощь в выработке эффективных и сбалансированных мер по управлению уровнем инфляции и предотвращению нежелательных для экономики инфляционных факторов.
1. Сущность, причины, формы проявления и виды инфляции
Родоначальником теории инфляции можно считать шотландского экономиста Дж. Ло, предпринявшего в начале XVIII в. одну из первых в Европе попыток ввести в обращение бумажные деньги. Он считал, что золото и серебро приобретают дополнительную ценность, выступая в роли денег, т.е. когда используются в сфере обращения. В 1720 г. Ло потребовал обмена бумажных денег на золотые и серебряные монеты. Однако такое требование на практике оказалось невозможным вследствие чрезмерного выпуска бумажных денег. Все это привело к катастрофической инфляции, уничтожившей и саму систему Ло.
Деньги — их происхождение, роль в экономике и жизни человека
... инфляцией необходимо для последующего анализа особенностей функционирования всей финансовой системы. Целью работы является составление единого, общего представления о деньгах, их происхождении, роли в экономике и жизни каждого человека. ... экономики. От того, как функционирует денежная система, во многом зависит стабильность экономического развития страны. Изучение природы и основных функций денег, ...
Изменение природы денег, превращение ее из товарной в кредитную привело к тому, что в XX в. инфляция стала массовым явлением, приобрела интернациональный характер, стала оказывать разрушительное воздействие на все стороны экономических отношений. После устранения золота из денежной системы приобретение каждой денежной единицей ценности прямо стало зависеть от объема и структуры благ товарного мира, ценность которых выражают деньги. Это значит, что покупательная способность денег стала формироваться на основе соотношения денежной и товарной массы. Если денег в экономике становится больше, чем товаров, ценность денежной единицы падает. Это и есть инфляция. Оборотной стороной падения ценности денег в рыночной экономике вследствие переполнения каналов обращения денежными средствами является рост товарных цен.
Нужно отметить, что вышеуказанное представление о процессе инфляции нельзя считать полным. Наиболее корректным является следующее определение: инфляция — это дисбаланс между совокупным спросом и совокупным предложением, т.е. повышение общего уровня цен, а не цены определенного товара на рынке. Следует помнить, что к инфляции приводит не всякий рост цен. Повышаться цены могут по иным причинам, например по причине изменений в динамике производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в экономике и т.п.
Современной инфляции присущ ряд отличительных черт: она носит всеохватывающий характер, в отличие от прежних лет, когда она являлась локальной, и хронический характер по сравнению с ранее имевшим место периодизмом или существованием в чрезвычайных обстоятельствах (выпуск государством большого количества бумажных денег для финансирования своих военных расходов во время войны).
Для рассмотрения инфляционного процесса важно понять причины, обуславливающие его. В мировой экономической литературе обычно выделяются следующие общие для всех стран причины инфляции:
1. Отсутствие должного контроля за денежной массой и неоправданная эмиссия бумажных денег. Это неизбежно приводит к появлению на рынке денежной массы, не обеспеченной товарами. В результате цены на товары начинают расти на всех рынках, создавая основу инфляционного процесса.
2. Рост государственного сектора и вмешательства государства в экономику. Все это ведет к несбалансированности государственных расходов и доходов, которая выражается в дефиците госбюджета. Финансирование последнего за счет займов в Центральном банке, т.е. неконтролируемый денежной эмиссии, неизбежно приводит к росту массы денег в обращении. Аналогичные последствия может вызвать и непроизводительное потребление национального дохода (например, на военные цели).
Военные расходы создают дополнительный платежеспособный спрос, ведущий к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия.
3. Появление крупных институтов частной власти в лице крупнейших фирм и транснациональных корпораций, с одной стороны, и профсоюзов — с другой. Любой монополист или олигополист заинтересован в создании дефицита (сокращении производства и предложения товаров), который позволяет ему поддерживать высокий уровень цен. Аналогичным образом действуют и профсоюзы, ссылаясь на необходимость поддержания жизненного уровня своих членов. Таким образом, их совместные усилия заставляют цены и зарплату двигаться только вверх.
Эссе рыночная цена каждого товара регулируется соотношением
... товары предшествует их предложению». Д. Рикардо «Собственность – это кража». П.Ж. Прудон «Рыночная цена каждого товара регулируется соотношением ... интересах целого». С. Джонсон «Инфляция каждому предоставляет возможность почувствовать себя миллионером». ... обмена товара на деньги и денег на товары, взаимодействия ... ли логическая связь между частями эссе); - искренность тона (избегайте слишком ...
4. Экономика становится все более сервисно ориентированной. Производительность труда в сфере услуг при этом растет медленнее, чем в производстве товаров, что, впрочем, не сказывается на оплате труда занятых в ней работников.
5. Действие механизмов индексирования доходов. Последние существенно меняют принципы функционирования экономики. Более высокие цены теперь не удерживают потребителей от покупок, а делают их ожидания и позиции гораздо более агрессивными. Правительство, руководствуясь благой целью обеспечения социальной стабильности, удовлетворяет растущие требования маргинальных слоев общества.
6. Нерациональная структура экономики. Если в стране значительную долю производства занимает военно-промышленный комплекс, то это означает, что на рынок выходят значительные денежные суммы, полученные работниками данной сферы. В то же время продукция ВПК на внутренний рынок не поступает, и возникает несоответствие между спросом и предложением. Аналогичная ситуация возникает при неоправданном увеличении отраслей первого подразделения.
Наконец, рост открытости национальных экономик и расширение мирохозяйственных связей увеличивают опасность «импортируемой» инфляции, т.е. той, которая является следствием роста цен на зарубежные ресурсы и колебаний курсов валют.
Для оценки уровня инфляции существует три способа измерения инфляционных процессов:
1. Измерение с помощью индекса цен. Используется индекс цен ВНП, индивидуальных потребительских цен и индивидуальных оптовых цен. Для вычисления индекса берут соотношение между совокупной ценой определенного набора товаров и услуг («рыночной корзиной») в определенных периодах. Индекс потребительских цен (ИПЦ) является наиболее широко распространенным официальным показателем инфляции.
ИПЦ в отчетном периоде = цена «рыночной корзины» в отчетном периоде) / цена аналогичной «рыночной корзины» в базовом периоде * 100.
Темп инфляции = (ИПЦ в отчетном периоде — ИПЦ в базовом периоде) / ИПЦ в базовом периоде * 100%.
2. Измерение темпов инфляции за год, но можно рассматривать и более короткие периоды (месяцы или кварталы) или более длинные (десятилетия).
Для вычисления темпов инфляции за год нужно вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100%. Если темп инфляции получится отрицательным, наблюдалась дефляция (падение цен).
3. Вычисление «по правилу величины 70». Данное правило позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: нужно разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции.
С точки зрения классификации видов инфляции ее различают по следующим критериям:
1. Сбалансированность расхождения роста цен по различным товарным группам. По такой степени выделяют два вида инфляции: сбалансированная и несбалансированная. При первой цены различных товаров относительно друг друга остаются неизменными при росте общего уровня цен, а при второй — цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях. Несбалансированная инфляция встречается гораздо чаще и представляет большую беду для экономики, т.к. хаос с ростом цен затрудняет оценку экономической ситуации для граждан, предприятий и инвесторов.
Инфляция спроса и инфляция издержек
... ИНФЛЯЦИЯ СПРОСА И ИНФЛЯЦИЯ ПРЕДЛОЖЕНИЯ: ИХ ВЗАИМОСВЯЗЬ И ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ инфляция спроса Инфляция спроса Инфляция спроса (долгосрочный период). Рассмотрим ее механизм на графике модели AD —AS , где инфляция спроса отразится как смещение вправо и ... есть товар, который поставщик хотел бы получить по бартеру, распадаются сложившиеся хозяйственные связи, что усугубляет спад производства. Разрастается ...
2. Предсказуемость. По данному критерию инфляция разделяется на ожидаемую и неожидаемую. Первая предсказывается и прогнозируется заранее (фактически планируется правительством страны при разработке госбюджета), вторая — нет. Этим она опасней ожидаемой, т.к. индивиды и хозяйственные агенты не успевают к ней приготовиться, что может быть чревато частичной или полной потерей сбережений. Неожиданная инфляция дезорганизует экономику, может привести к панике, отпугивает иностранных инвесторов нестабильностью, поэтому ее допущение считается крупным просчетом правительства.
3. Свобода цен. Инфляция по свободе цен подразделяется на открытую и подавленную. Главное отличие между этими двумя основными направлениями в степени деформационных проявлений инфляции. При открытой инфляции деятельность рыночного механизма хотя и затруднена, но сохраняется, поэтому инфляционные процессы здесь протекают в их естественной форме. Подавленная инфляция порождена неверной деятельностью государства, например, введение им временного замораживания доходов и цен, установление верхних пределов их роста, стремление удержать динамику заработной платы на уровне, не превышающем темпы роста производительности труда. Главное зло, которое несет такая инфляция — это лишение изготовителей ценовых стимулов, препятствие развертыванию инвестиционного процесса, расширению производства и предложения.
4. Темп роста цен. По этому критерию инфляцию разделяют на 3 вида:
1) Умеренная. Этот вид инфляции наименее опасен и сопровождает развитие экономики практически всех стран. Темпы умеренной инфляции обычно не превышают 10% в год и, по мнению многих экономистов, являются платой за развитие промышленности страны. При такой инфляции стоимость денег сохраняется и отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. Нарастающая инфляция изменяется, следуя за экономическим циклом. Она увеличивается во время подъема и уменьшается в период спада. Однако здесь выявлена интересная закономерность: спад снижает темпы инфляции на меньшую величину, чем увеличивает их следующий за ним подъем. Кроме того, во время спада процесс подавления инфляции идет весьма медленно, тогда как подъем восстанавливает прежний уровень инфляции за довольно короткий срок, а далее превосходит его. За эти свойства такая инфляция получила еще два названия — ползучая и нарастающая.
2) Галопирующая. Этот вид представляется ростом цен на 20-200 % в год. Контракты составляются с учетом темпов инфляции. Психология населения претерпевает значительные изменения, люди стремятся защитить свои сбережения от инфляции. Наблюдается ускоренная материализация денег. Обычно процесс галопирующей инфляции возникает вследствие продолжающейся необдуманной денежно-кредитной политики. С первого взгляда эта инфляция не несет в себе особенно сильной угрозы, потому что является платой за превышение реального объема производства над естественным его уровнем. Но такая ситуация не может продлиться долго. По мере приспособления инфляционных ожиданий фирм цены на произведенные товары будут даваться с опережением. Это ускоряющаяся инфляция, неразрывно связанная с галопирующей.
3) Гиперинфляция. Представляет собой период времени, на протяжении которого нестабильность цен становится столь значимой, что начинает доминировать в повседневной жизни, приводя к дезорганизации производства и рынка, а также перераспределяя доходы и богатство в обществе.
Взаимосвязь инфляции и экономического роста в экономике России
... инфляция в России заметно увеличилась, а темпы финансового подъема снизились из-за проблем с внешней торговлей и падением цен на нефть. Предметом изучения курсовой работы являются рост цен и экономический ... шоков реального предложения, а не спроса, а также изменениями в технологиях и организации труда. Некоторые исследователи, например С. Фишер, подтверждают влияние рост цен на экономический подъем с ...
Гиперинфляцией считается такое положение, в условиях которого годовая норма инфляции превосходит уровень 1000%. Она может проявляться в катастрофически высоком росте цен, когда экономика базируется на рыночных принципах, или в подавленной своей форме, которая характеризуется большим дефицитом товаров. Чрезвычайно быстрые темпы роста инфляции оказывают разрушительное воздействие на объем национального производства и занятость. Деньги фактически теряют цену и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства обмена. В итоге может наступить экономический, социальный или политический крах. Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, депрессию и общественно-политические беспорядки. Катастрофическая гиперинфляция почти всегда является следствием безрассудного увеличения правительством денежной массы.
2. Инфляция спроса и инфляция предложения: их взаимосвязь и взаимодействие
инфляция спрос предложение
Рассматривая механизм формирования инфляционных процессов в экономике, часто выделяют так называемые альтернативные источники (механизмы) открытой инфляции (т.е. действующей в условиях рыночной экономики, когда цены и доходы свободно формируются).
Источник инфляции зависит от того, являются приоритетными в формировании макроэкономического неравновесия факторы спроса или факторы предложения.
Дж. Кейнс, анализируя влияние доходов и расходов в хозяйствующих субъектах, пришел к выводу, что если спрос увеличивается со стороны государства и предпринимателей, то это ведет к росту объемов производства и увеличению занятости; если же спрос возрастает со стороны населения, это в итоге может привести к инфляции.
Инфляция спроса (инфляция покупателей) — это избыток в обращении платежных средств (избыток совокупного спроса), наталкивающийся на ограниченное по тем или иным причинам предложение товаров и услуг. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что имеющиеся ресурсы уже использованы. Это приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции. Суть инфляции спроса иногда объясняют фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров».
Инфляция спроса характерна для ситуации, когда экономика близка к состоянию полной занятости и полной загруженности производственных мощностей (переходный и вертикальный отрезки кривой совокупного предложения AS).
Рассмотрим ее механизм на графике модели AD-AS , где инфляция спроса отразится как смещение вправо и вверх кривой AD.
На вертикальном (долгосрочном) отрезке кривой AS (рис. 1) увеличение совокупного спроса от AD 1 до AD2 повлечет увеличение общего уровня цен от P1 до Р2 при неизменном потенциальном выпуске Q (неизменном совокупном предложении).
Рис. 1. Инфляция спроса (долгосрочный период)
Факторы, обусловливающие избыток совокупного спроса (смещение кривой AD) , могут быть следующие:
Микроэкономическая теория и инфляция издержек
... процента по кредитам или ставок налогов при инфляции спроса и издержек. Во-вторых, при инфляции издержек увеличение предложения денег служит не причиной инфляции, а следствием роста цен. Первоначально происходит повышение цен на ...
1) рост государственных расходов на военные и социальные программы;
2) дефицит государственного бюджета, обусловливающий займы в центральном банке, дополнительную денежную эмиссию;
3) неконтролируемый рост кредитных денег, в том числе за счет к называемой скрытой эмиссии. Дело в том, что порой государство практикует списание долгов или кредиторской задолженности. Прекращение выплат кредиторской задолженности или процентов за кредит означает увеличение на соответствующую сумму кредитных денег;
4) увеличение частных расходов на инвестиции за счет банковского кредита;
5) увеличение частных расходов на потребление за счет использования сбережений;
6) индексация денежных доходов населения в необоснованных размерах;
7) рост заработной платы как результат деятельности профсоюзов;
8) рост чистого экспорта, когда произведенные товары потребляются за рубежом, а доходы от их производства формируются в национальной экономике.
Как результат перечисленных явлений, увеличивается денежная масса в обращении. Следует отметить, что рост цен, особенно в условиях ограниченного предложения, может повлечь ажиотажный спрос — стремление осуществить закупки впрок, в более ранние, чем прежде намечалось, сроки. Это увеличивает скорость оборота денег. Как отмечалось выше, рост денежной массы в обращении и скорость ее обращения обусловливает увеличение совокупного спроса. Однако не увеличение совокупного спроса само по себе вызывает рост уровня цен, а то, что оно сталкивается с невозможностью соответствующего увеличения совокупного предложения.
Выделим основные факторы, обусловливающие дефицит предложения на вертикальном отрезке кривой AS:
1) отсутствие незагруженных производственных мощностей и неиспользуемых ресурсов, что препятствует росту производства на данной технической базе;
2) нехватка запасов в сфере торговли;
3) проблемы с увеличением импортных закупок для насыщения внутреннего рынка, связанные, например, с нехваткой валютных ресурсов;
4) сдерживание роста предложения монопольными и олигопольными структурами, заинтересованными в поддержании высокого уровня цен.
Стоит отметить, что все перечисленные факторы, формирующие избыток совокупного спроса и дефицит предложения, присущи современной рыночной экономике, не носящей чисто конкурентного характера. Очевидно, в долгосрочном периоде известный уровень инфляции будет неизбежно сопутствовать ее функционированию.
Рассмотрим смещение кривой AD на переходном отрезке графика AS (рис. 2).
Рис. 2. Инфляция спроса (краткосрочный период) Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. — С. 297.
На промежуточном отрезке AS экономика лишь приближается к состоянию полной занятости, а значит, имеются некоторые резервные мощности и незанятые ресурсы, хотя на отдельных рынках уже возникают их дефициты. В силу этого увеличение совокупного спроса от AD 1 к AD2 влечет рост выпуска (совокупного предложения) от Q1 к Q2 (а значит, и занятости) при росте цен от P1 к Р2 .
Таким образом, если в долгосрочном периоде инфляция спроса характеризуется только ростом цен, то в краткосрочном — ростом цен, выпуска и занятости.
Второй, альтернативный источник (механизм) открытой инфляции — инфляция издержек (инфляция предложения).
Она проявляется как сокращение совокупного предложения в результате роста издержек производства.
На графике модели AD-AS это будет выглядеть как сдвиг кривой AS влево (рис . 3) от AS1 к AS2.
Рис.3. Инфляция издержек Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. — С. 297.
Рост издержек может быть обусловлен рядом факторов. Прежде всего, это повышение цен на продукцию и услуги монополистов, особенно в базовых отраслях, обеспечивающих поставки сырья и топливно-энергетических ресурсов. Цены последних, используемых при производстве и транспортировке любой продукции, лежат соответственно в основе формирования ее цены.
Значительное воздействие на формирование инфляции издержек может оказать профсоюзная политика, нацеленная на повышение заработной платы и ограничение предложения труда, поскольку заработная плата является существенным элементом издержек.
Свою лепту в формирование инфляции издержек вносит государство, осуществляя повышение ставок прямых и косвенных налогов, ставок процента за кредит, индексацию заработной платы, устанавливая дополнительные и увеличивая размеры действующих, гарантированных законодательством социальных льгот и компенсаций работникам, повышая размеры отчислений в социальные внебюджетные фонды и пр. Все это ведет к увеличению издержек на производство и снижению нормы прибыли. Рост издержек ведет к росту цен.
Подорожавший товар производственного назначения, являясь ресурсом для последующего производителя, заставляет его также повышать цену. Рост цен на потребительские товары и услуги обусловливает снижение реальных доходов работающих и оправдывает выдвижение новых требований по увеличению заработной платы. Возникает «инфляционный передаточный механизм», инфляция издержек распространяется подобно эпидемии.
При насыщенном рынке предприниматель не может компенсировать рост издержек ростом цен. Вследствие снижения нормы прибыли часть капиталов покидает производство и уходит в сбережения. Совокупное предложение сокращается, усугубляя разрыв с совокупным спросом.
В целом инфляцию издержек можно охарактеризовать следующим образом: совокупный спрос не является избыточным, но совокупное предложение сокращается в результате роста издержек производства.
В ходе анализа конкретной макроэкономической ситуации инфляцию спроса и инфляцию издержек довольно сложно различить, тем более что их причины могут быть сходными. Оба вида инфляции объединяет инфляционная спираль «цены — заработная плата — цены». Так, обусловленное требованиями профсоюзов повышение заработной платы, как было замечено, с одной стороны, является фактором увеличения совокупного спроса, с другой — фактором роста издержек производства.
Рост монопольных тенденций в экономике можно рассматривать как фактор сдерживания предложения применительно к инфляции спроса и как фактор роста издержек применительно к инфляции издержек.
Исследователи отмечают главное отличие альтернативных механизмов открытой инфляции. Инфляция издержек ограничена во времени и постепенно «самоизлечивается», так как рост цен имеет следствием сокращение реального ВНП, что ограничивает спрос на ресурсы, а значит, рост цен на них и дальнейший рост издержек. Что касается инфляции спроса, то время ее действия определяется периодом, когда существуют чрезмерные общие расходы в экономике.
3. Особенности инфляционных процессов в России
Специфика российской инфляции состоит в том, что она своими корнями уходит в существующую ранее централизованную систему хозяйствования. Экономическая политика командно-административной системы способствовала формированию огромного инфляционного потенциала.
Инфляция в России имеет монетарные и немонетарные причины. К монетарным причинам относят:
1. Дефицит госбюджета.
2. Объем денежной массы. Увеличение активов ЦБ во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате возрастает уровень цен на товары.
3. Скорость обращения денег. Она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием к рублю и инфляционными ожиданиями населения.
Немонетарные причины представляют собой, прежде всего, диспропорции в экономике, обусловленные долгим ее развитием под влиянием командно-административной системы:
1. Чрезмерное развитие ВПК.
2. Малый экспортный сектор при сильной импортной зависимости.
3. Распад хозяйственных связей в результате развала СССР.
4. Спад объема ВВП.
Иначе говоря, милитаризованная экономика и структурные перекосы в народном хозяйстве явились главными причинами скрытой инфляции в СССР.
1990 год оказался рубежным, последним годом умеренных темпов инфляции. В России, как и в большинстве бывших союзных республик, годовые темпы прироста цен составили от 3 до 5% . С 1991 года темпы инфляции стали измеряться десятками, сотнями, тысячами процентов в год. В результате увеличение цен в России к 1996 году составит 4658 раз.
В 1992 году экономическая реформа в России стала делать первые шаги.
Правительство России начало проводить последовательную финансовую политику, основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Либерализация цен в январе 1992 года создала условия для реагирования на наличный спрос повышением цен. Подавленная инфляция (которая сопровождалась ростом цен, увеличением товарного дефицита, снижением качества товаров и услуг) превратилась в открытую. С 1992 г. инфляция в России переросла в стагфляцию (сочетание экономического спада — стагнации — с инфляцией).
Общий индекс потребительских цен декабря 1992 года к декабрю 1991 года по данным Госкомстата РФ составил 2600%, а индекс доходов населения за тот же период — 1200%.
В 1993 году сохранялся высокий уровень инфляции (в среднем 22% в месяц) из-за периодической денежной и кредитной эмиссии. Рост курса доллара то ускорялся до 15-20% в месяц, то снижался почти до нуля.
Весной 1994 года инфляция снизилась до 8-10% в месяц, а учетная ставка осталась неизменной, в результате реальная ставка (относительно уровня инфляции) поднялась до 90% годовых. Коммерческие банки стали уменьшать свои ставки в ответ на снижение инфляции только спустя два-три месяца, а вынудил их на эти действия рост невозвращенных кредитов. Рост цен оказался ниже запланированного в 1994 году (4-5% в месяц летом при запланированном 15%-ном среднемесячном росте цен), что привело к снижению поступления в бюджет, уменьшению бюджетного финансирования, хронической задержке выплаты зарплаты.
В 1995 году правительство сделало еще несколько шагов вперед в управлении финансами. Повышение норм обязательных резервов для банков снизило объем денег в экономике. Требование обеспечения рублевых резервов для валютных активов привело к увеличению продажи валюты, что стабилизировало рубль и повысило предложение рублевых средств. Это снизило инфляционные ожидания. Годовой рост потребительских цен снизился с 840% в 1993 году до 220 % в 1994 и 130% в 1995 году.
Конечной целью стабилизационной политики в 1996 году было замедление темпов инфляции до 1,9% в среднем за месяц или около 25% за год. На протяжении девяти месяцев 1996 года в динамике цен в основных секторах российской экономики сохранялась общая тенденция последовательного снижения их темпов роста. Так, месячный сводный индекс потребительских цен снизился со 104,1% в январе до 100,3% в сентябре.
Новым явлением в России стало снижение темпа инфляции с 1996г. и до конца августа 1998г. Темп роста инфляции составил 21, 8% в 1996г., 11% в 1997г., в начале 1998г. — около 15%.
Начиная с 1995 г. выпуск государственных ценных бумаг стал главным источником покрытия дефицита федерального бюджета. В течение 1995 — 1996 гг. все обстояло относительно благополучно, но затем система начала давать сбои. Главной причиной конечного провала “цивилизованного” покрытия дефицита бюджета стало рассогласование и даже противоречие двух направлений финансовой политики: денежной и бюджетной.
Денежная политика вела к падению производства и объемов доходов, а бюджетная исходила из предполагаемого возрастания хотя бы номинального объема доходов. В первые три года высокой инфляции (1992 — 1995 гг.) такое сочетание еще наблюдалось, но затем сокращение темпов инфляции, являвшееся главной целью реформаторов, затормозило рост доходов, а нагрузка на бюджет осталась прежней. С другой стороны, объем производства и реальных доходов резко сократился, и для обеспечения традиционной величины государственных расходов потребовались дополнительные, т. е. заемные средства. Их рассчитывали получить на рынке государственных ценных бумаг, и первые два года это вполне удавалось. Но затем ситуация резко ухудшилась.
Еще один немаловажный дефект антиинфляционной политики в 1996 — 1998 гг. состоял в том, что в России впервые в мировой практике была применена дефляция (сжатие спроса) в условиях экономического спада путем невыплаты заработной платы, пенсий, пособий. Тем самым государство переложило свои финансовые трудности на плечи населения. За рубежом дефляционная политика обычно проводится только в условиях “перегрева” экономической конъюнктуры, и ее крайняя мера — блокирование роста заработной платы.
Дефляция в России способствовала обострению социально-экономических противоречий, которые в конечном итоге усугубили инфляционный процесс.
Наконец, после семи лет активных рыночных реформ, после достижения официально провозглашенной финансовой стабильности разразился финансовый крах, страна, по существу, объявила себя банкротом. В тот момент правительство заявило, что государство не в состоянии осуществлять текущие платежи по внешнему и внутреннему долгу, а российские банки не в состоянии погасить свои обязательства перед вкладчиками и внешними кредиторами. Одним из первых следствий краха, естественно, стал рост цен. Потребительские цены выросли только за сентябрь 1998г. на 38% , за октябрь на 5%. В общей сложности за 1998г. рост цен превысил 80%.
Основными причинами случившегося можно считать и несоответствие проводимой антиинфляционной политики, и нежелание реформаторов сопоставить реформы с социально-политической обстановкой и реальным экономическим состоянием в обществе. Осуществление реформ необходимо было проводить не столь прямолинейно и поспешно, как это делалось в течение 1992 — 1997 гг.
Объем доходов, аккумулируемых в бюджетной системе, снижаясь на протяжении нескольких лет, сделал к 1998 г. практически невозможным нормальное финансирование бюджетной сферы.
Таким образом, инфляционные последствия финансового кризиса весьма ощутимы. Это проявляется особенно рельефно, если учесть, что последовательное снижение темпов инфляции и относительное (с учетом инфляции) укрепление рубля являлись наиболее заметными достижениями в результате семи лет реформ.
В феврале 2000 года инфляция на потребительском рынке России составила 1% против 2.3% в январе. В целом за 2000 год инфляция выросла на 20,2 % (в январе-феврале 1999 г. — на 12.9%).
С февраля 1999 года темпы роста цен производителей промышленной продукции опережали изменение потребительских цен. В январе удорожание промышленной продукции составило в целом 4.0%. Наибольший прирост цен отмечался в топливной промышленности — 9.6%, и в частности, в нефтедобыче — 16.2% (по итогам 1999 года цены в этой отрасли выросли в 2.5 раза).
В целом за период после кризиса августа 1998 г. и по январь 2000 г. рост цен в промышленности составил 117.8% против 138.4% роста потребительских цен.
Анализ экономической жизни страны нового тысячелетия показывает, что темп инфляции в России неуклонно, хотя и медленно, снижается (с 84,4% в 1998 г. до 18,6% в 2001 г., 15,1% в 2002 г., 12,0% в 2003 г. и 9% в 2006г.) Этому способствует улучшение макроэкономических показателей, хотя темп роста замедлялся, несмотря на благоприятную конъюнктуру мировых цен на нефть. Прогнозируется снижение уровня инфляции до 4,5-6% в 2009 г. Однако этот прогноз представляется слишком оптимистичным и может закрепить негативную российскую традицию систематического превышения целевых ориентиров инфляции. Так, в нынешнем 2007 году ожидалось, что уровень инфляции уменьшится до 8%, что теперь вызывает сомнения.
Данные показывают неравномерность изменения цен на различные виды товаров и услуг в России. Наиболее быстрыми темпами росли цены на продовольственные товары и платные услуги. За 2004 г. они возросли соответственно на 12,3 и 17,7%, в то время как цены на непродовольственные товары выросли на 7,4%. Все это обусловило инфляцию за 2004 г. в размере 11,7%. В 2005 г. ее темпы сохранились почти на том же уровне. Рост цен на продовольственные товары и услуги был 9,6 и 21,0%, на непродовольственные — 6,4%. Инфляция за год составила 10,9%.
Следует выделить факторы, главным образом определяющие инфляционные процессы в России. Это, прежде всего, большое значение импортных поставок для экономики России и высокий уровень затрат на производство отечественной продукции. Это чисто российские факторы, свойственные в основном отечественной экономике, т.к. в большинстве даже развивающихся стран уровень производства товаров народного потребления позволяет им обходиться без дорогостоящего импорта.
Помимо определяющей причины, формирующей инфляционные процессы в России, не менее важной причиной, порождающей и ускоряющей инфляцию, является неупорядоченность формирования доходов населения и оплаты труда. Это объясняется фактическим отсутствием в России рынка труда, большой разницей в условиях оплаты труда, социальных пособий, доходов и обусловлено слабым участием государства и профсоюзов в его регулировании. При формировании доходов населения особое значение для инфляционных процессов имеют тенденции ускоренного роста заработной платы и доходов населения по сравнению с индексами роста производства, высокий уровень дифференциации заработной платы и доходов, большое различие между их высоким и низким уровнем.
Постоянное опережение роста оплаты труда над его производительностью создает открытую инфляционную угрозу в будущем (инфляционный навес).
Недаром индекс цен производителей промышленных товаров намного выше ИПЦ. В декабре 2004 г. индекс цен производителей составил 128,5% к декабрю 2003 г., а в декабре 2005 г. — 113,4% к декабрю 2004 г.
В настоящее время проблема инфляции в России становится особенно актуальной в связи со сменой модели экономического развития (2007-2009 гг.) в сторону усиления факторов инновационного развития, значительного увеличения инновационной активности. В отличие от предыдущей модели развития, основанной на природных ресурсах, сделан акцент на развитие социальной сферы, технологическую модернизацию, повышение конкурентоспособности, улучшение инвестиционного климата, повышение энергетической безопасности и обновление региональной политики.
Одним из условий реализации этих важнейших задач является стабилизация рубля. Правительство РФ впервые утвердило комплекс антиинфляционных мер, которые выгодно отличаются от ранее применявшихся разрозненных методов воздействия на инфляционный процесс.
Для углубленного понимания природы современной инфляции полезно изучать все теоретические воззрения, но принимать во внимание возможность их влияния на экономическую политику. В России в 1990-х гг. с переходом к рыночной экономике монетаризм был возведен в ранг официальной догмы, и его влияние до сих пор ощущается в ориентации на денежные факторы инфляции.
Сегодня в России в условиях стабильного экономического роста высокая инфляция создает серьезные трудности для правительства, замедляя рост ВВП и делая непостижимой задачу его реального удвоения в течение 10 лет, для бизнеса, лишая его инвестиций и кредитных возможностей, для населения, не позволяя делать серьезные накопления и снижая уровень жизни.
На этот счет есть 2 основных точки зрения:
1. Инфляция имеет сугубо монетарные причины и бороться с ней следует путем сдерживания роста (стерилизации) денежной массы. Именно для этого и создан Стабилизационный Фонд.
2. Главная причина инфляции — рост издержек, прежде всего, тарифов естественных монополий, что требует ужесточения антимонопольной политики.
В нынешних условиях необходима разработка эффективного и сбалансированного антиинфляционного регулирования, использование накопленного инвестиционного потенциала в интересах значительного повышения конкурентоспособности российской экономики и благосостояния ее граждан. Для ослабления инфляции нужно задействовать весь арсенал борьбы с ней, накопленный в мировой теории и практике, и постоянно адаптировать его к российским условиям.
Практикум
В таблице приведены следующие данные об индексах потребительских цен по годам:
|
Год |
Индекс потребительских цен |
|
|
1 |
100 |
|
|
2 |
110 |
|
|
3 |
112 |
|
|
4 |
114 |
|
1. Рассчитайте уровень инфляции для каждого года.
2. Определите количество лет, необходимое для удвоения уровня цен, исходя из «правила 70».
3. Можно ли по приведенным в таблице данным рассчитать дефлятор ВВП?
Выполнение:
1. Уровень инфляции = (ИПЦ в отчетном периоде — ИПЦ в базовом периоде) / ИПЦ в базовом периоде * 100%.
1 год: уровень инфляции = 0% (т.к. ИПЦ составляет 100).
2 год: уровень инфляции = (110-100) / 100 * 100% = 10%
3 год: уровень инфляции = (112-110) / 110 * 100% = 1,8%
4 год: уровень инфляции = (114-112) / 112 * 100% = 1,8%
2. Количество лет для удвоения уровня цен: 70 / уровень инфляции за год.
1 год: не рассматривается.
2 год: 70 / 10% = 7 лет.
3, 4 год: 70 / 1,8% = 39 лет.
3. Уровень инфляции = (текущее значение дефлятора — базовое значение дефлятора) / базовое значение дефлятора * 100%.
Дефлятор = номинальный ВВП (текущий) / реальный ВВП (базовый).
1 год: относительное изменение дефлятора = 0; дефлятор ВВП = 1.
2 год: относительное изменение дефлятора = 0,1; дефлятор ВВП = 1,1.
3 год: относительное изменение дефлятора = 0,02; дефлятор ВВП = 1,12.
4 год: относительное изменение дефлятора = 0,02; дефлятор ВВП = 1,14.
Заключение
Рассмотрение приоритетных аспектов заданной темы позволяет сделать вывод о том, что в настоящее время инфляция — один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на экономическую систему. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.
По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция различна, хотя и представляется одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием увеличения диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции в различных его проявлениях носит не случайный, а устойчивый характер.
В России управление инфляцией представляет собой важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом ее многосложный, многофакторный характер. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий, затрагивающих весь спектр имеющихся проблем. Среди них стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов. Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.
Литература
Учебники, монографии, сборники научных трудов
1. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: Учебник — М.: Проспект, 2007.
2. Ивашковский С.Н. Макроэкономика: Учебник — М.: Дело, 2000.
3. Куликов Л.М. Экономическая теория: Учебник — М.: Проспект, 2005.
4. Макроэкономика. Теория и российская практика: Учебник / Под
ред. А.Г. Грязновой, Н.Н Думной. — М.: КНОРУС, 2004.
5. Макроэкономика: Учебное пособие / Под ред. И.П. Николаевой. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000.
6. Макроэкономика: Учебник / Под ред. А.В. Сидоровича. — М.: ДИС, 1997.
7. Макроэкономика: Учебник / Под ред. К.А. Хубиева. — М.: ТЕИС, 2004.
8. Экономическая теория: Учебник / Под ред. А.Г. Грязновой, Т.В. Чечелевой. — М.: Экзамен, 2005.
9. Экономическая теория: Учебное издание / Под ред. И.П. Николаевой. — М.: Финстатинформ, 1997.
10. Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002.
11. Экономическая теория: Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. — М.: Проспект, 2006.
Статьи из журналов и газет
12. Гамза В.А. Инфляция в России: аналитические материалы // Деньги и кредит. 2006. № 9.
13. Красавина Л.Н. Снижение темпа инфляции в стратегии инновационного развития России // Деньги и кредит. 2006. № 9.
14. Пашковский В.С. Особенности инфляционных процессов в России // Деньги и кредит. 2006. № 10.
Статистические сборники
15. Российский статистический ежегодник: Стат. сб. / Госкомстат России. — М.: Финансы и статистика, 2006.
